資金管理及風(fēng)險(xiǎn)分析

【課程背景】

財(cái)務(wù)人面臨資金管理的困局：

不明白 ——很多財(cái)務(wù)經(jīng)理人對(duì)于資金規(guī)律缺乏足夠的認(rèn)知，以至于對(duì)于資金安排根本幫不上忙，公司缺錢不知如何籌措，開支申請(qǐng)不知審批原則，資金緊張沒有應(yīng)對(duì)措施，最終將問題上交領(lǐng)導(dǎo)或老板，直接影響財(cái)務(wù)人在企業(yè)的地位；

沒干過——很多財(cái)務(wù)經(jīng)理人沒有資金管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。對(duì)資金管理缺乏思路和章法。缺少可以實(shí)踐的樣板，對(duì)于資金總是敬而遠(yuǎn)之，生怕出問題。反而更加劇對(duì)資金管理的困惑和迷茫，無從下手，索性繞道回避；

學(xué)不懂——書本上的資金管理知識(shí)大多空洞和抽象，與現(xiàn)實(shí)的復(fù)雜性缺乏場景對(duì)應(yīng)。學(xué)了也是一頭霧水也不會(huì)用，實(shí)際環(huán)境日新月異，教科書早已過時(shí)，比如書本上說不能放太多資金，而現(xiàn)實(shí)告訴我們賬戶的資金越多越好，究竟怎么辦？

本課程與時(shí)俱進(jìn)，涵蓋電商平臺(tái)，互聯(lián)網(wǎng)金融，眾籌，PPP等新商業(yè)模式下的資金管理思路，秉承務(wù)實(shí)原則對(duì)民間拆借，影子銀行，老板銀行卡等現(xiàn)實(shí)問題做更深刻的闡述，提供應(yīng)對(duì)思路，系統(tǒng)地回答，作為財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的資金管理的責(zé)任是什么？應(yīng)該懂什么、如何開展資金管理的難題

【課程特色】

1. 以財(cái)務(wù)經(jīng)理人視角，結(jié)合企業(yè)資金管理實(shí)踐案例，提供資金管理落地方案

2. 通俗易懂，與時(shí)俱進(jìn)涵蓋創(chuàng)新業(yè)務(wù)和商業(yè)模式，應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)+思維

3. 糾正傳統(tǒng)書本資金管理的理論誤區(qū)，直面民營企業(yè)不規(guī)范經(jīng)營下的資金困惑

【課程收益】

1.  掌握資金運(yùn)轉(zhuǎn)規(guī)律，對(duì)資金決策對(duì)企業(yè)有價(jià)值的建議

2.  理解資金管理思路并能落地實(shí)踐，成為真正的財(cái)務(wù)人

3.  通曉常用資金管理手段，靈活應(yīng)用于企業(yè)，解決現(xiàn)實(shí)問題

4. 理解資金管理在企業(yè)中的角色定位，主動(dòng)為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值

5. 掌握應(yīng)對(duì)資金危機(jī)的方法和技巧，不為資金緊張而束手無策

【課程大綱】

第一單元：現(xiàn)金流管理的基本方法

1. 現(xiàn)金流管理基本原則

2. 正確理解使用現(xiàn)金流量表

3. 資金計(jì)劃與預(yù)算、資金最低保有量的計(jì)算

4. 投資資金計(jì)劃

5. 融資資金計(jì)劃

6. 營運(yùn)資金計(jì)劃

7. 如何做好預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量

8. 如何審批資金開支計(jì)劃及申請(qǐng)

9. “家財(cái)務(wù)”民企如何控制現(xiàn)金流

第二單元：運(yùn)營資金運(yùn)作規(guī)律剖析

1. 理解運(yùn)營資金的特點(diǎn)及運(yùn)行規(guī)律

2. 采購資金管理

3. 存貨資金管理

4. 銷售資金管理

5. 如何做好運(yùn)營資金效率縫隙

6. 如何做好運(yùn)營資金的預(yù)警分析

7. 如何減少運(yùn)營資金占用

第三單元：資金來源及風(fēng)險(xiǎn)分析

1.  主要融資渠道及規(guī)律分析

2. 搞懂資產(chǎn)負(fù)債表的右半邊兒

3. 為什么資產(chǎn)負(fù)債表比現(xiàn)金流量表重要

4. 企業(yè)信用資金來源詳解

5. 銀行信貸資金及影子銀行的作用

6. 股權(quán)融資、私募與眾籌

7. 股權(quán)融資與財(cái)務(wù)政策

8. 民間拆借及聯(lián)保安排風(fēng)險(xiǎn)與防范

第四單元：現(xiàn)金流危機(jī)預(yù)警分析

1. 現(xiàn)金流的規(guī)律及財(cái)務(wù)必須恪守的天條

2. 如何界定資金的性質(zhì)

3. 什么情況下資金會(huì)發(fā)生危機(jī)，典型資金危機(jī)情況剖析

4. 如何進(jìn)行資金運(yùn)行狀態(tài)的預(yù)警，資金預(yù)警的常見方法和工具

5. 為什么資金總是緊張？企業(yè)為什么越干越缺錢？

6. 企業(yè)的錢如何分配是最合理的？

7. 時(shí)間錯(cuò)配、結(jié)構(gòu)錯(cuò)配、性質(zhì)錯(cuò)配分析

8. 現(xiàn)金流應(yīng)對(duì)危機(jī)措施

第五單元：資金結(jié)算與風(fēng)險(xiǎn)分析

1. 賬號(hào)與資金余額管理

2. 結(jié)算方式及風(fēng)險(xiǎn)分析

3. 互聯(lián)網(wǎng)支付方式風(fēng)險(xiǎn)分析

4. 短期理財(cái)及資金安全管理

5. 銀行票據(jù)的使用及風(fēng)險(xiǎn)分析

6. 現(xiàn)金浮游期管理

7. 資金頭寸管理及風(fēng)險(xiǎn)分析

第六單元：外匯結(jié)算及風(fēng)險(xiǎn)分析

1.  進(jìn)出口業(yè)務(wù)、淘寶、代購及跨境結(jié)算的發(fā)展

2. 小型跨國公司、自貿(mào)區(qū)與離岸業(yè)務(wù)分析

3. 外匯結(jié)算、匯率變化及風(fēng)險(xiǎn)防范的常規(guī)措施

4. 外匯管制與資金的全球流動(dòng)注意事項(xiàng)

5. 外匯敞口、套期操作與外匯對(duì)沖策略

第七單元：項(xiàng)目融資運(yùn)作及風(fēng)險(xiǎn)分析

1. 何時(shí)用到項(xiàng)目融資

2. 如何圍繞資金進(jìn)行項(xiàng)目相關(guān)方結(jié)構(gòu)策劃

3. 如何利用好的項(xiàng)目融資的杠桿效應(yīng)

4. 買方信貸和賣方信貸的操作流程

5. 項(xiàng)目融資的途徑與模式選擇

6. PPP、BOT等常見項(xiàng)目融資案例剖析

第八單元：資金管理職能建設(shè)

1. 財(cái)務(wù)經(jīng)理人在資金管理方面發(fā)揮什么作用

2. 如何在領(lǐng)導(dǎo)的腦子里建立現(xiàn)金流的圖景

3. 如何讓公司的中高層參與共同解決現(xiàn)金流危機(jī)

4. 資金管理部門的目標(biāo)和使命

5. 資金管理的崗位設(shè)置和職責(zé)設(shè)計(jì)

6. 資金審批權(quán)限及管理體系建設(shè)