商業(yè)銀行反洗錢(qián)合規(guī)政策與實(shí)務(wù)解析

一、反洗錢(qián)形勢(shì)與監(jiān)管處罰

1、國(guó)際洗錢(qián)犯罪形勢(shì)及反洗錢(qián)概述

2、我國(guó)洗錢(qián)犯罪形勢(shì)及反洗錢(qián)概述

3、國(guó)際反洗錢(qián)監(jiān)管及處罰特征

4、我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管及處罰特征（雙重監(jiān)管及雙峰監(jiān)管）

二、反洗錢(qián)三大支柱之一：客戶身份識(shí)別難點(diǎn)與實(shí)務(wù)解析

1、客戶身份識(shí)別反洗錢(qián)行政處罰主要特征及統(tǒng)計(jì)情況

2、主體真實(shí)性識(shí)別（機(jī)控法、詢問(wèn)法、佐證法）及難點(diǎn)分析

3、資料真實(shí)性識(shí)別（證件到期問(wèn)題與客訴處理、個(gè)人9要素驗(yàn)證）及難點(diǎn)分析

4、意愿真實(shí)性識(shí)別（代理開(kāi)戶【賬戶名義所有人vs賬戶實(shí)際控制人】、同業(yè)開(kāi)戶、空殼公司開(kāi)戶）及難點(diǎn)分析

5、受益所有人、實(shí)際控制人、法定代表人識(shí)別與差異對(duì)比

三、反洗錢(qián)三大支柱之一：可疑交易監(jiān)測(cè)難點(diǎn)與實(shí)務(wù)解析

1、可疑交易監(jiān)測(cè)反洗錢(qián)行政處罰主要特征及統(tǒng)計(jì)情況

2、可疑交易的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)-客觀標(biāo)準(zhǔn)法下的實(shí)務(wù)運(yùn)用

3、可疑交易的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)-主觀標(biāo)準(zhǔn)法下的實(shí)務(wù)運(yùn)用

4、可疑交易的調(diào)查核實(shí)難點(diǎn)-形式盡調(diào)（一般型盡調(diào)）

5、可疑交易的調(diào)查核實(shí)難點(diǎn)-實(shí)質(zhì)盡調(diào)（增強(qiáng)型盡調(diào)）

6、可疑交易后續(xù)管控措施難點(diǎn)及注意事項(xiàng)

7、可疑交易上報(bào)監(jiān)管政策及注意事項(xiàng)

四、反洗錢(qián)監(jiān)管互動(dòng)要求與焦點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)

1、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的監(jiān)管程序、重點(diǎn)內(nèi)容和注意事項(xiàng)

2、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的溝通和解釋典型案例分析

3、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要問(wèn)題列表分析及處罰要點(diǎn)

4、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)的監(jiān)管程序、重點(diǎn)內(nèi)容和注意事項(xiàng)

5、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)的主要問(wèn)題列表分析及處罰要點(diǎn)

五、反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)法人內(nèi)控重點(diǎn)與實(shí)務(wù)難點(diǎn)解析

1、對(duì)新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)（含代理類業(yè)務(wù)）的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估重點(diǎn)

2、對(duì)機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及分級(jí)分類重點(diǎn)（模型法）

3、對(duì)客戶/賬戶的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)分類評(píng)估重點(diǎn)（模型法）

4、法人機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)制度體系建設(shè)重點(diǎn)

5、法人機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)組織體系（崗位）建設(shè)重點(diǎn)

6、法人機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)信息技術(shù)體系建設(shè)重點(diǎn)

六、反洗錢(qián)工作方法論總結(jié)

1、兩字原則

2、六控法