課程背景：

基于近年零售轉(zhuǎn)型進(jìn)展加快，同時(shí)利率下行及產(chǎn)品同質(zhì)型高，客戶(hù)逐利心態(tài)非常明顯，如果沒(méi)有其他手段來(lái)維護(hù)客戶(hù)及增加黏密度，則無(wú)法有效提升客戶(hù)忠誠(chéng)度，基金一向是很好的武器，如果運(yùn)用得好，客戶(hù)將一路追隨，是一個(gè)非常好的抓手；

同時(shí)，資管新規(guī)規(guī)范了金融市場(chǎng)的運(yùn)行，影響了我們的錢(qián)袋子，當(dāng)前我們?nèi)绾芜M(jìn)行資產(chǎn)配置，有效提升財(cái)富效應(yīng)同時(shí)規(guī)避各種投資的風(fēng)險(xiǎn)？在市場(chǎng)變化莫測(cè)的當(dāng)下，基金客戶(hù)經(jīng)營(yíng)一直是理財(cái)經(jīng)理的關(guān)鍵手段，此次培訓(xùn)將能有效提高理財(cái)經(jīng)理能力，內(nèi)容皆是從理財(cái)經(jīng)理角度所寫(xiě)成，能夠有效打通理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售上及心理上長(zhǎng)久以來(lái)的困惑。

前期基金銷(xiāo)量火爆，市場(chǎng)上爆款基金頻出，助力市場(chǎng)進(jìn)一步走高，吸引更多資金入場(chǎng)，但資本市場(chǎng)歷史上的波動(dòng)是非常多的，回撤也是非常正常的，2022年市場(chǎng)發(fā)生較大回撤，作為投資者應(yīng)該如何認(rèn)知、如何思考？在加大基金投資的同時(shí)，如何把握投資機(jī)遇將非常重要。同時(shí)，資管新規(guī)落地，同時(shí)債券市場(chǎng)出現(xiàn)大面積回撤，對(duì)投資者而言，需要如何思考與抉擇。債市承壓，固收類(lèi)理財(cái)?shù)降缀稳ズ螐?？從大?lèi)資產(chǎn)的角度思考，面對(duì)多變的市場(chǎng)與預(yù)期不確定性，權(quán)益市場(chǎng)與固收市場(chǎng)到底應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)？隨著地產(chǎn)投資屬性的變化，以基金為核心的權(quán)益資產(chǎn)將成為居民財(cái)富配置的重要選擇，原有投資產(chǎn)品無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率持續(xù)下行，但投資者逐利心態(tài)不減，如果沒(méi)有更好的手段來(lái)維護(hù)和經(jīng)營(yíng)客戶(hù)增加粘合度，則無(wú)法全方位提升綜合績(jī)效回報(bào)，基金雖是很好的武器，但由于其波動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、差異性等特征，決定了基金產(chǎn)品的選擇、分析與研究、組合構(gòu)建等對(duì)專(zhuān)業(yè)性要求越來(lái)越高，銷(xiāo)售和維護(hù)難度也高于其他投資產(chǎn)品，運(yùn)用得當(dāng)，客戶(hù)一路追隨，是非常好的抓手。

作為零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員，你在基金營(yíng)銷(xiāo)中是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：

1. 任務(wù)基金賣(mài)不出去著急，可是好容易賣(mài)出去了，卻更著急了更擔(dān)心了!

2. 前期銷(xiāo)售的基金，由于市場(chǎng)不斷下行，賬戶(hù)持續(xù)虧損，該怎么與客戶(hù)有效溝通

3. 對(duì)于沒(méi)買(mǎi)過(guò)基金的客戶(hù)怎么切入營(yíng)銷(xiāo)，客戶(hù)只要保本、只要安全的存款和理財(cái)，如何營(yíng)銷(xiāo)基金定投

4. 面對(duì)產(chǎn)品庫(kù)中茫茫多的基金產(chǎn)品，如何篩選表現(xiàn)較好的基金?

5. 在其他銀行買(mǎi)過(guò)基金，嚴(yán)重套牢客戶(hù)怎么繼續(xù)跟他保持交流下去，如何讓客戶(hù)對(duì)我們的信任?如何挖轉(zhuǎn)盤(pán)活?

6. 如果2023年市場(chǎng)行情像2022年一樣依然低于預(yù)期，理財(cái)及基金持有客戶(hù)如何經(jīng)營(yíng)?

7. 針對(duì)以及購(gòu)買(mǎi)基金的客戶(hù)，如何進(jìn)行后續(xù)跟進(jìn)與移動(dòng)監(jiān)控?

8. 已經(jīng)虧損的客戶(hù)引導(dǎo)其加倉(cāng)，導(dǎo)致虧損幅度越來(lái)越大，是否要繼續(xù)堅(jiān)持？

當(dāng)前政府赤字率及宏觀負(fù)債率持續(xù)高位，債市承壓，固收類(lèi)理財(cái)?shù)降缀稳ズ螐?？由于俄烏沖突、歐美央行收緊、國(guó)內(nèi)新冠疫情的影響，經(jīng)濟(jì)周期投資時(shí)鐘何時(shí)從衰退期進(jìn)入復(fù)蘇期？投資者應(yīng)該怎么思考？2023年財(cái)富管理又有怎樣的機(jī)遇？關(guān)注客戶(hù)最關(guān)心的問(wèn)題，了解最新時(shí)事，關(guān)注最新政策，把握當(dāng)前投資機(jī)遇。

課程收益：

1. 了解當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)與中國(guó)資本市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)；

