主講老師: | 楊飛 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務,承擔信用中介的金融機構(gòu)。銀行是金融機構(gòu)之一,而且是最主要的金融機構(gòu),它主要的業(yè)務范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國,中國人民銀行是我國的中央銀行。 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-12-14 15:42 |
【課程對象】會計主管、檢輔人員等
【課程收益】
1、了解銀行案件防控和操作風險防控的必要性和重要性。
2、剖析銀行案件的類型、表現(xiàn)形式和業(yè)務層面的操作風險防控手段。
3、以法律和監(jiān)管法規(guī)為出發(fā)點,掌握合規(guī)管理內(nèi)涵,明晰履職要求。
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、銀行案件危害及后果
(一)近期銀行案件分享(實時更新)
(二)銀行案件三后果
1、法律懲處
(1)刑事拘留
(2)罪名及構(gòu)成要件
(3)量刑標準
2、銀保監(jiān)會行政處罰
(1)逐年攀升的規(guī)范性文件和罰單數(shù)量
(2)行政處罰的手段:警告\罰款\沒收違法所得\責令停業(yè)整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等
(3)行政處罰的原則:上追兩級、雙線問責
3、行內(nèi)處分
(三)銀行案件風險的特殊性
二、典型銀行案件剖析
(一)銀行案件的演進與分類:一類案件\二類案件\三類案件
(二)銀行案件的主要表現(xiàn)形式及相應業(yè)務管理
1、表現(xiàn)形式:結(jié)算業(yè)務\出納業(yè)務\理財業(yè)務\信貸業(yè)務\票據(jù)業(yè)務等
2、一類案件主要罪名、表現(xiàn)形式及相應業(yè)務管理
(1)非國家工作人員受賄罪/詐騙罪
案例:銀行違規(guī)開戶,套取同業(yè)資金14.5億
2 銀行結(jié)算賬戶管理:取消企業(yè)銀行賬戶許可后的開戶審核流程
(2)集資詐騙罪
案例:利用銀行內(nèi)部賬戶,行長充當資金掮客,造成巨額損失
2 特殊銀行賬戶管理:專用賬戶、內(nèi)部賬戶等
(3)職務侵占罪:
案例:133萬元銀行款箱調(diào)包案
2 現(xiàn)金出納業(yè)務全流程風險防控
(4)挪用資金罪
案例:銀行零售客戶經(jīng)理利用職務便利瘋狂盜轉(zhuǎn)儲戶資金最終獲刑
2 電子銀行/自助銀行業(yè)務管理:新業(yè)務中的風險提示義務
3、二類案件案例分享
(1)案例:某行辦理協(xié)助扣劃業(yè)務過程中與法院產(chǎn)生沖突受到處罰
2 協(xié)助有權機關查詢凍結(jié)扣劃工作法律風險防控
(2)案例:客戶家庭經(jīng)濟糾紛卻轉(zhuǎn)而狀告銀行
2 特殊群體的業(yè)務辦理:代理業(yè)務風險防控
4、三類案件案例分享
2 信用卡詐騙等
(三)案件發(fā)生的原因
1、個人利益與職業(yè)道德的選擇
2、業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)的平衡
3、知法、懂法、守法
三、運營經(jīng)理合規(guī)管理實務
(一)合規(guī)管理的目標和原則
1、案件發(fā)生的三類動因:動機、漏洞、權限
2、合規(guī)管理的原則:風險為本
3、針對三類動因的管理手段
(二)人員防控
1、典型銀行案件的員工異常行為
2、針對各種異常行為的有效排查方法
(1)思想動態(tài)
(2)工作表現(xiàn)
(3)經(jīng)濟情況
(4)日常行為
3、海恩法則與執(zhí)行落實
(三)業(yè)務防控
1、嚴控崗位權限
2、規(guī)范業(yè)務流程
3、把控授權環(huán)節(jié)
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