新晉理財經(jīng)理進(jìn)階之路訓(xùn)練營

新晉理財經(jīng)理進(jìn)階之路訓(xùn)練營

 【課程對象】：轉(zhuǎn)崗或銀行零售營銷人員

【課程收益】：

2 單純的銷售已經(jīng)不能讓客戶感動了，最佳的營銷是由滿足客戶心理需求過渡而來

2 提升營銷影響力，提升客戶拜訪、客戶接待中的溝通藝術(shù)，提升客戶感知度，

2 結(jié)合營銷中的『望聞問切』做到客我雙贏

【授課方式】:講師講述/案例精舉/情境演練/小組討論

【課程天數(shù)】6H/12H

【課程特點(diǎn)】

 （1）側(cè)重訓(xùn)練：培訓(xùn)不在于學(xué)員聽了多少，而在于他會了多少，所以內(nèi)容不在多，而在于學(xué)員要掌握，光聽是不可能掌握的，需要經(jīng)過強(qiáng)化訓(xùn)練（當(dāng)然還需要訓(xùn)后的復(fù)習(xí)及應(yīng)用）。因此本次課程內(nèi)容盡量精簡，避免過多的理論講解，把更多的時間用在訓(xùn)練和輔導(dǎo)學(xué)員對技能的掌握。

（2）解決問題：培訓(xùn)的最終目的不是單純提升能力，而是解決工作中的問題。本次課程將把工作中實(shí)際碰到的棘手問題擺在桌面，在訓(xùn)練導(dǎo)師的專業(yè)引導(dǎo)和激發(fā)下，利用團(tuán)隊智慧，為這些問題找到解決之道。

（3）方便記憶：如果學(xué)員記不住，再好的培訓(xùn)也等于零，本次課程為便于學(xué)員對所學(xué)內(nèi)容的記憶，特意將許多知識點(diǎn)歸納成朗朗上口的口訣和話術(shù)。

（4）便于復(fù)習(xí)：培訓(xùn)結(jié)束才是真正的開始，學(xué)員如果不去復(fù)習(xí)/回憶所學(xué)內(nèi)容，就更不會去應(yīng)用，本次課程為了方便學(xué)員訓(xùn)后復(fù)習(xí)和需要時查詢課程內(nèi)容，將培訓(xùn)重點(diǎn)內(nèi)容整理成獨(dú)特的話術(shù)發(fā)享學(xué)員。

【課程大綱】

第一講：新時代下的理財經(jīng)理畫像

1、應(yīng)具備的職業(yè)素養(yǎng):

必勝的態(tài)度/親和力/熟練掌握各種業(yè)務(wù)/具備一定的工作能力/處理應(yīng)急事件的能力/有調(diào)節(jié)內(nèi)外的能力/有一定的內(nèi)涵/知識面要廣

2、崗位職責(zé)關(guān)鍵詞：客戶維護(hù)、客戶拓展、客戶管理、資產(chǎn)配置

3、崗位角色定位：客戶需求滿足、資產(chǎn)配置、價值貢獻(xiàn)、金融顧問

4、目標(biāo)管理---制定屬于自己的工作計劃

2 管理精力而非管理時間

2 五星目標(biāo)工作法

5、營銷中的心理學(xué)----客戶選擇你的三個理由

2 除了你他別無選擇

2 你讓他感覺信任與愉悅

2 你的產(chǎn)品更符合他的要求

6、每個人都是一束光----打造個人IP

2 影響力六大開關(guān)

 第二講：理財經(jīng)理的工作流程與標(biāo)準(zhǔn)