2. 學(xué)會(huì)資管后時(shí)代的資產(chǎn)配置策略；

3. 面對(duì)產(chǎn)品庫(kù)中茫茫多的基金產(chǎn)品，學(xué)會(huì)篩選表現(xiàn)較好的基金；

4. 學(xué)會(huì)權(quán)益產(chǎn)品銷(xiāo)售的售前與售后存續(xù)服務(wù)以及產(chǎn)品追蹤檢視管理；

5. 客戶(hù)持倉(cāng)基金的專(zhuān)業(yè)分析與追蹤管理；

6. 熟悉基金基礎(chǔ)知識(shí)與構(gòu)建組合；

7. 學(xué)會(huì)尋找基金客戶(hù)并切入營(yíng)銷(xiāo)，了解客戶(hù)異議處理策略與有效溝通；

8. 學(xué)會(huì)基金投資系統(tǒng)工具使用與基金客戶(hù)經(jīng)營(yíng)思路；

9. 學(xué)會(huì)通過(guò)指標(biāo)、平臺(tái)來(lái)判斷市場(chǎng)投資機(jī)遇，思考投資策略；

10. 全方位的了解權(quán)益業(yè)務(wù)，以投資為切入點(diǎn)，全面帶動(dòng)客戶(hù)及資產(chǎn)提升；

11. 了解基金業(yè)務(wù)推動(dòng)的策略、渠道，更有效的支撐業(yè)務(wù)發(fā)展；

12. 基金定投業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)工具制作

13. 掌握閉環(huán)銷(xiāo)售流程并熟悉投資者教育工作方法論

授課對(duì)象：財(cái)富管理?xiàng)l線營(yíng)銷(xiāo)及管理崗位、客戶(hù)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理

授課方式：理論培訓(xùn)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練、工具制作、實(shí)戰(zhàn)研討、訓(xùn)練通關(guān)

課程大綱:

一、新環(huán)境下的大類(lèi)資產(chǎn)配置應(yīng)用

1. 如何評(píng)價(jià)一位銀行人的價(jià)值與生命力:資管大時(shí)代，財(cái)富銀行價(jià)值所在？

2. 面對(duì)居民財(cái)富增長(zhǎng)的同時(shí)，如何解決CPI、利率下行對(duì)財(cái)富增值保值帶來(lái)的困擾

3. 投資者大類(lèi)資產(chǎn)多元配置與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不斷增強(qiáng)

4. 客戶(hù)經(jīng)理（財(cái)富顧問(wèn)）與機(jī)構(gòu)最大的不同之處

5. 資管新規(guī)背景下興業(yè)銀行可以給客戶(hù)做的科學(xué)資產(chǎn)配置

6. 大類(lèi)資產(chǎn)配置投資的不可逆三角

7. 大類(lèi)資產(chǎn)配置底層標(biāo)的選擇：基礎(chǔ)金融工具：股票、基金、債券、保險(xiǎn)、理財(cái)、信托、黃金的投資原理

8. 全球利率下降，財(cái)富配置面臨“優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)荒”

9. 未來(lái)投資到底什么最好？總有一款理財(cái)適合您，組合制勝！

10. 直接買(mǎi)房、炒股、買(mǎi)基金、買(mǎi)信托不香嗎？為什么要建投資組合？

11. 風(fēng)水輪流轉(zhuǎn)，十年內(nèi)資產(chǎn)表現(xiàn)輪動(dòng)，沒(méi)有任一單一資產(chǎn)是常勝將軍

12. 組合制勝：五種層次，不同的決策框架

13. 投資組合的基本思路

14. 怎么確定股債比例是合適的？

15. 如何計(jì)算客戶(hù)的主觀風(fēng)險(xiǎn)和客觀風(fēng)險(xiǎn)承受能力？

16. 組合設(shè)計(jì)中的投資計(jì)劃VS實(shí)際比例變動(dòng)

17. 理財(cái)投資=組合設(shè)計(jì)：根據(jù)期望回報(bào)和波動(dòng)率，確定合適的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置比例（SAA）

18. 為何要給客戶(hù)做配置組合？以史為鑒：組合在客戶(hù)經(jīng)營(yíng)中的效用

19. 配置組合之：降級(jí)客戶(hù)數(shù)據(jù)分析-（產(chǎn)品覆蓋率提升的重要性）

20. 配置組合之：自資產(chǎn)檢視表的制作與管理

1) 資產(chǎn)檢視表對(duì)比觀察維度

2) 資產(chǎn)檢視表使用心得

3) 資產(chǎn)檢視表監(jiān)視要點(diǎn)

21. 財(cái)富管理方法論（①資產(chǎn)配置理論②經(jīng)濟(jì)周期理論③人生規(guī)劃理論）

22. 理財(cái)規(guī)劃理論實(shí)踐中的兩種運(yùn)用方式（①理財(cái)金字塔配置②理財(cái)規(guī)劃理論的應(yīng)用）

23. 資產(chǎn)配置六步工作法

24. 理解投資的簡(jiǎn)單邏輯：五維投資策略

25. 組合構(gòu)建七步驟

1) 設(shè)計(jì)組合——第一步：明確自己的投資目標(biāo)以及可承受的風(fēng)險(xiǎn)

2) 設(shè)計(jì)組合——第二步：測(cè)算潛在最大跌幅

3) 設(shè)計(jì)組合——第三步：選擇構(gòu)成投資組合的底層資產(chǎn)

4) 設(shè)計(jì)組合——第四步：預(yù)期年化收益率測(cè)算

5) 設(shè)計(jì)組合——第五步：優(yōu)化權(quán)重參數(shù)，確定組合內(nèi)權(quán)益比例

6) 設(shè)計(jì)組合——第六步：持續(xù)完善自己的產(chǎn)品池

7) 設(shè)計(jì)組合——第七步：遵守投資紀(jì)律，定期再平衡

26. 通過(guò)配置可以解決我們的問(wèn)題嗎？

27. 配置工具解析

1) 第一張圖：家庭財(cái)務(wù)的生命周期

2) 第二張圖：家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃“四季”方法論

3) 第三張圖：資產(chǎn)配置四維法

4) 第四張圖：客戶(hù)生命周期、風(fēng)險(xiǎn)承受能力與期望收益匹配

28. 你熟悉的“標(biāo)準(zhǔn)普爾象限圖”有沒(méi)有問(wèn)題？

29. 我們?yōu)槭裁匆鲲L(fēng)險(xiǎn)管理？

30. 以史為鑒

二、擁抱權(quán)益時(shí)代：含權(quán)資產(chǎn)配置與投資者信心建立（建立長(zhǎng)期權(quán)益資產(chǎn)配置的信心和必要性）

1. 在大類(lèi)資產(chǎn)配置中，投資者為什么會(huì)選擇房產(chǎn)投資、房產(chǎn)作為投資標(biāo)的超強(qiáng)收益率

2. 房子還要繼續(xù)投資嗎？房子有漲也有跌-影響房?jī)r(jià)的7個(gè)因素出現(xiàn)逆轉(zhuǎn)

