基于監(jiān)管導向的資料報送培訓

一、2022年度監(jiān)管報送總體政策

1、銀保監(jiān)會監(jiān)管重點：

（1）基本方針：穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調、分類施策、精準拆彈

（2）“三個有利于”原則：

有利于支持實體經濟、有利于防范金融風險、有利于保護消費者合法權益

（3）維護金融穩(wěn)定視角：用公司治理約束資本的無序擴張

案例分析：（浦發(fā)成都分行案）

（4）維護社會穩(wěn)定視角：消費者權益保護、個人信息保護、聲譽風險

案例分析：（池子手撕中信銀行案）

（5）聯合監(jiān)督視角：巡視巡查及董監(jiān)高問責機制

案例分析：（某省聯社7000萬舞弊案）

2、人民銀行監(jiān)管重點

（1）《反洗錢法修訂征求意見稿》：從規(guī)則為本到風險為本

（2）《一號令》：客戶盡職調查

案例分析：（如何應對柜面反洗錢投訴—客戶的精準畫像）

3、從監(jiān)管罰單看商業(yè)銀行合規(guī)風險點及監(jiān)管導向

（1）銀保監(jiān)會2021年度監(jiān)管罰單解讀

（2）人民銀行2021年度監(jiān)管罰單解讀

二、向監(jiān)管資料報送的三個切入點

1、制度層面的切入點

（1）《銀保監(jiān)會現場檢查管理辦法》

案例：從如何準備迎檢資料談起

（2）《派出機構規(guī)范性文件備案審查辦法》

2、基層操作層面的切入點

（1）《一號令》口徑的反洗錢數據報送

案例：反洗錢數據報送的保密風險

（2）財業(yè)數據報送

案例：如何保持財業(yè)數據的一致性

（3）風險數據報送

案例：某二級銀保監(jiān)局現場檢查方法介紹

（4）審計數據報送

案例：某單位上報內部舞弊被上追兩級

3、解決問題層面的切入點

（1）與監(jiān)管保持良性互動

（2）正確理解報不報是個態(tài)度問題

（3）用好申訴與解決問題的長效機制

三、金融機構數據報送的頂層設計和躬身入局

1、領導重視并率先垂范

（重點講解銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕17號文：“內控合規(guī)管理建設年”）

2、正確理解數據報送風險是一種不確定性

案例：不同視角對風險不確定性的驅動力

3、某單位數據報送經驗介紹

（1）必須有部門、有人做這個事并有明確的職責

案例：用正確的人做正確的事

（2）從制度梳理對接入手

案例：做的好是規(guī)則武器化，做的不好是畫地為牢

（3）從業(yè)務流程再造和信息系統(tǒng)整合入手

案例：數智化監(jiān)管數據報送系統(tǒng)

4、數據報送責任追究與三個區(qū)分開來的責任認定

【案例分析】2020年以來銀保監(jiān)會重大案件通報（局級）