1、一天工作流程

2 班前準(zhǔn)備（登陸系統(tǒng)/查看重點(diǎn)客戶/制定當(dāng)日工作計劃/參加晨會）

2 客戶管理（客戶維護(hù)/客戶拓展/客戶信息維護(hù)）

2 資產(chǎn)配置（組合營銷/聯(lián)系客戶/精準(zhǔn)營銷）

2 班后總結(jié)（會前準(zhǔn)備/參加夕會）

2、一周工作流程

2 客戶維護(hù)及營銷

2 參加周例會

3、一月工作流程

2 客戶營銷系統(tǒng)運(yùn)用

2 開展?fàn)I銷活動（外拓/理財沙龍/公私聯(lián)動）

2 參加月度經(jīng)營會（上月工作情況匯報/月計劃制定及實(shí)施方案/培訓(xùn)學(xué)習(xí)）

4、工具使用

2 理財經(jīng)理工作日志

2 個人客戶信息地圖

2 營銷型晨會流程

2 夕會操作流程

第三講：核心技能——客戶維護(hù)技巧電話營銷

1、 存量客戶激活 

? 客戶在那里你也在那里

? 客戶視角的邏輯----中高端客戶在哪里

? 客戶在心中----無處不客戶

2、 電話營銷的信任危機(jī)

3、 印象管理---聲音影響力/專業(yè)細(xì)節(jié)

4、 電話營銷案例盤點(diǎn)

視頻案例分析

5、 應(yīng)對客戶戒備心理的策略

6、 什么叫標(biāo)準(zhǔn)管護(hù)（金卡/白金/鉆石權(quán)益）

案例分享：如何邀約鉆石客戶參加客戶答謝會

7、 電話營銷準(zhǔn)備

? 物料準(zhǔn)備

? 資料準(zhǔn)備

? 話術(shù)準(zhǔn)備

8、 電話營銷流程：寒暄——介紹——影響——降壓——選擇

? 確定客戶本是人進(jìn)行自我介紹

? 開門見山說明打電話的目的

? 我談的事情對客戶的好處：給客戶一個來的理由

? 確定時間

9、 不同客群話術(shù)場景示范與訓(xùn)練

2 存量活期轉(zhuǎn)定期話術(shù)

2 定期到期轉(zhuǎn)存話術(shù)

2 理財?shù)狡趧冸x定期話術(shù)

2 躉交保險升級期繳防流失話術(shù)

2 升級到期保險話術(shù)

2 日常關(guān)懷話術(shù)

 第四講：核心技能——微信營銷

1、微信營銷的優(yōu)勢

2、微信營銷到底銷售的是什么

3、微信營銷的本質(zhì)

4、微信營銷的細(xì)節(jié)----小標(biāo)簽的四大妙用

 第五講：核心技能——客戶面談技巧

2 面談前的準(zhǔn)備：客戶資料的準(zhǔn)備/相關(guān)產(chǎn)品資料的準(zhǔn)備/自身心態(tài)的準(zhǔn)備

2 銷售面談：寒暄贊美/自我介紹/需求挖掘/資產(chǎn)配置與產(chǎn)品推薦

2 面談后工作：針對成功營銷的客戶/針對不成功營銷的客戶

2 產(chǎn)品話術(shù)設(shè)計技巧

2 SPIN模式——發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題

2 實(shí)戰(zhàn)演練：我們?yōu)槭裁磁沦u保險

第六講：營銷活動的策劃——廳堂微沙及線上線下沙龍

1、廳堂微沙技巧案例分享

2、非金融活動的易錯點(diǎn)：非金融活動的原則

2、營銷活動策劃指引

3、客戶保險觀念培育---標(biāo)普講解技巧

4、如何設(shè)計一場沙龍活動：主題選擇

5、沙龍活動操作點(diǎn)：會前/會中/會后

6、沙龍活動跟進(jìn)

 第七講：核心技能----客戶外拓技巧

1、外拓活動誤區(qū)

2、外拓營銷五大問題點(diǎn)

3、外拓營銷六步

事情準(zhǔn)備/破除障礙，建立信任/需求挖掘/異議處理

5、案例演練

2 商戶拜訪

6、精力有限，怎么省時省力，更有效地外拓商戶

 第八講：通關(guān)演練

1、電話營銷實(shí)測

2、標(biāo)普講解

3、客戶面談（根據(jù)老師提供的內(nèi)容）