3. 買(mǎi)固收類(lèi)理財(cái)很好，債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn)：周期末端，流動(dòng)性來(lái)源枯竭

4. 由宏觀經(jīng)濟(jì)與貨幣政策思考的蓄水池溢出效應(yīng)在何方？

5. 錢(qián)和房子之間的大門(mén)正在關(guān)上

6. 權(quán)益市場(chǎng)投資是不是真的好？

7. A股歷輪牛市起因背景：解決符合時(shí)代的產(chǎn)業(yè)融資問(wèn)題

8. GDP是宏偉發(fā)展藍(lán)圖：經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)的必要性

居民消費(fèi)支出>企業(yè)投資支出>政府購(gòu)買(mǎi)支出>進(jìn)出口外貿(mào)

在宏觀分析中提煉投資看法

9. 當(dāng)前市場(chǎng)分析與投資機(jī)遇：權(quán)益市場(chǎng)=景氣+資金+政策+信心

10. 中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議解讀：發(fā)展+信心

11. 擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略的實(shí)施

12. 投資的景氣循環(huán)理論

13. 股債收益差模型

14. 權(quán)益投資分析的七大維度

15. 不同市場(chǎng)分析的策略應(yīng)用

16. 權(quán)益市場(chǎng)主題輪動(dòng)的多變性

17. 長(zhǎng)期投資最大的風(fēng)險(xiǎn)是什么？[赤子、債務(wù)、違約、通脹、人口、逆全球化、環(huán)境破壞、中美脫鉤、國(guó)際局勢(shì)···]

18. 美聯(lián)儲(chǔ)加息周期即將結(jié)束，影響幾何？23年最大的雷區(qū)與后時(shí)代機(jī)遇

19. 興業(yè)銀行客戶(hù)1元買(mǎi)入新基金已經(jīng)漲到13塊（案例分析建立信心）

20. 新基金虧損30%，持續(xù)等待翻倍（案例分析建立信心）

21. 好基金歷史上也經(jīng)歷過(guò)大的回撤，拿的久才能賺大錢(qián)，過(guò)去5年月線正收益只有10個(gè)月，其他50個(gè)月均為震蕩市及下跌市（案例分析建立信心）

22. 歷經(jīng)股災(zāi)，中美貿(mào)易戰(zhàn)，新冠疫情，股票型基金仍然打敗大盤(pán)獲得 7 連勝（案例分析建立信心）

23. 兩個(gè)最高點(diǎn)買(mǎi)入，炒股還虧在半山腰，基金依然賺！2015年以來(lái)專(zhuān)業(yè)經(jīng)理人至少84%以上都已扭虧為盈（案例分析建立信心）

24. 低迷期買(mǎi)基金，極大概率正收益，平均年化超社保（案例分析建立信心）

25. 當(dāng)前是歷史上第五次8折買(mǎi)偏股型基金機(jī)會(huì)（案例分析建立信心）

26. 別在不該止損的時(shí)候止損！（案例分析）

27. 中國(guó)證券（A 股）市場(chǎng)到底是不是零和博弈？

28. 該怎么做才能更快回本？（案例分析）

29. 控制回撤的重要性（案例分析）

30. 現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行產(chǎn)品演示（具體案例分析）

三、機(jī)構(gòu)化趨勢(shì)與走勢(shì)研判分析：開(kāi)啟標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的春天

1. 非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)是必然趨勢(shì)

2. 接受波動(dòng) —— 凈值時(shí)代來(lái)臨

3. 財(cái)富管理范式轉(zhuǎn)變的三層邏輯

4. 資管后時(shí)代面臨的投資環(huán)境：三低一高

5. 銀行理財(cái)?shù)淖兓?/span>-“標(biāo)”與“非標(biāo)”的核心區(qū)別——可交易性

6. 資產(chǎn)的收益來(lái)源

7. 財(cái)富管理行業(yè)的重大轉(zhuǎn)折

8. 市場(chǎng)現(xiàn)狀：客戶(hù)覺(jué)醒——從追求穩(wěn)賺不賠到追求性?xún)r(jià)比更高

9. 卡尼曼的前景理論的三大定律

10. 從美國(guó)歷史上的“去散戶(hù)化”過(guò)程后市場(chǎng)發(fā)展

11. 整個(gè)市場(chǎng)的主體逐漸會(huì)變成由公募基金主導(dǎo)

12. 投資市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的未來(lái)演變趨勢(shì)

13. 去散戶(hù)化進(jìn)程、在散戶(hù)化和機(jī)構(gòu)化的市場(chǎng)到底怎么投資

14. 權(quán)益投資分析的七大維度

15. 標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的條件

16. 歷史與逃不開(kāi)的周期

17. 逃不開(kāi)的周期——康波周期

18. 逃不開(kāi)的周期——房地產(chǎn)的長(zhǎng)周期

19. 逃不開(kāi)的周期——金融周期

20. 逃不開(kāi)的周期——美林時(shí)鐘

21. 你是哪種投資者？

22. 二級(jí)市場(chǎng)方法論

23. 長(zhǎng)期投資回報(bào)率：股票資產(chǎn)勝出，但波動(dòng)率較高

24. 公開(kāi)市場(chǎng)權(quán)益類(lèi)投資的配置價(jià)值

25. 對(duì)短跑冠軍的迷戀是投資失敗的主因

26. 不可能三角

27. 規(guī)模永遠(yuǎn)是收益的敵人-實(shí)證舉例：規(guī)模對(duì)于基金績(jī)效的影響

28. 好產(chǎn)品不一定是名氣最大的產(chǎn)品

29. 波動(dòng)性——選擇的結(jié)果

30. 機(jī)構(gòu)投資者的三種主要流派

31. 分散配置形成組合就能實(shí)現(xiàn)低波動(dòng)和長(zhǎng)期上漲兩個(gè)目標(biāo)

32. 二級(jí)市場(chǎng)投資成功三要素

33. 理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)型究竟轉(zhuǎn)什么？

34. 要有一套自己的邏輯，擇時(shí)、選股、資產(chǎn)配置

35. 改變與布局：專(zhuān)業(yè)投顧時(shí)代三維財(cái)富管理能力模型

36. 買(mǎi)方投顧和賣(mài)方投顧的區(qū)別

37. 行業(yè)洞察：財(cái)富管理從產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)向投顧驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)型

