| 主講老師： | 徐巍 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是金融體系的核心機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著儲蓄、貸款、匯兌等核心業(yè)務(wù)。作為專業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，銀行通過吸收存款、發(fā)放貸款等方式，為個(gè)人和企業(yè)提供金融服務(wù)，滿足其資金需求。同時(shí)，銀行還承擔(dān)著維護(hù)金融市場穩(wěn)定、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要職責(zé)。在現(xiàn)代社會(huì)中，銀行已成為人們經(jīng)濟(jì)生活中不可或缺的重要組成部分，它為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了強(qiáng)大的支持，保障了個(gè)人和企業(yè)的經(jīng)濟(jì)安全。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-01-24 14:03 |
第一部分：銀行法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控
一、法律合規(guī)管理概述
法律合規(guī)的概念：
1、銀行法律合規(guī)主要包括四個(gè)層面
2、案例分析：（浦發(fā)成都分行案）
3、從監(jiān)管罰單看銀行合規(guī)管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和監(jiān)管趨勢
二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)定義：是一種不確定性
1、基本內(nèi)涵：
2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素：
3、合規(guī)政策；
1)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；
2)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；
3)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和管理流程；
4)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。
5)案例分析：（池子手撕中信銀行）
6)案件暴露的合規(guī)管理主要問題
一是對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)文化的認(rèn)識還存在偏差。
二是銀行在進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計(jì)合規(guī)制度體系時(shí)，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理或者說合規(guī)文化內(nèi)涵的各個(gè)層面。
三是"規(guī)"的嚴(yán)肅性不強(qiáng)。
四是基層人員管控存在薄弱環(huán)節(jié)。
五是交易真實(shí)性控制不足，
六是客戶端交易監(jiān)控措施不足。
三、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
基本框架
1、主要特點(diǎn)
2、突出強(qiáng)調(diào)三個(gè)方面
1)建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化
2)建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
3)建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度
3、重點(diǎn)規(guī)定三項(xiàng)要求
4、切實(shí)建設(shè)“三道防線”（案例：不要在第二道防線講監(jiān)督）
四、銀行合規(guī)管理的頂層設(shè)計(jì)和躬身入局
1、董事會(huì)和高管層一定要重視并率先垂范。
（重點(diǎn)講解銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕17號文：“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”）
2、必須有部門、有人做這個(gè)事并有明確的職責(zé)。
案例：用正確的人做正確的事
3、從制度梳理對接入手。
案例：做的好是規(guī)則武器化，做的不好是畫地為牢
4、從業(yè)務(wù)流程再造和信息系統(tǒng)整合入手。
5、從風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查切入。
6、從員工培訓(xùn)教育切入。
案例：用最好的培訓(xùn)更好的
6、關(guān)鍵是結(jié)合自身實(shí)際，體現(xiàn)適當(dāng)性、突出有效性。
第二部分 銀行案件防控
一、互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代銀行案件防控的熱點(diǎn)和痛點(diǎn)
銀行案件定義
1、銀行案件分類
2、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)信息
3、操作風(fēng)險(xiǎn)
4、銀行案件、案件信息與操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)性
二、從嚴(yán)治黨和強(qiáng)監(jiān)管下商業(yè)銀行案件防控的必然性
一批大案要案相繼暴露
1、銀行發(fā)生案件的危害（十八大之后金融系統(tǒng)反腐案件）
一是影響資金安全。
二是影響隊(duì)伍建設(shè)。
三是影響社會(huì)形象。（輿情風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)解讀）
四是影響經(jīng)營發(fā)展。
五是引起法律糾紛。（結(jié)合民法典）
2、銀行案件防控的目的和意義
3、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)成因
4、思想認(rèn)識不充分，對案防重視不夠
1)公司（法人）治理不完善，監(jiān)督約束缺失
2)制度流程不健全，執(zhí)行力不足
3)監(jiān)督檢查不深入，不能有效揭示風(fēng)險(xiǎn)
4)責(zé)任追究不到位，懲戒警示作用不足
5)教育培訓(xùn)不重視，部分員工行為失范
6)經(jīng)營思想不端正，弱化了內(nèi)部管理
7)選人機(jī)制不科學(xué)，重要崗位用人失察
三、如何進(jìn)行案件防控
1、郭樹清時(shí)代銀保監(jiān)會(huì)推進(jìn)案件防控的主要措施
2、銀行推進(jìn)案件防控的主要措施
3、從案件責(zé)任追究到盡職免責(zé)（劉士余同志案例）
四、銀行案防只學(xué)思感悟（培訓(xùn)重點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)金融從業(yè)人員的自我保護(hù)）
1、管住自己的嘴（餓了嗎315案例）
2、控制住自己的情緒（我和你好好說話，你以為我好說話）
3、管住手下的人（反洗錢泄密案及90后“微腐敗”變成“大腐敗”）
4、規(guī)則武器化（信訪反向調(diào)查）
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