5G 技術(shù)驅(qū)動銀行業(yè)新發(fā)展與打造金融新格局

1.課程背景

近幾年，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等新型科技的快速發(fā)展正在日益改變著社會大眾的消費模式和生活習慣，也驅(qū)動了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。

隨著 5G 技術(shù)的出現(xiàn)和升級換代，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識?？萍寂c金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。通過金融科技賦能，實現(xiàn)金融科技與業(yè)務的深度融合，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺等各環(huán)節(jié)中，從而達到大幅提升金融服務效率和風險控制的目的，全面實現(xiàn)普惠金融的宗旨。

工欲善其事，必先利其器。當 5G 時代來臨時，銀行業(yè)將全面迎來金融科技發(fā)展的高級形態(tài)——智能金融與 5G 金融的到來。

那么在金融科技的推動下，未來的銀行會是什么樣？隨著 5G 技術(shù)的日漸發(fā)展成熟，今后會給銀行業(yè)帶來哪些變革性的影響？銀行業(yè)將向什么方向發(fā)展？銀行線上和線下的服務模式如何轉(zhuǎn)變？會給銀行客戶帶來哪些不同的體驗和感受？這些都是銀行業(yè)需要了解和做好統(tǒng)籌規(guī)劃的重要課題。

2.課程時間

本講座設(shè)計時長為兩天（12 小時）。

第一天：一是，先從宏觀視角介紹動蕩的國際形勢、國際金融業(yè)的發(fā)展，以及我國宏觀經(jīng)濟與金融形勢（包括金融風險、金融監(jiān)管等）。

二是，講解 5G 的內(nèi)涵、技術(shù)及其特點、需求驅(qū)動和技術(shù)發(fā)展等，重點剖析國際與國內(nèi) 5G 的總體發(fā)展與應用場景。

第二天：一是分析 5G 對金融業(yè)的影響，以案例形式重點剖析國際、國內(nèi)銀行業(yè) 5G 在線上、線上的金融應用情況；二是總結(jié) 5G 對銀行業(yè) 4.0 階段發(fā)展的促進和影響。最后展望 5G 在銀行業(yè)應用的未來。

3.授課對象

本講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風險管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計、運營支持、零售金融、公司金融等部門的高級管理人員和專業(yè)人員。

4.授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實戰(zhàn)演練

5.課程收益

講座主要特點為：金融科技及 5G 的實踐與金融理論、風險理論相結(jié)合；金融案例解析與情景設(shè)計結(jié)合；講座緊密結(jié)合金融機構(gòu)的發(fā)展和運營特點，具有很強的針對性和實踐指導性。

本講座內(nèi)容將緊密結(jié)合國家關(guān)于 5G 發(fā)展的規(guī)劃方向、5G 在社會各領(lǐng)域的應用與發(fā)展情況，重點為分析銀行業(yè)在經(jīng)濟新常態(tài)和科技新常態(tài)的新形勢下，如何運用 5G“借勢而為、順勢而為”！

講座將既具有宏觀高度、也同時具有可操作性，從銀行發(fā)展戰(zhàn)略、銀行金融科技思維、5G 與銀行服務的落地方案等方面，提出具有針對性的建議與方案，使銀行業(yè)能夠清晰認知 5G 融、科學運用 5G，并借鑒同業(yè)先進銀行機構(gòu)的 5G 發(fā)展和應用情況（如直銷金融、智能

金融、場景金融、開放金融和無感金融等），促進銀行業(yè)自身的服務、營銷、風控快速轉(zhuǎn)型和健康發(fā)展。

6．課程大綱

一、 新時代－新常態(tài)－新發(fā)展

1. 動蕩的國際經(jīng)濟

n 國際貿(mào)易紛爭與摩擦

n 國際投資與國際債務

n 供應鏈國際市場

n 國際形勢對我國企業(yè)及金融的影響

n 人民幣匯率國際化

2. 國際金融業(yè)發(fā)展

n 國際金融市場開放度

n 國際金融業(yè)發(fā)展及其趨勢

n 國際的金融科技發(fā)展

n 國際金融監(jiān)管與監(jiān)管科技方面

3. 中國宏觀經(jīng)濟與金融形勢

n 一帶一路與供給側(cè)