38. 投資組合并不能完全解決投資者不賺錢(qián)的問(wèn)題？

39. 買(mǎi)方投顧創(chuàng)造什么價(jià)值？

40. 買(mǎi)方投顧需要教練式服務(wù)：陪伴客戶(hù)提升認(rèn)知，確保計(jì)劃落地執(zhí)行從教練技42.術(shù)看買(mǎi)方投顧的能力

41. 星級(jí)理財(cái)管家：目標(biāo)導(dǎo)向的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)流程

42. 買(mǎi)方投顧的四步工作法

43. 風(fēng)險(xiǎn)管理，以及框算客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)

44. 為什么解讀市場(chǎng)信息對(duì)理財(cái)經(jīng)理的工作很重要

45. 如何獲取和甄別信息

46. 大量數(shù)據(jù)分析和圖表分析一定會(huì)有投資建議

47. 系統(tǒng)實(shí)操應(yīng)用：理財(cái)經(jīng)理的研究工具——免費(fèi)的方法

48. 標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品主要種類(lèi)

49. 為什么不研究黃金？

50. 債券的種類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)、收益來(lái)源、品種、篩選

51. 市場(chǎng)五大策略分類(lèi)

52. 權(quán)益收益來(lái)源

53. 基金9大分類(lèi)與策略

四、資管新規(guī)背景下的偏債券類(lèi)基金與理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)型營(yíng)銷(xiāo)

1. 資管大時(shí)代，理財(cái)經(jīng)理價(jià)值所在？

2. 投資者大類(lèi)資產(chǎn)多元配置意識(shí)增強(qiáng)

3. 大類(lèi)資產(chǎn)配置底層標(biāo)的選擇

4. 資管新規(guī)（疫情）后時(shí)代，外部風(fēng)險(xiǎn)加劇

5. 資管新規(guī)的解讀

6. 理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展歷程及演變規(guī)律

7. 固收類(lèi)理財(cái)收益屢創(chuàng)新低，居民理財(cái)何去何從？理財(cái)產(chǎn)品還要不要投資？

8. 資管新規(guī)帶來(lái)理財(cái)規(guī)模壓降，凈值理財(cái)興起

9. 資管新規(guī)對(duì)投資者的影響

10. 10.2022理財(cái)市場(chǎng)產(chǎn)品現(xiàn)狀

11. 收益仍處于下降通道，“固收+”理念興起

12. 全球利率下降，財(cái)富配置面臨“優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)荒”

13. 投資者最喜愛(ài)的理財(cái)產(chǎn)品是什么樣子的？

14. 資管新規(guī)背景下的理財(cái)浮虧分析

15. 銀行理財(cái)子公司產(chǎn)品費(fèi)率比較

16. 各理財(cái)子公司產(chǎn)品體系

17. 凈值化理財(cái)?shù)暮诵耐顿Y標(biāo)的選擇

18. 底層資產(chǎn)：通過(guò)對(duì)比，債券是較好的投資選項(xiàng)

19. 債券投資的原理分析

20. 按照風(fēng)險(xiǎn)特征債券的分類(lèi)

21. 理財(cái)客戶(hù)為什么對(duì)收益不滿

22. 中國(guó)債券歷史走勢(shì)與5次債災(zāi)帶來(lái)的警示與作用

23. 債券風(fēng)險(xiǎn)收益來(lái)源與業(yè)績(jī)表現(xiàn)

24. 債券的杠桿配置與持有結(jié)構(gòu)

25. 債券策略分析：“貨幣+信用”組合狀態(tài)與債市較優(yōu)投資策略關(guān)系

26. 剛兌后的現(xiàn)況：近五年債務(wù)違約變化

27. 信貸周期之明斯基時(shí)刻

28. 債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn)：周期末端，流動(dòng)性來(lái)源枯竭

29. 本次債市調(diào)整會(huì)帶來(lái)更大的風(fēng)險(xiǎn)嗎？

30. 從10年期國(guó)債收益率來(lái)看債市投資機(jī)會(huì)

31. 不同經(jīng)濟(jì)政策下的債券市場(chǎng)分析

32. 如何理解凈值化理財(cái)與債券基金收益變化

33. 債券核心邏輯與影響因素

34. 債券打底，權(quán)益增強(qiáng)，權(quán)益市場(chǎng)機(jī)構(gòu)化趨勢(shì)與走勢(shì)研判分析

35. 權(quán)益市場(chǎng)=景氣+資金+政策+信心

36. 凈值化理財(cái)=組合設(shè)計(jì)：根據(jù)期望回報(bào)和波動(dòng)率，確定合適的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置比例（SAA）

五、基金產(chǎn)品管理與診斷追蹤

1. 投資在配置上主要解決三個(gè)問(wèn)題

2. 公募基金篩選流程與步驟

3. 篩選優(yōu)秀基金的邏輯

4. 篩選優(yōu)秀基金的流程綜述

1) 第一步：初選條件

2) 第二步：定量篩選

3) 第三步：定性篩選

4) 第四步：優(yōu)選基金池：構(gòu)建自己精選基金池（戰(zhàn)略基金池、戰(zhàn)術(shù)資金池）

5) 第五步：持續(xù)監(jiān)控與定期鑒診

6) 投資理念：專(zhuān)注、優(yōu)選、集中、長(zhǎng)期

5. 公募與私募的區(qū)別

6. 公私募股票基金對(duì)比

7. 如何評(píng)價(jià)和識(shí)別私募？

8. 國(guó)內(nèi)主觀股票多頭策略的主要投資風(fēng)格

9. 在為客戶(hù)推薦主觀股票多頭策略基金的時(shí)候應(yīng)該注意什么？

10. 投資者篩選股票公募應(yīng)該關(guān)注什么？

11. 投資者篩選債券公募應(yīng)該關(guān)注什么？

12. 選出市場(chǎng)中的優(yōu)秀公募基金

13. 13.11人不同類(lèi)型的球員，各司其職

14. 投資組合的基本思路

15. 案例分析實(shí)操演練

16. 為什么要配公募基金？對(duì)投資人的意義、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、收益分析

