金融業(yè)信息技術創(chuàng)新應用與發(fā)展前沿

1、培訓主題

本培訓將以我國經(jīng)濟新常態(tài)和金融科技的快速發(fā)展為背景，以我國當前金融體系在發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶分流和業(yè)務模式轉型和參與金融經(jīng)營多維化等壓力作為切入點，針對金融機構存在的如何運用金融科技來“獲客+活客”、“引流+場景”、“數(shù)字畫像”和“精準營銷”等短板問題以及數(shù)字化轉型中的“新瓶裝舊酒”問題，從互聯(lián)網(wǎng)思維理念、互聯(lián)網(wǎng)運營模式、金融科技創(chuàng)新應用等視角，為金融機構提出如何運用金融科技手段實現(xiàn)數(shù)字化轉型發(fā)展的相關建議與具體措施，以期為金融機構在新常態(tài)、新金融和新生態(tài)下獲取競爭優(yōu)勢和發(fā)展致勝提供重要參考。

2. 培訓收益

通過本培訓，使金融機構能夠充分了解和借鑒國際、國內等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行機構、非銀機構在金融科技應用方面之所長，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應用于自身，實現(xiàn)“思維創(chuàng)新”“模式創(chuàng)新”“科技創(chuàng)新”的金融創(chuàng)新，構建適合金融機構自身發(fā)展的“新金融模式”與“金融科技戰(zhàn)略”，從而以變應變，在“互聯(lián)網(wǎng)+”和大數(shù)據(jù)時代下實現(xiàn)競爭意識和競爭手段的領先，以及快速有序發(fā)展。

3. 培訓對象

本培訓內容適合但不限于商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等金融機構的業(yè)務部門、會計核算、風險管理、內控與合規(guī)、內部審計等相關領域的管理人員和專職人員。

4. 培訓要點

本培訓內容將主要涵蓋以下四大主題：

第一主題：人工智能技術發(fā)展及金融應用－人工智能基本認知；人工智能應用邏輯；人工智能的商業(yè)應用；人工智能金融應用等內容。

第二主題：區(qū)塊鏈技術的金融應用與發(fā)展－區(qū)塊鏈及數(shù)字貨幣的發(fā)展歷程；區(qū)塊鏈技術與數(shù)字貨幣的企業(yè)級應用；區(qū)塊鏈技術在銀行業(yè)、金融服務業(yè)、供應鏈金融中的創(chuàng)新應用與案例分析。

第三主題：新時代大數(shù)據(jù)金融與場景金融應用－大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融；大數(shù)據(jù)金融應用：客戶畫像+征信+精準營銷+數(shù)字營銷；大數(shù)據(jù)金融與場景金融策略。

第四主題：5G 技術賦能金融業(yè)新發(fā)展－掀起 5G 的蓋頭來；5G的總體發(fā)展與應用；5G：金融科技的新脈動；5G 金融的未來與展望。

根據(jù)參訓銀行的需求，進行單主題或不同的主題組合培訓授課。

每個主題一般培訓時長為 0.5 天。

主題一：人工智能技術發(fā)展及金融應用

1.課程背景

人工智能（Artificial Intelligence，AI），它是研究、開發(fā)用于模擬、延伸和擴展人的智能的理論、方法、技術及應用系統(tǒng)的一門新的技術科學。通常人工智能是指通過普通計算機程序來呈現(xiàn)人類智能的技術。人工智能技術中將醫(yī)學、神經(jīng)科學、機器人學及統(tǒng)計學、仿真學等學科技術有機融入，屬于具有代表性的交叉性技術和學科。

