支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則及風(fēng)險(xiǎn)防控

課程大綱：

一、支付清算業(yè)務(wù)的歷程

1. 講解清算體系的簡(jiǎn)要?dú)v程。

2. 人工清算--聯(lián)行--天地對(duì)接--大小額支付系統(tǒng)-網(wǎng)上支付--快捷支付--網(wǎng)聯(lián)

二、大小額支付系統(tǒng)

1. 直接參與者和間接參與者

2. 大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)規(guī)則

3. 小額支付系統(tǒng)額業(yè)務(wù)規(guī)則

4. 大額和小支付系統(tǒng)的區(qū)別，處理的業(yè)務(wù)情況，清算方式，收費(fèi)情況。

5. 案例：怎樣監(jiān)測(cè)異常小額支付業(yè)務(wù)，某會(huì)計(jì)在夜間通過(guò)小額支付系統(tǒng)匯款1千多萬(wàn)元至詐騙人控制賬戶。

6. 銀行員工怎樣為客戶匯款選擇匯劃途徑，怎樣合理減少支付系統(tǒng)的匯劃費(fèi)用。

三、支票影像系統(tǒng)

1. 支票影像系統(tǒng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。資金清算方式。

2. 受理影像支票業(yè)務(wù)時(shí)的合規(guī)審查。

3. 支票影像業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控。

四、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

1. 業(yè)務(wù)規(guī)則。

2. 清算方式。

五、網(wǎng)聯(lián)系統(tǒng)

1. 網(wǎng)聯(lián)系統(tǒng)設(shè)立的原因。

2. 與第三方支付機(jī)構(gòu)間的清算。

3. 掃描支付的清算：我行客戶掃我行碼，我行客戶掃他行碼，他行客戶掃我行碼。

六、銀聯(lián)系統(tǒng)

1. 銀行卡交易清算。

2. 收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

3. 怎樣規(guī)避收單機(jī)構(gòu)利用收單洗錢。案例分享。

七、清算賬戶管理

1. 清算賬戶的頭寸監(jiān)控。

2. 對(duì)賬管理。

[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]