17. 公募基金怎么配？——選基五要素（業(yè)績(jī)、策略、團(tuán)隊(duì)、規(guī)模、費(fèi)用）

18. 如何配置公募基金？——買(mǎi)入和持有公募的行為要點(diǎn)

19. 估值定買(mǎi)點(diǎn)

20. 公募基金的均值回歸

21. 減倉(cāng)與止盈的幾種思路

22. 資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整

23. 資產(chǎn)配置考量三個(gè)周期

24. 資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整

25. 根據(jù)指數(shù)估值變化有節(jié)奏變動(dòng)

26. 市場(chǎng)情緒是最有效的反向擇時(shí)指標(biāo)

27. 基金分析的二十大維度與基金分析模板

28. 產(chǎn)品六看原則

1) 一看“發(fā)行人”與“管理人”

2) 二看“投資范圍”，確定產(chǎn)品類(lèi)型, 獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的初體驗(yàn)

3) 三看“投資策略”，評(píng)估產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益波動(dòng)

4) 四看“業(yè)績(jī)基準(zhǔn)”

5) 五看“收費(fèi)方式”

6) 六看“歷史業(yè)績(jī)”，確認(rèn)先前判斷，增加營(yíng)銷(xiāo)賣(mài)點(diǎn)

29. 經(jīng)理人范疇、規(guī)模變量范疇、季度漲幅與勝率、持有人結(jié)構(gòu)、波動(dòng)率、夏普比率、最大回撤等數(shù)據(jù)分析

30. 價(jià)值投資、景氣度投資、均衡型投資

31. 市場(chǎng)上優(yōu)秀“雙10”基金經(jīng)理人分析

32. 舉例：優(yōu)秀經(jīng)理人的基金分析（轉(zhuǎn)換策略）

33. 最新基金公司排名情況

34. 主題基金掛羊頭賣(mài)狗肉

35. 買(mǎi)什么主題不重要，賺錢(qián)才重要！個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者青睞的基金分析

36. 單經(jīng)理人還是雙經(jīng)理人好

37. 萬(wàn)一套住了怎么辦，如何幫助客戶(hù)解套？

38. 穿越牛熊的組合設(shè)計(jì)：五維投資策略

39. 存續(xù)服務(wù)之:投資計(jì)劃vs實(shí)際比例變動(dòng)

40. 存續(xù)服務(wù)之:售后服務(wù)與管理建議

六、基金定投業(yè)務(wù)推動(dòng)與營(yíng)銷(xiāo)工具強(qiáng)化

1. 如果把握不住買(mǎi)入時(shí)間，定投是不錯(cuò)的選擇（買(mǎi)在高點(diǎn)還是低點(diǎn)差別并不大）

2. 真的等就是對(duì)的嗎？客戶(hù)買(mǎi)入1元新基金，跌到2毛錢(qián)，等了7年浮虧35%，定投卻賺45%，買(mǎi)的時(shí)間不重要，賣(mài)的時(shí)間很重要（案例分析建立信心）

3. 為什么要給客戶(hù)推薦基金定投？基金定投的“三大好處”

4. 基金定投需要避免四大錯(cuò)誤

5. A股走勢(shì)模擬與基金定投獲利邏輯與策略（案例分析）

6. 基金定投的獲利收窄效應(yīng)（案例分析）

7. 通過(guò)過(guò)去十年的市場(chǎng)分析投資的三大方式（案例分析）

8. 基金定投的買(mǎi)入賣(mài)出時(shí)機(jī)判斷（案例分析）

9. 沒(méi)有對(duì)錯(cuò)，只有合適不合適

10. 震蕩市場(chǎng)情況下你會(huì)選哪一個(gè)市場(chǎng)作定期定額？

11. 復(fù)利的假象與騙局

12. 到底什么時(shí)間扣款最好？周與月日的區(qū)別（案例分析）

13. 定投的懶人投資法能賺錢(qián)嗎？

14. 基金投資中關(guān)于定投與定贖的思考？

15. 《公募基金投資者定投洞察報(bào)告》10啟示

16. 金寶貝教育計(jì)劃

17. 定投能不能包治百??？

18. 定投不能攤薄投資成本的情況——先區(qū)間震蕩后轉(zhuǎn)為下跌

19. 定投不能攤薄投資成本的情況——持續(xù)的慢牛行情

20. 定投不能攤薄投資成本的情況——先上漲后橫盤(pán)轉(zhuǎn)下跌行情

21. 定投是一個(gè)不得已而為之的較好策略——慢牛類(lèi)標(biāo)的可以先底倉(cāng)后定投

22. 定投是一個(gè)不得已而為之的較好策略——（二）定投保證β收益的實(shí)現(xiàn)

23. 定投是一個(gè)不得已而為之的較好策略——（三）定投與資產(chǎn)配置不矛盾

24. 如何配置公募基金？——掌握定投

25. 營(yíng)銷(xiāo)工具制作、強(qiáng)化與訓(xùn)練通關(guān)

26. 示例：金寶貝教育計(jì)劃

27. 產(chǎn)品演示

七、閉環(huán)銷(xiāo)售流程-客戶(hù)售前準(zhǔn)備、售后存續(xù)服務(wù)

1. 售前工作準(zhǔn)備

1) 思考:我們以前如何銷(xiāo)售的，任務(wù)是怎么完成的

2) 業(yè)務(wù)成交的5個(gè)要素

3) 思考:理財(cái)經(jīng)理角色與定位

4) 匡算客戶(hù)心理的收益率預(yù)期

5) 投資者預(yù)期管理是重點(diǎn)

6) 依據(jù)匡算客戶(hù)的收益及風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)推薦合適的產(chǎn)品

7) 掌握產(chǎn)品基本要素，理解產(chǎn)品投向及特點(diǎn)：產(chǎn)品要素“六看”黃金原則

8) 案例:測(cè)算客戶(hù)可以承受的最大波動(dòng)率和最大回撤

9) 投資者服務(wù)模型3步工作法

10) 理財(cái)經(jīng)理的銷(xiāo)售邏輯思考

11) 聚焦客戶(hù)畫(huà)像9維提煉，制定營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，提前做好盤(pán)戶(hù)工作（面銷(xiāo)、電銷(xiāo)）

