張穎

張穎

---保險營銷專家

北京工商大學財務會計專業(yè)

鄭州大學法學學士

上海財經大學金融學碩士

國際注冊財務策劃師

國家高級理財規(guī)劃師

張老師是中國管理經濟研究院新興產業(yè)經濟研究所客座教授；商都財經、大河財經欄目特邀嘉賓；河南省團省委青年導師；河南獨立理財師聯(lián)盟發(fā)起人；河南省中小企業(yè)服務中心專家團成員；鄭州金融港專家團成員；鄭州大學財富管理研究中心首席研究員；河南產業(yè)金融研究院執(zhí)行院長；河南天使投資協(xié)會聯(lián)合發(fā)起人暨導師；東方財商教育集團首席顧問；海投會及勢如家族智庫GWMC全球財富管理大會特邀專家；財智家族辦公室創(chuàng)始合伙人及首席研究員；中國講師網特約講師，易滳學院特約講師。

張老師在金融機構工作多年，涉金融教育十幾年，先后為多家銀行、保險、證券、第三方財富管理機構及大中專院校授課。擅長宏觀經濟分析、金融行業(yè)發(fā)展趨勢分析、金融高客營銷、法律法規(guī)解讀（含金融）、投資理財與資產配置、財富管理與法稅策略、財富保全與傳承、家族企業(yè)法稅及金融服務管理，積累了豐富的實戰(zhàn)經驗及大量實際案例，是業(yè)內法稅金融全科型講師。

v授課特色

★授課時善于從最新財經時訊導入，用激情感染學員，善用實際案例進行解析，并將實效落地工具移植于課堂，把抽象的知識簡單化、實用化，理論與實踐完美結合，提高課程效果落地性，深受行業(yè)好評。

★授課展現(xiàn)出落地性、針對性、實用性、生動性特點，逐漸形成“知識介紹 + 案例分析 + 分組討論指導+落地工具轉化”的授課風格。

★授課內容根據(jù)受訓機構需要，深入分析受訓機構的運營中遇到的問題，結合實際需求開發(fā)培訓課件

v主講課程

保險營銷類

《保險專業(yè)化銷售》

《產說會實戰(zhàn)訓練營》

《打造壽險企業(yè)家》

《保險的財富管理之道》

《大單銷售財富策略》

《保險的法律邏輯》

《財富保衛(wèi)戰(zhàn)之保險運用》

《保險中的財富智慧》

《“信托＋保險”的綜合規(guī)劃攻略》

v服務客戶

工商銀行、建設銀行、郵儲銀行、浦發(fā)銀行、招商銀行、中原銀行、農商行、新華保險、中國人壽、平安集團、泰康保險、富德生命人壽、大童保險、中荷人壽、恒大人壽、中普金融、中經國富、松泰經紀、華瑞經紀、中原信托、華夏海納基金、河南銀行、保險業(yè)協(xié)會、財智家族辦公室、好想你集團、建業(yè)地產、盛都地產、浩創(chuàng)集團、惠金所、小巴講堂、易滴講堂等

《保險營銷系列課程——從家族信托到保險營銷》

培訓對象：銀行營銷人員。

課程時長：0.5-1天（3-6小時）

課程說明：

我們如何在私人銀行客戶心中，求得市場競爭的一席之地？

私人銀行客戶為什么熱衷家族信托？

如何深入學習運用近幾年熱賣的家族信托、保險金信托？

本次課程將從高端客戶的關注點和需求出發(fā)，分析家族信托的功能與法源基礎，介紹家族信托的種類，解析家族信托的典型案例，特別解析保險金信托的構成，以及保險金信托與保險的特點分析，實現(xiàn)客戶合理選擇家族信托、保險金信托以及保險，并進行組合，滿足客戶需求。

通過本次學習，學員將掌握家族信托的基本原理、業(yè)務構成、架構特點與功能，了解如何在客戶需求的基礎上，幫助客戶運用金融產品組合，綜合選擇家族信托、保險金信托以及保險的組合，完成產品配置，滿足客戶需求。

本節(jié)課程適用于銀行資產300萬以上的客戶。綜合了最佳零售銀行的相關內容，結合授課老師的實際經驗，特別是常見問題，對于營銷人員有很好的借鑒作用。

課程特色：

理論與實踐相結合，偏理論。

授課方式：采用理論講授、案例分析、經驗分享、實戰(zhàn)演練的方式。

課程大綱：

第一章  高凈值客戶需求：

一、私人銀行客戶的需求分析；

二、財富保全與財富傳承的常見風險；

三、財富傳承與保全的現(xiàn)狀；

四、相關工具組合簡介；

五、常見誤區(qū)解析；

第二章  揭秘家族信托：

一、真實的案例背后的制度約束。

二、家族信托的功能。

三、家族信托的獨特性。

四、常見家族信托種類。

五、家族信托的注意事項。

六、家族信托的設立步驟。

七、國內家族信托的運作模式分析。

第三章  家族信托的法源基礎：

一、家族信托的隔離作用原因：

1、獨立資產的原因；

2、獨立于委托人的法源基礎。

3、獨立于受托人的法源基礎。

4、獨立于受益人的法源基礎。

二、家族信托的隔離作用：

1、禁止執(zhí)行的資產；

2、有關遺產稅。

第四章  家族信托的典型案例：

一、父母對子女婚姻資產的財富規(guī)劃；

二、企業(yè)家資產隔離；

三、復雜婚史多子女財富安排；

四、隔代傳承；

五、委托代持；

六、退休養(yǎng)老安排；

七、保險金信托；

八、常見問題。

第五章  保險金信托：

一、保險金信托架構；

二、保險金信托的種類：

三、家族信托和保險的特點分析；

四、保險金信托的優(yōu)勢。

第六章：總結：

一、家族信托的優(yōu)勢和功能解析；

二、總結；