銀行業(yè)合規(guī)操作與風(fēng)險(xiǎn)防范

課程背景：

時(shí)代巨變，服務(wù)行業(yè)的操作流程和法律風(fēng)險(xiǎn)更加花樣百出，銀行員工為了更好地服務(wù)客戶、營銷產(chǎn)品、保護(hù)自己，就要重新梳理辦理業(yè)務(wù)過程中的點(diǎn)點(diǎn)滴滴。

課程收益：

1、普及法律嘗試、識(shí)別違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2、建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、完成處置風(fēng)險(xiǎn)的能力

3、分清自身定位、明確本職工作的內(nèi)容

課程時(shí)間：2-4天

課程大綱：

一、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)法律制度 

1、業(yè)務(wù)范圍

（1）允許經(jīng)營業(yè)務(wù)

（2）禁止經(jīng)營業(yè)務(wù)

2、基本業(yè)務(wù)規(guī)則

（1）存款業(yè)務(wù)

（2）貸款業(yè)務(wù)

3、資產(chǎn)負(fù)債比例

二、操作中的常用法律法規(guī)

1、銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)介紹

2、操作中應(yīng)如何理解法律法規(guī)的指引

3、風(fēng)險(xiǎn)是如何釀成的？

4、柜面無小事，風(fēng)險(xiǎn)漸漸深

三、綜合柜員的重新自我認(rèn)識(shí)

1、現(xiàn)代柜員的定位

2、本職工作范圍是如何形成的

3、建立崗位職責(zé)

4、打破“不好意思”的心理界限，杜絕他人帶來的風(fēng)險(xiǎn)

5、敢于認(rèn)識(shí)客戶，避免營銷中的隱匿風(fēng)險(xiǎn)

四、案例警示教育

1、監(jiān)守自盜的管庫員

2、柜員違背上崗規(guī)定造成自辦業(yè)務(wù)的案例

3、身份證核驗(yàn)的最關(guān)鍵環(huán)節(jié)往往被忽略

五、對(duì)銀行采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)的一點(diǎn)建議

1、配備機(jī)構(gòu)與人員

2、明確決策程序

3、建立危機(jī)應(yīng)急機(jī)制

4、及時(shí)處置突發(fā)事件避免形成系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

5、利用各種技術(shù)手段

6、亡羊補(bǔ)牢完善制度

7、風(fēng)險(xiǎn)與駕馭風(fēng)險(xiǎn)的法則

六、對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)

1、金融在新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下受到的影響

2、金融風(fēng)險(xiǎn)概念

3、金融風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)性與非系統(tǒng)性

4、黑天鵝與灰犀牛、近幾年金融風(fēng)險(xiǎn)事件

七、銀行廳堂及柜面風(fēng)險(xiǎn)

1、操作失誤

2、主觀違規(guī)

3、內(nèi)部欺詐

4、抹賬處理太隨意

5、自辦業(yè)務(wù)

6、臨時(shí)離柜偷懶不安全

7、柜員交接形式化

8、一日三點(diǎn)庫

9、其他

八、新形勢下廳堂服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

1、老年人是主力軍

2、流程如何簡化，還不失風(fēng)險(xiǎn)防范

3、廳堂服務(wù)的行為及言語風(fēng)險(xiǎn)

4、柜員的營銷風(fēng)險(xiǎn)

5、廳堂各類第三方人員造成的服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

九、風(fēng)險(xiǎn)警示

1、儲(chǔ)蓄不復(fù)合，客戶生日鬧分歧，小服務(wù)變大矛盾

2、行長業(yè)務(wù)也不能說辦就辦

3、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)和部門經(jīng)理也要按章辦事