n 我國貨幣政策的演變

n 社會融資和經(jīng)濟總體現(xiàn)狀

n 我國金融風險與防范

n 金融強監(jiān)管時代的到來

n 綠色發(fā)展與綠色金融

二、 掀起 5G 的蓋頭來

1. 5G 內(nèi)涵與其技術(shù)、特點

n 5G 內(nèi)涵－連接一切，萬物互聯(lián)

n 5G 的新增技術(shù)及特點

2. 1G 到 5G 歷程及其功能、作用

n 2G 到 3G：移動運營商的成就

n 3G 到 4G：移動寬帶與互聯(lián)網(wǎng)

n 4G 到 4G：網(wǎng)絡流量和數(shù)據(jù)流量

n 5G 為我們帶來了什么？

3. 5G 的需求驅(qū)動

n 大視頻+視像識別

n 物聯(lián)網(wǎng)+自動駕駛+無人機

n VR/AR 等

4. 技術(shù)發(fā)展方向與趨勢

三、 5G 的總體發(fā)展與應用

1. 國際上 5G 的發(fā)展與應用

2. 我國 5G 的發(fā)展與應用

n 5G 牌照發(fā)放及 5G 試驗網(wǎng)

n 5G 的主要應用領(lǐng)域及場景

n 智能制造+智能能源

n 遠程醫(yī)療、安全（警務）、政務等

n 車聯(lián)網(wǎng)+物聯(lián)網(wǎng)+社交網(wǎng)絡

n 智慧城市+智慧社區(qū)+智能設(shè)備等

3. 5G 和現(xiàn)代科技的融合

n AI 人工智能（智能金融+智慧金融）

n 大數(shù)據(jù)應用（大數(shù)據(jù)金融+風控） n

n 區(qū)塊鏈應用（數(shù)據(jù)與信息鑒證驗證）

n AR 和 VR 應用（客戶虛擬體驗）

4. 5G 應用的商業(yè)模式與案例分析

n 智能制造+智能能源轉(zhuǎn)型案例

n 遠程醫(yī)療/安全/政務等案例

n 車聯(lián)網(wǎng)+物聯(lián)網(wǎng)+社交網(wǎng)絡案例

n 智慧城市/智慧社區(qū)/智能設(shè)備案例

四、 5G：金融科技的新脈動

1. 5G 對金融業(yè)的影響剖析

n 對金融客戶習慣和體驗的影響

n 對金融場景服務方式的影響

n 對征信畫像與營銷的影響

n 對金融創(chuàng)新與發(fā)展的影響

2. 銀行業(yè) 5G 的應用與案例

n 國外銀行業(yè) 5G+智能化推進

n 富國銀行、安快銀行

n ING Direct Bank、新加坡華僑銀行

n 我商業(yè)銀行 5G 應用與發(fā)展

n 建行、工行、中行等行的應用案例

n 民生、浦發(fā)等股份制等行的應用案例

n 其他類別銀行的應用案例

n 5G 與銀行線下金融場景的融合案例

n 云 VR+AR 金融

n 智能網(wǎng)點+智慧社區(qū)

n 遠程網(wǎng)點的運營與監(jiān)控

n 農(nóng)村區(qū)域金融信貸數(shù)據(jù)搜集

n 5G 與銀行線上金融場景的融合案例

n 個人及企業(yè)身份識別及案例

n 個人征信及企業(yè)征信畫像及案例

n 反欺詐與反洗錢路徑追蹤及案例

n 零售金融類在線貸款服務及案例

n 小微企業(yè)類在線貸款服務及案例

3. 5G 對銀行業(yè) 4.0 發(fā)展的促進

n ABCD 四大科技的數(shù)字化驅(qū)動

n 金融服務由智能化轉(zhuǎn)向智慧化

n OPEN BANK（開放銀行）

n 平臺銀行+生態(tài)銀行+無人銀行

五、 5G 在銀行業(yè)應用的展望

n 銀行業(yè)需要做什么準備？

n 5G 金融應用要注意的問題

n 5G 金融的未來與展望