【課程對(duì)象】新員工
【課程收益】
1、了解當(dāng)前社會(huì)背景和監(jiān)管趨勢(shì),明確風(fēng)險(xiǎn)防控工作壓力。
2、認(rèn)識(shí)各類(lèi)柜面業(yè)務(wù)中蘊(yùn)藏的操作(法律)風(fēng)險(xiǎn)。
3、通過(guò)真實(shí)案例學(xué)習(xí),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和問(wèn)題解決能力。
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
一、商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)防控的壓力
1、外部風(fēng)險(xiǎn)沖擊持續(xù)加大(案例)
2、監(jiān)管現(xiàn)階段檢查重點(diǎn)及趨勢(shì)(案例)
3、員工風(fēng)險(xiǎn)行為引發(fā)內(nèi)部案件增加(案例)
二、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之客戶(hù)身份識(shí)別三審
1、一審開(kāi)戶(hù)文件
(1)有效證件及輔助證件的審核認(rèn)定
(2)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)功能(案例)
2、二審意愿
(1)涉及銀行賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)的可疑開(kāi)戶(hù)特征(案例)
3、三審身份
(1)冒名、假名開(kāi)戶(hù)的作案手法(案例)
(2)如何識(shí)別冒名開(kāi)戶(hù)(案例)
三、保護(hù)客戶(hù)信息安全
1、刑法:侵犯公民個(gè)人信息罪(案例)
2、民法典:自然人的個(gè)人信息受法律保護(hù)(案例)
3、監(jiān)管對(duì)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作的要求 信息安全權(quán)(案例)
四、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
1、現(xiàn)金柜臺(tái)管理要求(案例)
2、現(xiàn)金調(diào)撥規(guī)章制度(案例)
3、現(xiàn)金收付合規(guī)流程(案例)
4、假幣收繳合規(guī)流程(案例)
5、殘缺污損人民幣兌換管理要求
6、不宜流通人民幣紙幣、硬幣金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
7、全額清分和冠字號(hào)碼查詢(xún)工作管理要求
8、人民幣券別調(diào)劑服務(wù)管理要求
五、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
1、電子銀行功能的開(kāi)通與秘鑰交付(案例)
2、業(yè)務(wù)功能風(fēng)險(xiǎn)提示的附隨義務(wù)(案例)
六、自助設(shè)備及智慧柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)防控
1、外部環(huán)境因素風(fēng)險(xiǎn)防控
(1)設(shè)備管理與維護(hù)
(2)監(jiān)控管理與錄像檢查(案例)
(3)公民個(gè)人信息保護(hù)
2、人員因素風(fēng)險(xiǎn)防控
(1)公正透明、服務(wù)群眾(案例)
(2)熟知業(yè)務(wù)、適度服務(wù)(案例)
(3)嚴(yán)守底線、防控案件(案例)
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