人工智能（AI）技術自出現(xiàn)以來，隨著其技術的日益成熟和深度演化，并與其他技術（如大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)）等緊密整合。人工智能依靠先進的機器學習算法和仿真模擬效率，不斷擴大其應用領域，包括工業(yè)制造、城市建設、醫(yī)療衛(wèi)生、供應鏈及物流、虛擬場景構建、客戶畫像與精準營銷、智能投顧、風險防控及虛擬仿真等。人工智能技術可以運用各類算法實現(xiàn)在海量大數(shù)據(jù)中迅速查到所需信息，效率超過人工萬倍；人臉識別、語音登錄、廣告和內容的精準投放等等，均是 AI 技術為商業(yè)帶來的進步。

清晰了解人工智能技術發(fā)展、特點及其應用，將有助于現(xiàn)代企業(yè)積極改變生產、運營思維，積極利用人工智能提升自身管理能力和綜合競爭力。

2.課程時長

線下培訓時長計劃為 6 小時，分為上半場和下半場；

3.授課對象

本課程內容適合但不限于商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等金融機構和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風險管理、內控與合規(guī)、內部審計、運營支持、零售金融、公司金融等部門的高級管理人員和專業(yè)人員。

4.授課形式

課件講授：制作人工智能的課件內容，進行現(xiàn)場授授課

視頻素材：在授課過程中，播放具有代表性和時代性的人工智能發(fā)展視頻，并就視頻進行解讀。

案例素材：分享金融、電子商務、醫(yī)療、汽車、工業(yè)制造等不同領域的典型案例，并進行案例分析。

互動討論：授課過程中，講師組織參訓人員進行團隊式討論，并會與參訓人員進行互動，評析團隊討論結果。

5.課程收益

本課程既具有宏觀高度、也同時具有知識拓展性?；趯嶋H案例和實際應用視角解讀人工智能，剖析人工智能在生產、生活領域的具體應用場景和應用入口，使參訓人員能夠樹立起互聯(lián)網(wǎng)思維、從而以發(fā)展的眼光來審視人工智能。具體收益如下：

