催收管理優(yōu)化專(zhuān)題培訓(xùn)課程大綱

一   培訓(xùn)概況

1. 需求單位： 各機(jī)構(gòu)催收業(yè)務(wù)管理部 、各機(jī)構(gòu)催收中心

2. 培訓(xùn)對(duì)象：

（1） 銀行催收及第三方外包服務(wù)上催收高級(jí)管理人員

（2） 催收業(yè)務(wù)執(zhí)行層面管理人員

3. 培訓(xùn)內(nèi)容：

(1) 催收監(jiān)管政策解讀：各級(jí)監(jiān)管關(guān)于消保及催收最新政策解讀：例如監(jiān)管對(duì)相關(guān)債務(wù)催收、費(fèi)用收取、電話(huà)催收，催收第三方供應(yīng)商管理等策略解讀。

(2) 催收法律法條解讀：

a. 國(guó)家《個(gè)人信息保護(hù)法》法條解讀：案例涉及催收類(lèi)行為投訴、特別針對(duì)客戶(hù)質(zhì)疑信息來(lái)源，如機(jī)構(gòu)通過(guò)一些公開(kāi)渠道獲取關(guān)聯(lián)信息，此類(lèi)問(wèn)題的調(diào)解政策及法律支持；

b. 國(guó)家《民法典》法條解讀：從催收應(yīng)對(duì)話(huà)術(shù)方面解讀民法典有關(guān)催收的相關(guān)法律依據(jù)和案例。

(3) 行業(yè)趨勢(shì)分析：催收行業(yè)發(fā)展定位、短板、挑戰(zhàn)和發(fā)展趨勢(shì)。如對(duì)于投訴黑產(chǎn)，不良及非法代理及中介投訴應(yīng)對(duì)舉措，監(jiān)管溝通方式等

(4) 催收業(yè)務(wù)管理：管理策略、管理模型、管理體系包括消保、品質(zhì)及合規(guī)管理

4. 培訓(xùn)時(shí)間：1天

三、培訓(xùn)課程大綱：

第一部分：后疫情時(shí)代催收行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

1. 催收行業(yè)發(fā)展定位

2. 催收行業(yè)發(fā)展挑戰(zhàn)

3. 催收行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

第二部分：監(jiān)管類(lèi)政策及消保法務(wù)解讀

1. 人行消保法及政策類(lèi)解讀—催收

2. 銀保監(jiān)會(huì)消保政策類(lèi)解讀—催收

3. 消保法務(wù)相關(guān)知識(shí)解讀—催收

4. 人總行消保局、銀保監(jiān)總會(huì)、銀保監(jiān)局消保處涉及催收投訴的案例及最新監(jiān)管政策，內(nèi)容包括不僅限于：

a. 客戶(hù)信息安全類(lèi)投訴、

b. 不當(dāng)催收類(lèi)投訴

c. 無(wú)理訴求解決尺度

d. 黑中介催收代理投訴

舉例：人行消保局黑中介抓捕案例

      某股份制銀行黑中介投訴應(yīng)對(duì)舉措

第三部分：催收法務(wù)條款解讀

1. 《個(gè)人信息保護(hù)法》法條解讀：案例涉及催收類(lèi)行為投訴、特別針對(duì)客戶(hù)質(zhì)疑信息來(lái)源，如機(jī)構(gòu)通過(guò)一些公開(kāi)渠道獲取關(guān)聯(lián)信息，此類(lèi)問(wèn)題的調(diào)解政策及法律支持；

2. 《民法典》法條解讀：從催收應(yīng)對(duì)話(huà)術(shù)方面解讀民法典有關(guān)催收的相關(guān)法律依據(jù)和案例。

3. 《民訴》、《刑法》法條解讀：貸款詐騙、信用卡詐騙、限高、強(qiáng)制執(zhí)行等解讀。

4. 《婚姻法》法條解讀：夫妻共同債務(wù)債權(quán)關(guān)系

5. 《互聯(lián)網(wǎng)金融逾期債務(wù)催收自律公約（試行）》解讀

6. 其他催收行為觸犯法律匯總以及規(guī)避方法

第四部分：銀行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)管控形式分析

1.信貸業(yè)務(wù)外部信用使用/催收業(yè)務(wù)外包

a.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險(xiǎn)管控面臨挑戰(zhàn)

B.后疫情時(shí)代銀行及外包供應(yīng)商信貸風(fēng)險(xiǎn)管控業(yè)務(wù)合作創(chuàng)新模式分析

2.商業(yè)銀行貸后檢查風(fēng)險(xiǎn)控制的基本要求

a.貸后檢查的含義

c.貸后檢查操作要點(diǎn)

d.貸后檢查風(fēng)險(xiǎn)控制的基本核心

3.現(xiàn)階段貸后檢查中存在的主要問(wèn)題

（1）激勵(lì)機(jī)制的誤導(dǎo)（重傭金發(fā)放發(fā)放獎(jiǎng)勵(lì)，輕貸后資產(chǎn)質(zhì)量提升）

（2）管理上存在的誤區(qū)（信息  數(shù)據(jù)  系統(tǒng) 策略等孤島問(wèn)題）

（3）數(shù)字化貸后檢查及催收手段的應(yīng)用機(jī)遇和挑戰(zhàn)

第五部分：催收業(yè)務(wù)優(yōu)化管理提升

1. 催收策略---應(yīng)催盡催

a. 催收客戶(hù)畫(huà)像

b. 催收人員畫(huà)像

c. 催收工具畫(huà)像

d. 催收?qǐng)鼍爱?huà)像

e. 清收攻堅(jiān)戰(zhàn)計(jì)劃：3+1=智能委案催收管理策略

2. 催收系統(tǒng)---智能閉環(huán)

3. 催收數(shù)據(jù)---失聯(lián)信息管理策略

4. 催收體系---高效管理

5. 催收支撐---績(jī)效、傭金、激勵(lì)、排班、合規(guī)、質(zhì)量、培訓(xùn)、班組、團(tuán)建等管理

案例：

A:股份制銀行彩虹策略催收實(shí)務(wù)案例

B:某外包供應(yīng)商催收定價(jià)模型創(chuàng)新案例

C:某國(guó)大行風(fēng)險(xiǎn)管控前置實(shí)用模型