12) 售前需要準(zhǔn)備的工具（理念類(lèi)、論據(jù)類(lèi)、產(chǎn)品類(lèi)）

13) 銷(xiāo)售工具的來(lái)源、呈現(xiàn)與通關(guān)

2.售中工作落實(shí)

1) 雙錄必要性、宣傳合規(guī)性

2) 利益誘惑與關(guān)系驅(qū)動(dòng)后遺癥

3) 初步了解客戶(hù)性格分類(lèi)，明細(xì)客戶(hù)性格特征表現(xiàn)、營(yíng)銷(xiāo)策略、應(yīng)對(duì)話術(shù)等

4) 銷(xiāo)售工具的制作與呈現(xiàn)（理念類(lèi)、論據(jù)類(lèi)、產(chǎn)品類(lèi)）

5) 理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略與工具應(yīng)用

6) 基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略與工具應(yīng)用

7) 保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略與工具應(yīng)用

8) 準(zhǔn)確傳遞產(chǎn)品特點(diǎn)，做好客戶(hù)預(yù)期管理

9) 營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)集萃取與演練

10) 對(duì)抗體系建立與異議處理辦法

11) 電話營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)及異議話術(shù)萃取

3.售后存續(xù)管理

1) 存續(xù)服務(wù)之：客戶(hù)檔案管理

①客戶(hù)檔案對(duì)比觀察維度

②客戶(hù)檔案使用心得

③客戶(hù)檔案監(jiān)視要點(diǎn)

3.2 存續(xù)服務(wù)之：客戶(hù)心態(tài)管理，投資者最擔(dān)心的事（售后），不同投資者的風(fēng)險(xiǎn)警示---做好角色管理

3.3 存續(xù)服務(wù)之：信息披露與定時(shí)做產(chǎn)品鑒診

3.4 產(chǎn)品案例：睿盈優(yōu)選平衡10號(hào)分析

3.5 同業(yè)理財(cái)經(jīng)理經(jīng)理轉(zhuǎn)換產(chǎn)品操作啟示

3.6 認(rèn)清“一個(gè)現(xiàn)實(shí)”---理財(cái)經(jīng)理（財(cái)富顧問(wèn)）與機(jī)構(gòu)最大的不同之處

3.7 不僅要選產(chǎn)品還要選客戶(hù)

3.8 關(guān)于存續(xù)管理建議的9大建議

①真正的存續(xù)服務(wù)是做在銷(xiāo)售之前的，包括了信任的建立

②銷(xiāo)售前要做好KYC，充分了解客戶(hù)的資金情況和風(fēng)險(xiǎn)偏好，不僅客戶(hù)要選產(chǎn)品,你也要選擇客戶(hù)，合適的產(chǎn)品要賣(mài)給合適的人

③務(wù)必反復(fù)地、充分地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

④做好客戶(hù)的期望值管理

⑤盡可能推薦靠譜的頭部管理機(jī)構(gòu)

⑥加強(qiáng)對(duì)各個(gè)管理人風(fēng)格的了解與學(xué)習(xí)，跟客戶(hù)講解清楚

⑦盡可能讓新客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品的持有期拉長(zhǎng)且注重售后體驗(yàn)，老客戶(hù)注重資產(chǎn)配置及波段操作

⑧保持對(duì)客戶(hù)產(chǎn)品的關(guān)注，及時(shí)給予調(diào)倉(cāng)或止盈的建議

⑨核心客戶(hù)不妨花點(diǎn)心思定期做存續(xù)報(bào)告

3.9 存續(xù)服務(wù)之：持倉(cāng)陪伴：市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、異動(dòng)解讀、到期續(xù)接

3.10 存續(xù)服務(wù)之：異議處理：基本方法、異議歸因、關(guān)鍵措施

3.11 存續(xù)服務(wù)之：投資計(jì)劃vs實(shí)際比例變動(dòng)

3.12 掌握“四個(gè)方法

①理念更新

②有效溝通

③售后陪伴

④異議處理

^資金承接方案·客戶(hù)情況分類(lèi)^浮虧產(chǎn)品售后服務(wù)思路

3.13通過(guò)正確的CTX投資模型構(gòu)建客戶(hù)產(chǎn)品池

3.14 賬戶(hù)組合涉及的7個(gè)問(wèn)題

3.15 通過(guò)社保歷史虧損兩年事件思考投資的期限選擇

3.16 股債組合配置和再平衡的必要性：風(fēng)水輪流轉(zhuǎn)

3.17 存續(xù)服務(wù)之:售后服務(wù)與管理建議

3.18 分類(lèi)客戶(hù)的服務(wù)鑒診路徑與邏輯

3.19 浮虧產(chǎn)品售后服務(wù)思路

3.20 具體產(chǎn)品售后工具制作

3.21 客戶(hù)賬戶(hù)鑒診5步驟

3.22 投資被套了怎么辦？如何幫助客戶(hù)解套

3.23 案例演示被套產(chǎn)品解套策略

3.24 減倉(cāng)與止盈策略

3.25 存續(xù)服務(wù)之:基金投資后的12個(gè)誤區(qū)

3.26 絕對(duì)不能讓步的投訴

3.27 常見(jiàn)問(wèn)題－過(guò)度承諾

3.28 產(chǎn)品虧損處理

3.29 市場(chǎng)看法、話術(shù)匯總

3.30 異議處理話術(shù)萃取

1) 產(chǎn)品當(dāng)前已經(jīng)浮虧，怎么辦？

2) 客戶(hù)擔(dān)心換倉(cāng)后會(huì)由浮虧變實(shí)虧 ，怎么辦？

3) 電話診斷過(guò)程中客戶(hù)都表示認(rèn)同，但是最后回應(yīng)我先再放著看看，怎么辦？

4) 客戶(hù)詢(xún)問(wèn)說(shuō)，你能保證換到另外一只含權(quán)理財(cái)、基金一定會(huì)比較好嗎，怎么辦？

5) 客戶(hù)說(shuō)目前虧損的含權(quán)理財(cái)、基金也都是銀行的客戶(hù)經(jīng)理推介的,我己不相信銀行客戶(hù)經(jīng)理的推介了，怎么辦？

