銀行合規(guī)培訓(xùn)——從反洗錢到消費(fèi)者保護(hù)

第一部分  概況

一、基本思路

1、反洗錢的商業(yè)銀行內(nèi)控頂層設(shè)計的思路和套路

2、提升對操作風(fēng)險、道德風(fēng)險識別和量化的能力

3、提升高管及風(fēng)險管理人員的自我保護(hù)

4、關(guān)于風(fēng)險管理三道防線的前沿理論：大聯(lián)合監(jiān)督機(jī)制

5、課程的三個亮點(diǎn)：反洗錢、消費(fèi)者保護(hù)、銀行員工勝任力

二、課程特色

1、小故事以案說法，不講大道理（全部使用真實案例）

2、多用視頻、圖片，不照本宣科

3、注重時效性，主要使用後郭樹清時代監(jiān)管規(guī)則及18大以后的案例

4、通過人性和心理學(xué)解讀，強(qiáng)調(diào)合規(guī)要保持理想，但不能理想主義

三、主要案例：

1、2015年，寶萬之爭（項俊波案）

2、18大之后金融系統(tǒng)重大反腐案

3、浦發(fā)銀行成都分行案件

4、池子手撕中信銀行案例

5、其他案例：

（1）某銀行柜面非常規(guī)手段推銷保單案

（2）某支行未履行反洗錢義務(wù)案

（3）某支行設(shè)立小金庫案例

（4）某二級分行以購買客戶名單名義職務(wù)侵占案件

四、培訓(xùn)方式

1、線下培訓(xùn)（可以視頻接入，不錄音不錄像）

2、培訓(xùn)時長：一天（上午、下午各3小時）

3、培訓(xùn)方式：以商業(yè)銀行合規(guī)為邏輯主線，講解真實案例，旨在提高銀行對合規(guī)的認(rèn)知以及高管及合規(guī)、審計人員的自我保護(hù)?，F(xiàn)場互動（晚上可以增加提問環(huán)節(jié)）

第二部分 基本邏輯框架

一、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系

1．後郭樹清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路

2．《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》（巴塞爾協(xié)議）

3．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》

4．合規(guī)職責(zé)體系職責(zé)

5．合規(guī)部門的職權(quán)

6．合規(guī)風(fēng)險管理人員必須掌握的六種思維

7、關(guān)于案件責(zé)任追究

8、黨建在合規(guī)管理中不可替代的作用（從黨管干部、三重一大到黨管一切）

二、商業(yè)銀行反洗錢培訓(xùn)

1、反洗錢的前世今生

2、一法四令解讀

案例：反洗錢工作的抓手：制度健全性及遵循有效性

案例：切入點(diǎn)：反洗錢宣傳

3、從“了解客戶”到建立可疑交易報告制度

4、市場準(zhǔn)入環(huán)節(jié)關(guān)于反恐怖融資的反洗錢審查要求

5、反洗錢和反恐怖融資的刑事責(zé)任

三、 金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概述

1、應(yīng)對風(fēng)險的四種策略

案例：人性對風(fēng)險的放大和聚集效應(yīng)

2、政策解讀：《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法》、

3、政策解讀：《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)行為準(zhǔn)則》

4、政策解讀：《投訴處理管理辦法》

四、銀行工作人員勝任力培訓(xùn)

1、最大誠信是契約有效性的根基

? 管住自己的嘴，管好身邊的人

? 保持理想，但不要理想主義

2、 銀行人員綜合業(yè)務(wù)能力

? 基礎(chǔ)的邏輯、寫作和溝通能力

? 大膽懷疑和小心求證的能力

? 時間管理和自我管理的能力

? 對抗情緒反芻的能力：無畏壓力、自我釋壓和享受孤獨(dú)

? 從策略者到“愿景”者的能力

3、 躬身入局、挺膺負(fù)責(zé)的能力

? 理解的要執(zhí)行，不理解的在執(zhí)行中學(xué)會理解

? 家國情懷、政治敏感和政治定力

? 保持銳度、鈍感和正信正念

? 堅持閉環(huán)：在無意識中得到螺旋式上升

4、 終身學(xué)習(xí)的能力

? 10000小時定律，建立終身學(xué)習(xí)的執(zhí)念

? 從碎片化到體系，將喜歡的轉(zhuǎn)化為擅長的，形成局部優(yōu)勢

? 使用杠桿思維：從抄襲到借勢，從越界到跨界

? 給自己一個小目標(biāo)，不要活成自己不喜歡的樣子

? 日拱一卒的慣性思維和彎道超車的復(fù)利思維