企業(yè)資金智能化管理實務

【課程介紹】

隨著現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營規(guī)模的不斷增長、業(yè)務復雜性的持續(xù)增加、國際業(yè)務快速發(fā)展以及國內(nèi)外金融市場環(huán)境的不斷變化，各類企業(yè)迫切需要整合傳統(tǒng)的、較為分散的資金管理組織和職能，除原有的資金集中管理外，如何實現(xiàn)企業(yè)資金的最優(yōu)組合（短期資產(chǎn)與短期負債、投資與融資等）？如何實現(xiàn)企業(yè)資金流動性的有效管理？如何實現(xiàn)企業(yè)資金的最優(yōu)配置和合理運用？如何實現(xiàn)企業(yè)資金風險的有效管理？如何實現(xiàn)集團企業(yè)內(nèi)部匹配的資金關系？如何構(gòu)建起良好的銀企資金關系（現(xiàn)金管理、賬戶管理、銀行融資、資金清算與支付結(jié)算等）？如何通過

運用現(xiàn)代技術(shù)手段賦能企業(yè)資金管理的信息化、數(shù)字化和智能化？這些都是企業(yè)當前在企業(yè)資金管理的關注重點。

本培訓基于當前企業(yè)在資金管理方面的痛點和問題，運用案例分析法、比較法、歸納法等，系統(tǒng)性剖析企業(yè)資金管理的發(fā)展與演進、企業(yè)資金管理目標與主流模式、以及三大核心業(yè)務（資金交易與現(xiàn)金管理、流動資產(chǎn)與流動負債管理、資金風險管理）的智能化，并就現(xiàn)代信息技術(shù)在資金管理信息化、數(shù)字化過程中的應用，提出實施資金管理智能化的規(guī)劃建議。

【課程收益】

通過本培訓，可實現(xiàn)以下收益：

一是，使企業(yè)財務人員清晰了解企業(yè)資金管理過程，并培養(yǎng)和樹立起企業(yè)資金管理智能化思維；

二是，使企業(yè)財務人員能夠了解并掌握智能化實務方法與工具；

三是，協(xié)助企業(yè)能夠優(yōu)化資金管理組織架構(gòu)、完善資金管理流程；

四是，協(xié)助企業(yè)全面提升資金管理的智能化管理水平和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

【課程對象】

本培訓內(nèi)容適合但不限于各類企事業(yè)單位的財務管理、資金管理、計劃管理、風險管理、運營管理等相關業(yè)務部門和職能部門的專業(yè)人員。

【課程師資介紹】

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后?，F(xiàn)北京信息科技大學信管學院計算機審計系主任、副教授。國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用聯(lián)盟專家委員會理事，國際財資管理師（CTP）；工業(yè)和信息化部教育和考試中心高級互聯(lián)網(wǎng)金融管理師；北京科技大學東凌經(jīng)管學院 MBA 授課專家，北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融教育學院高級顧問；

北京當代金融培訓有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融授課專家、課程研發(fā)專家。2017 年中國理財師專業(yè)大賽評委；2014 年中國金融理財師大賽評委；2014 年香港財務策劃師學會年會特約大陸演講嘉賓。

主要教授會計信息系統(tǒng)與審計、稅法、管理會計、互聯(lián)網(wǎng)金融等課程，并擔任國家審計署“計算機審計中級培訓班”的“會計信息系統(tǒng)與審計課程”專職培訓教師。北京信息科技大學 2015 年青年教師教學基本功大賽一等獎獲得者。

目前，已出版?zhèn)€人金融專著四本（商業(yè)銀行操作風險管理、商業(yè)銀行核心競爭力、互聯(lián)網(wǎng)金融審計、組織行為與行為審計學），參與編寫《會計信息系統(tǒng)、ERP 基礎與審計》等專業(yè)教材及專著 3 本，在國際及國內(nèi)核心期刊、會議、報紙上累計發(fā)表金融、管理類論文 30 余篇。主要學術(shù)研究方向為互聯(lián)網(wǎng)+、互聯(lián)網(wǎng)金融、會計信息系統(tǒng)審計、商業(yè)銀行操作風險等。

曾在華夏銀行石家莊分行、河北銀行、北京農(nóng)商銀行總行等金融機構(gòu)從事會計管理、個人業(yè)務、戰(zhàn)略規(guī)劃等工作十余年，熟悉商業(yè)銀行前臺各項業(yè)務操作和業(yè)務流程，以及銀行風險管理、會計財務管理、計劃資金管理、金融理財業(yè)務、銀行發(fā)展規(guī)劃等，具有豐富的金融從業(yè)和會計財務經(jīng)驗。曾在 IBM、Deloitte、Algorithmic 等國際性公司擔任或兼任高級風險管理專家、首席風險管理咨詢師等，熟悉金融風險管理咨詢與風險管理項目的實施和管理工作。

【課程主要內(nèi)容安排】

一、 企業(yè)資金問題與管理動因

1. 智能的理解與智能化三性目標

2. 企業(yè)資金管理案例引入

n 現(xiàn)金流與利潤的區(qū)別

n 樂視資金問題之思考

n 京東現(xiàn)金流運營分析

n 財務機器人的應用

3. 企業(yè)資金問題與痛點分析

4. 企業(yè)資金管理驅(qū)動因素

5. 企業(yè)資金管理優(yōu)勢與價值剖析

(1) 企業(yè)資金流動性管理收益

(2) 公司治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化的促進

(3) 綜合風險管理水平提升

6. 企業(yè)資金管理發(fā)展趨勢

(1) 國際發(fā)展趨勢

(2) 國內(nèi)發(fā)展趨勢

二、 資金運動分析與管理模式

1. 資金循環(huán)流程解析（五大業(yè)務循環(huán)）

2. 資金管理內(nèi)涵與特點、目的（流動性匹配+流動性平衡）

3. 資金管理總體目標與具體目標

4. 資金管理模式：三大模式+三大中心

5. 資金管理主流模式

(1) 司庫

(2) 內(nèi)部銀行

6. 資金管理體系－治理結(jié)構(gòu)與角色

7. 與傳統(tǒng)財務管理、結(jié)算管理、現(xiàn)金管理的區(qū)別與聯(lián)系等

案例分析

三、 科技在資金管理中的應用

企業(yè)應用案例引入

1. 主要信息科技簡介

2. 人工智能技術(shù)及其在資金管理中的應用

3. 區(qū)塊鏈技術(shù)及其在資金管理中的應用

4. 云計算技術(shù)及其在資金管理中的應用

5. 大數(shù)據(jù)技術(shù)及其在資金管理中的應用

6. 資金管理系統(tǒng)的信息化與數(shù)字化實施框架

四、 企業(yè)資金管理智能化實施路徑

1. 資金管理生命周期理念的引入

2. 資金管理智能化實施總體規(guī)劃與流程

3. 資金管理智能化具體路徑

(1) 企業(yè)賬戶集中化

(2) 企業(yè)資金入池化

(3) 資金交易鏈式化

(4) 票據(jù)流轉(zhuǎn)電子化

(5) 財務共享整合化

(6) 資金風控自動化

4. 資金管理智能化未來發(fā)展