課程背景：

20-21年基金銷量火爆，市場上爆款基金頻出，含權(quán)理財資金入市，助力市場進一步走高，吸引更多資金入場，2022年市場發(fā)生較大回撤，作為投資者應該如何認知、如何思考？在加大權(quán)益市場投資的同時，如何把握投資機遇將非常重要。同時，2021年底資管新規(guī)落地，同時又因為債市調(diào)整導致理財產(chǎn)品大面積回撤甚至虧損，對投資者而言，需要如何思考與抉擇。當前政府赤字率及宏觀負債率持續(xù)高位，債市承壓，固收類理財?shù)降缀稳ズ螐模坑捎诙頌鯖_突、歐美央行收緊、國內(nèi)新冠疫情的影響，經(jīng)濟周期投資時鐘何時從衰退期進入復蘇期？投資者應該怎么思考？2023年財富管理又有怎樣的機遇？關(guān)注客戶最關(guān)心的問題，了解最新時事，關(guān)注最新政策，把握當前投資機遇。

在市場變化莫測的當下，通過產(chǎn)品績效回組合設計賬戶，通過專業(yè)降低波動提高整體績效回報一直是理財經(jīng)理的關(guān)鍵手段，此次培訓將能有效培養(yǎng)理財經(jīng)理的投資風險意識，并且在未來的崗位中熟悉如何進行投資者教育，掌握投資者教育的方式方法。

課程收益：

1. 對理財經(jīng)理崗位產(chǎn)生興趣與愛好；

2. 熟悉應用理財工具與了解機構(gòu)資訊；

3. 客戶在大事件下的心理分析與維護思路；

4. 學會匡算客戶心理的收益率預期；

5. 依據(jù)匡算客戶的收益及風險目標推薦合適的產(chǎn)品；

6. 學會測算客戶可以承受的最大波動率和最大回撤；

7. 了解雙錄必要性、宣傳合規(guī)性以及售前售后的關(guān)鍵步驟；

授課對象：轉(zhuǎn)崗與新晉理財經(jīng)理

授課方式：理論培訓、案例教學、現(xiàn)場演練、實戰(zhàn)研討、工具制作

課程大綱：

一、投資者教育與客戶售前準備、售后存續(xù)服務

1. 思考:理財經(jīng)理角色與定位

2. 業(yè)務成交的5個要素

3. 匡算客戶心理的收益率預期

4. 依據(jù)匡算客戶的收益及風險目標推薦合適的產(chǎn)品

5. 案例:測算客戶可以承受的最大波動率和最大回撤

6. 投資者服務模型3步工作法

7. 雙錄必要性、宣傳合規(guī)性

8. 投資者最擔心的事

9. 客戶維護過程中如何與客戶進行基金溝通

10. 為何配置權(quán)益產(chǎn)品與固收產(chǎn)品

11. 如何配置權(quán)益產(chǎn)品與固收產(chǎn)品

12. 存續(xù)服務之:定時做產(chǎn)品鑒診

13. 客戶賬戶鑒診5步驟

14. 存續(xù)服務之:客戶檔案管理

15. 投資被套了怎么辦？如何幫助客戶解套

16. 案例演示被套產(chǎn)品解套策略

17. 減倉與止盈策略

18. 存續(xù)服務之:投資計劃vs實際比例變動

19. 通過正確的CTX投資模型構(gòu)建客戶產(chǎn)品池，

20. 賬戶組合涉及的7個問題

21. 存續(xù)服務之:基金投資后的12個誤區(qū)

22. 不同投資者的風險警示

23. 在相同的風險情況下，獲得較高的收益，還是在收益相同的情況下，承擔較低的風險

24. 我們知道的和不知道的事

25. 通過社保歷史虧損兩年事件思考投資的期限選擇

26. 股債組合配置和再平衡的必要性：風水輪流轉(zhuǎn)

27. 存續(xù)服務之:售后服務與管理建議

28. 分類客戶的服務鑒診路徑與邏輯

29. 你的財富是如何被重新分配的？

二、 投資者資產(chǎn)有效管理

1. 買固收類理財很好，債務拆彈的挑戰(zhàn)：周期末端，流動性來源枯竭

2. 當前經(jīng)濟環(huán)境內(nèi)憂外患，十年期國債收益率上浮，債券資本利得繼續(xù)獲利，繼續(xù)投資債券類理財產(chǎn)品依然是益處多多？

3. 歷史上牛市行業(yè)估值結(jié)構(gòu)“先分化，后均衡”，從估值角度思考投資性價比

4. 長期投資最大的風險是什么？[赤子、債務、違約、通脹、人口、逆全球化、環(huán)境破壞、中美脫鉤、國際局勢···]

5. 通過社?；鹜顿Y效果思考期望回報與波動率，確定合適股債組合，思考財富業(yè)務經(jīng)營

1) 社保歷史收益觀測

2) 社保基金投資關(guān)系示意圖

3) 股債組合配置和再平衡的必要性

6. 根據(jù)期望回報和波動率，回測過去15年數(shù)據(jù)，確定合適的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置比例（SAA）

7. 股債投資的相關(guān)性分析

8. 股債策略優(yōu)于純股/純債策略

9. 怎么確定股債比例是合適的

10. 五維投資策略

11. 如何做賬戶組合

12. 固收與權(quán)益產(chǎn)品配置銷售的9個策略

13. 投資者服務模型3步工作法

14. 用戶體驗的優(yōu)化與改變必須落實在流程上

15. 15.2023年投資者配置建議

三、熟悉應用理財工具與機構(gòu)訊息獲取

1. 為什么解讀市場信息對理財經(jīng)理的工作很重要

2. 如何獲取和甄別信息

3. 大量數(shù)據(jù)分析和圖表分析一定會有投資建議

4. 研究工具——免費的方法（客戶賬戶管理中的五大工具應用）

5. 通過EXCEL設計客戶檔案

6. 有效獲取機構(gòu)訊息， 如何有效向客戶傳遞

7. 資產(chǎn)配置建議書應用

8. 投資組合檔案設計與制作

9. 案例分析賬戶組合制作

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