①　營(yíng)銷(xiāo)已成功，但是客戶(hù)回家自己在天天基金網(wǎng)下單怎么辦？

②　“基金波動(dòng)太大風(fēng)險(xiǎn)很高(擔(dān)心虧錢(qián))”怎么辦？

③　“定投要是虧錢(qián)了怎么辦？”

④　“基金根本都是騙人的,都不會(huì)賺錢(qián)，怎么辦？”

⑤　當(dāng)前客戶(hù)在其他銀行買(mǎi)的基金已經(jīng)浮虧，怎么辦？

⑥　客戶(hù)詢(xún)問(wèn)：市場(chǎng)將來(lái)會(huì)漲吧？如何回答

⑦　凈值理財(cái)波動(dòng)太大風(fēng)險(xiǎn)很高(擔(dān)心虧錢(qián))怎么辦？

⑧　凈值化理財(cái)根本都是騙人的，不但不會(huì)賺錢(qián)，有的還虧錢(qián)

⑨　客戶(hù)執(zhí)意要把未達(dá)到收益或者浮虧的理財(cái)贖回，轉(zhuǎn)去其他銀行做3年期存款

⑩　客戶(hù)詢(xún)問(wèn)為何理財(cái)波動(dòng)如此大？為何理財(cái)會(huì)賠錢(qián)？ 

?　客戶(hù)詢(xún)問(wèn)為何其他銀行理財(cái)產(chǎn)品收益比本行要高？

?　客戶(hù)詢(xún)問(wèn)當(dāng)下準(zhǔn)備購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品收益到底能達(dá)到多少？

?　客戶(hù)說(shuō)現(xiàn)在理財(cái)投資股市，股市都是騙人的

?　客戶(hù)問(wèn)理財(cái)經(jīng)理：“你覺(jué)得可以我就買(mǎi)”

?　客戶(hù)一口咬定：當(dāng)時(shí)你說(shuō)能賺錢(qián)的，怎么現(xiàn)在虧成這樣

?　客戶(hù)說(shuō)自己被騙了，怎么解決

?　為何理財(cái)客戶(hù)會(huì)對(duì)產(chǎn)品收益不滿

?　客戶(hù)對(duì)老理財(cái)?shù)挠∠笫鞘裁?/span>

?　我為什么要買(mǎi)固收＋？

?　以前的理財(cái)產(chǎn)品比較好,現(xiàn)在的不確定！

21　執(zhí)意要把未達(dá)到收益或者浮虧的理財(cái)贖回，轉(zhuǎn)去其他銀行做3年期存款

22　為什么凈值有波動(dòng)？

23　當(dāng)前已經(jīng)浮虧，怎么辦？

24　客戶(hù)擔(dān)心換倉(cāng)后會(huì)由浮虧變實(shí)虧 ，怎么辦？

25　客戶(hù)己經(jīng)對(duì)基金失去信心了,寧可自己去炒股票，怎么辦？

26　客戶(hù)說(shuō)等基金再漲一點(diǎn),我再進(jìn)行調(diào)整，怎么辦？

27　客戶(hù)說(shuō)現(xiàn)在基金都不太好,我好久都沒(méi)有關(guān)注了，怎么辦？

3.31 營(yíng)銷(xiāo)沙龍活動(dòng)設(shè)計(jì)

①售后類(lèi)理財(cái)沙龍

②產(chǎn)品銷(xiāo)售類(lèi)理財(cái)沙龍

③投資者教育類(lèi)理財(cái)沙龍

?資產(chǎn)配置類(lèi)

?理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)

?基金配置類(lèi)

?保險(xiǎn)配置類(lèi)

④產(chǎn)品存續(xù)期之投資者報(bào)告會(huì)

3.32 營(yíng)銷(xiāo)沙龍活動(dòng)組織

①同業(yè)活動(dòng)案例分析

②線下+線上活動(dòng)組織策劃流程

③客戶(hù)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)組織與沙龍活動(dòng)成功10項(xiàng)關(guān)鍵點(diǎn)

④營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)文案制作與管理

⑤沙龍活動(dòng)演講技巧與完美表達(dá)

3.33 理財(cái)經(jīng)理沙龍演講訓(xùn)練

八、投資者資產(chǎn)有效管理與投資者教育內(nèi)容、意義

? 投資者教育--基金篇

課題：

“找尋歸途，掘金2023”·新一輪牛市的起點(diǎn)

“季度基金配置策略報(bào)告會(huì)”

一、基金投資中投資人不可不知道的事

1、過(guò)往基金短、中、長(zhǎng)期投資效果回顧

2、政策面：中央經(jīng)濟(jì)會(huì)議、第四次擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略明確發(fā)展+信心

3、基本面：宏觀經(jīng)濟(jì)分析當(dāng)前投資機(jī)會(huì)

4、資金面：投資者如何監(jiān)控短期、長(zhǎng)期入市資金

5、技術(shù)面：多為判斷為何現(xiàn)當(dāng)下是權(quán)益基金投資機(jī)遇

6、了解基金產(chǎn)品收益來(lái)源

7、五種層次，不同的決策框架，投資者怎么抉擇？（投資者教育專(zhuān)題）

二、如何參與中國(guó)股市成長(zhǎng)與投資者資產(chǎn)有效管理

1) 以史為鏡：投資者基金投資案例分析

2) 案例分析投資者收益與回撤控制

3) 案例分析基金賺錢(qián)，基民不賺錢(qián)到底為何？

4) 案例分析該怎么做才能更快回本？

5) 不一樣的基金投資策略

6) 6、23年投資方向與行業(yè)選擇

7) 案例分析基金投資效果，思考期望回報(bào)與波動(dòng)率，確定合適股債組合

8) 投資者重新思考長(zhǎng)期投資最大的風(fēng)險(xiǎn)

9) 國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)體政策面、基本面、資金面、技術(shù)面、消息面、情緒面的多空因素分析

10) 不同基金產(chǎn)品要堅(jiān)持不同的投資理念

11) 11、23年基金投資的忠告與建議

12) 具體基金產(chǎn)品分析

? 投資者教育--資產(chǎn)配置篇

課題：

“均衡配置，長(zhǎng)期投資”·投資者教育活動(dòng)

三、大類(lèi)資產(chǎn)配置原理引導(dǎo)·組合制勝

1. 未來(lái)投資到底什么最好？總有一款理財(cái)適合您，組合制勝！

2. 全球利率下降，財(cái)富配置面臨“優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)荒”

