信托企業(yè)客戶準(zhǔn)入與風(fēng)控

一、信托業(yè)務(wù)監(jiān)管背景與發(fā)展趨勢(shì)

1. 信托監(jiān)管條例（準(zhǔn)入條件個(gè)人與企業(yè)）

2. 信托發(fā)展趨勢(shì)（高凈值人士信托需求）

二、企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力組成六要素

1. 企業(yè)股東的股權(quán)架構(gòu)

2. 企業(yè)核心產(chǎn)品或服務(wù)

3. 企業(yè)公司治理與運(yùn)營(yíng)

4. 企業(yè)財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)與營(yíng)收

5. 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范與規(guī)避

三、企業(yè)財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)解讀與分析

1. 資產(chǎn)負(fù)債表看企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)債狀況

2. 利潤(rùn)表看企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成果盈利

3. 現(xiàn)金流量表看經(jīng)營(yíng)投資現(xiàn)金流動(dòng)

4. 透過三表分析企業(yè)潛力和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

四、企業(yè)發(fā)展實(shí)力中的其他要素

1. 行業(yè)發(fā)展與轉(zhuǎn)型

2. 企業(yè)創(chuàng)新與執(zhí)行

3. 品牌保護(hù)與宣傳

4. 人才培養(yǎng)與激勵(lì)

五、企業(yè)資金走向與投融資流水監(jiān)管

1. 與關(guān)鍵人物建立信賴關(guān)系

2. 時(shí)刻關(guān)注企業(yè)新聞與動(dòng)向

3. 借助銀行時(shí)刻監(jiān)管資金流

4. 企業(yè)對(duì)接人定期關(guān)注回訪

5. 出現(xiàn)不良及時(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

六、如何站在客戶角度保護(hù)客戶利益

1. 投資與融資業(yè)務(wù)的區(qū)別

2. 風(fēng)險(xiǎn)提示對(duì)客戶的好處

3. 守法合規(guī)保護(hù)客戶隱私

課程名稱：《渠道外拓信托客戶批量精準(zhǔn)營(yíng)銷》

主講：趙燕老師6小時(shí)

一、信托目標(biāo)客戶在哪里（300萬以上或100萬以上）

1. 系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)介紹（老客戶的轉(zhuǎn)介）

2. 合作三方轉(zhuǎn)介（三方機(jī)構(gòu)合作）

3. 新渠道的外拓（園區(qū)商會(huì)協(xié)會(huì)等）

二、信托企業(yè)家客戶渠道外拓三步曲

1. 渠道外拓前的準(zhǔn)備工作

1) 周邊3-5公里客群篩選

2) 戰(zhàn)略合作企業(yè)需求梳理

3) 目標(biāo)渠道客戶資質(zhì)把脈

2. 渠道外拓中的談判技巧

1) 渠道客戶需求挖掘

2) 沙龍活動(dòng)戰(zhàn)略合作

3) 渠道客戶合作內(nèi)容

3. 渠道外拓后的跟進(jìn)管理

1) 渠道客戶客戶邀約跟進(jìn)

2) 渠道客戶專業(yè)信托對(duì)接

3) 渠道客戶用心跟進(jìn)簽約

三、渠道客戶沙龍活動(dòng)策劃與績(jī)效管理

1. 渠道客戶沙龍活動(dòng)策劃組織

2. 企業(yè)家客戶信托需求的挖掘

3. 客戶風(fēng)險(xiǎn)分析信托產(chǎn)品匹配

1) 個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)分析

2) 家庭風(fēng)險(xiǎn)分析

3) 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析

四、企業(yè)家客戶資產(chǎn)配置與信托產(chǎn)品專業(yè)呈現(xiàn)

1. 信托在資產(chǎn)配置中的作用

2. 企業(yè)家資產(chǎn)配置案例分享

3. 專業(yè)呈現(xiàn)信托產(chǎn)品四部曲

4. 完美成交爭(zhēng)取客戶轉(zhuǎn)介紹