3. 大類(lèi)資產(chǎn)配置投資的不可逆三角

4. 大類(lèi)資產(chǎn)配置底層標(biāo)的選擇：基礎(chǔ)金融工具：債券、股票、基金的投資原理

5. 直接炒股、買(mǎi)基金、買(mǎi)信托不香嗎？為什么要建基金投資組合？

6. 組合制勝：五種層次，不同的決策框架

7. 投資組合的基本思路

8. 怎么確定股債比例是合適的？

9. 如何計(jì)算投資者的主觀風(fēng)險(xiǎn)和客觀風(fēng)險(xiǎn)承受能力？

10. 組合設(shè)計(jì)中的投資計(jì)劃VS實(shí)際比例變動(dòng)

11. 理財(cái)投資=組合設(shè)計(jì)：根據(jù)期望回報(bào)和波動(dòng)率，確定合適的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置比例（SAA）

12. 正確的CTX投資模型

13. 財(cái)富管理方法論

14. 資產(chǎn)配置六步工作法

15. 理解投資的簡(jiǎn)單邏輯：五維投資策略

16. 資產(chǎn)配置組合構(gòu)建七步驟

四、大類(lèi)資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用

1. 內(nèi)參消息：匯豐預(yù)測(cè)國(guó)內(nèi)千萬(wàn)富翁5年翻番

2. 固定資產(chǎn)投資方法論與投資機(jī)會(huì)：

3. 理財(cái)產(chǎn)品投資方法論與投資機(jī)會(huì)：

4. 基金產(chǎn)品投資方法論與投資機(jī)會(huì)：

5. 貴金屬產(chǎn)品投資方法論與投資機(jī)會(huì)：

6. 保險(xiǎn)產(chǎn)品投資方法論與投資機(jī)會(huì)：

7. 投資者重新思考長(zhǎng)期投資最大的風(fēng)險(xiǎn)

8. 不同產(chǎn)品要堅(jiān)持不同的投資理念

9. 10、23年資產(chǎn)配置建議

? 投資者教育--理財(cái)篇

課題：

“理財(cái)投資到底何去何從？”/“未來(lái)買(mǎi)理財(cái)，到底該怎么買(mǎi)？”/“標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)增加”固收+未來(lái)可期！

五、理財(cái)投資不可不知道的事

1. 眾多投資標(biāo)的，投資者為何要選擇理財(cái)產(chǎn)品？

2. 了解理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展歷程及演變規(guī)律

3. 資管新規(guī)后銀行理財(cái)子公司跟投資者有什么關(guān)系

4. 現(xiàn)在理財(cái)?shù)降淄妒裁?？一張圖了解理財(cái)產(chǎn)品收益來(lái)源

5. 理財(cái)產(chǎn)品底層資產(chǎn)解析

六、理財(cái)投資必勝策略與投資者資產(chǎn)有效管理

1. 理財(cái)產(chǎn)品是資產(chǎn)配置的壓艙石

2. 理財(cái)產(chǎn)品底層資產(chǎn)配置合理性：根據(jù)期望回報(bào)和波動(dòng)率，確定合適的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置比例（SAA）

3. 長(zhǎng)期來(lái)看，權(quán)益市場(chǎng)底部，固收+未來(lái)可期：“成也蕭何敗也蕭何”！

4. 未來(lái)理財(cái)?shù)降自趺赐顿Y效果最好？

5. 未來(lái)投資理財(cái)產(chǎn)品到底怎么選？

6. 理財(cái)產(chǎn)品投資監(jiān)控指標(biāo)

7. 理財(cái)產(chǎn)品要堅(jiān)持長(zhǎng)期投資理念

8. 當(dāng)前理財(cái)配置建議

9. 具體理財(cái)產(chǎn)品分析

投資者教育內(nèi)容、意義

1) 銀行理財(cái)經(jīng)理面臨的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)

①客戶(hù)期望的變革與挑戰(zhàn)

②競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手與行業(yè)挑戰(zhàn)

2) 資管新規(guī)背景下興業(yè)銀行可以給客戶(hù)做的資產(chǎn)配置

3) 證券法律法規(guī)、政策和業(yè)務(wù)規(guī)則

4) 證券投資知識(shí)和投資技能

5) 理財(cái)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)收益特征

6) 宏觀經(jīng)濟(jì)政策與行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)

7) 投資者權(quán)利行使、訴求處理及糾紛解決

8) 幫助投資者了解宏觀經(jīng)濟(jì)政策與行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)

9) 幫助投資者了解資本市場(chǎng)的法律法規(guī)和自身權(quán)益保護(hù)知識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)自身權(quán)益的保護(hù)

10) 幫助投資者了解資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)和證券產(chǎn)品知識(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，樹(shù)立理性投資理念

11) 引導(dǎo)投資者積極行權(quán)，理性維權(quán)，自覺(jué)維護(hù)市場(chǎng)秩序

12) 推進(jìn)將投資者教育納入國(guó)民教育體系，提升公眾投資理財(cái)素養(yǎng)，促進(jìn)資本市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展

七、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)推動(dòng)與管理

1. 銀行代理業(yè)務(wù)的困難與原因

1) 代理業(yè)務(wù)發(fā)展困惑之管理層問(wèn)題

2) 代理業(yè)務(wù)發(fā)展困惑之員工問(wèn)題

3) 代理業(yè)務(wù)發(fā)展困惑之客戶(hù)問(wèn)題

4) 代理業(yè)務(wù)發(fā)展困惑之市場(chǎng)問(wèn)題

2. 財(cái)富管理的營(yíng)銷(xiāo)組織

1) 客戶(hù)經(jīng)營(yíng)與管理

2) 營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍技能提升、過(guò)程管理及售后服務(wù)執(zhí)行

3) 營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)管理

3. 代理業(yè)務(wù)的共贏繁榮發(fā)展

1) 銀行、理財(cái)子公司、基金公司、客戶(hù)的共贏發(fā)展

2) 銀行代理業(yè)務(wù)發(fā)展的兩條路徑與統(tǒng)一

3) 銀行代理業(yè)務(wù)開(kāi)展的層次與路徑設(shè)計(jì)

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