清晰了解人工智能技術原理、特點、各領域的應用發(fā)展

掌握人工智能對客戶畫像和客戶營銷帶來的變化

掌握人工智能對電子商務領域帶來的變化

掌握人工智能對金融領域帶來的深刻影響與變化

6.課程大綱

一、 人工智能基本認知

1. 人工智能時代的到來

n 視頻素材解析

n 案例素材解析

n 人工智能內涵理解

n 人工智能起源與發(fā)展史

2. 人工智能及其主要技術

n 機器學習

n 自然語言處理

n 知識圖譜

n 搜索引擎

3. 人工智能應用發(fā)展

n 大數(shù)據(jù)與 AI 的融合

n 區(qū)塊鏈與人工智能

n VR/AR 與人工智能

二、 人工智能應用邏輯

1. 人工智能功能與問題求解

2. 邏輯推理與定理證明

3. 自然語言理解及應用

4. 自動程序設計及應用

5. 機器學習及應用

6. 神經(jīng)網(wǎng)絡及應用

7. 模式識別及應用

8. 機器視覺及應用

9. 智能控制及應用

10. 智能檢索

三、 人工智能的商業(yè)應用

1. 人工智能與汽車行業(yè)應用

2. 人工智能與醫(yī)療行業(yè)應用

3. 人工智能與智慧交通應用

4. 人工智能與智慧城市應用

5. 人工智能與智慧制造應用

6. 人工智能與智慧物流應用

7. 人工智能與智能零售應用

8. 人工智能與智慧金融應用

四、 人工智能金融應用

1.客戶畫像與征信

n 支付寶－芝麻信用

n 阿里小貸－客戶畫像

n 京東－猜你喜歡；京東消費金融

2.網(wǎng)上貸款與金融理財

n 騰訊－微信銀行+微粒貸

n 商業(yè)銀行智能理財投顧

n 商業(yè)銀行在線貸款

3. 精準營銷與智慧客服

n 智慧營銷：場景+數(shù)據(jù)+載體

n 智能客服：語義分流+客戶分流

n 智能營銷與客服典型案例

4. 金融風險管控

n 電商案例：阿里 ET 大腦

n 國有銀行案例：工商銀行、中國銀行、建設銀行

n 股份銀行案例：平安銀行、招商銀行等

n 城商銀行案例：南京銀行

五、 人工智能未來發(fā)展與展望

1. 技術發(fā)展方向與趨勢

2. 應用領域與場景發(fā)展

3. 人工智能與其他科技的融合

主題二：區(qū)塊鏈技術的金融應用與發(fā)展

1.課程背景

區(qū)塊鏈被認為是繼大型機、個人電腦、互聯(lián)網(wǎng)、移動/社交網(wǎng)絡之后計算范式的第五次顛覆式創(chuàng)新，它不僅僅是技術的一種創(chuàng)新組合，而且還是一種新的金融模式，一種新的商業(yè)模式。目前，區(qū)塊鏈技術已經(jīng)逐步在金融、物聯(lián)網(wǎng)、信息安全等領域落地應用。

被譽為“信任的機器”的區(qū)塊鏈技術，正在以星火燎原之勢席卷全球，同時被賦予和寄托了最能引起世界科技創(chuàng)新和社會變革的具有顛覆性的力量，吸引了我國社會各界的廣泛關注，對區(qū)塊鏈技術的研究與應用呈現(xiàn)出爆發(fā)式增長態(tài)勢。

區(qū)塊鏈本質上是一個去中心化的分布式賬本數(shù)據(jù)庫，是一串使用密碼學方法相關聯(lián)所產生的數(shù)據(jù)塊，每一個數(shù)據(jù)塊中包含了多次比特幣網(wǎng)絡交易有效確認的信息。其顛覆性特點是：去中心化，直接實現(xiàn)了點對點的交互，使得高效率、大規(guī)模、無中心化代理的信息交互方式成為了現(xiàn)實。

面對經(jīng)濟下行波動、信息科技快速發(fā)展和金融生態(tài)變異的 VUCA 新常態(tài)（VUCA——波動、不確定、復雜與模糊性），越來越多的金融機構期望借助區(qū)塊鏈技術來部署和啟動數(shù)字化發(fā)展、智能化發(fā)展，來打造“新思維、新金融、新發(fā)展”，從而實現(xiàn)“借勢而為、順勢而為”！

本培訓內容將緊密結合各類金融機構在科技引領下如何借助區(qū)塊鏈技術實現(xiàn)轉型發(fā)展的切實需求，基于區(qū)塊鏈發(fā)展的國家戰(zhàn)略，結合國內外先進金融機構在 ABCDG 等金融科技及區(qū)塊鏈技術應用實踐，重點分析區(qū)塊鏈技術在供應鏈金融、電子單證與票據(jù)、證券發(fā)行與交易、跨境支付、資金清算與結算、數(shù)據(jù)安全保障、反欺詐與金融風險管理等金融場景中的應用。

2.課程時長

本培訓計劃時長為 6 小時。分為技術主題和應用主題兩個部分：

1.技術主題：區(qū)塊鏈技術與數(shù)字貨幣認知、主要應用發(fā)展（約 3 小時－1 小時）

2.應用主題：區(qū)塊鏈技術應用的金融場景及案例解析（約 3 小時）

3.授課對象

國內銀行類和非銀行類金融機構、類金融企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司及電商企業(yè)等機構的信息技術部、電子銀行部、網(wǎng)絡金融部、風控合規(guī)部、集中運營部、零售業(yè)務部和公司業(yè)務部等部門的管理者、技術人員和業(yè)務人員等。

4.授課形式

1.在線講授：采用直播或網(wǎng)絡平臺形式（騰訊會議、釘釘、專用培訓平臺等）。

2.視頻解析：通過播放區(qū)塊鏈技術應用的相關視頻，引發(fā)并組織參訓人員對區(qū)塊鏈技術的金融場景應用進行思考和討論。

3.案例解析：通過解讀和剖析國內外區(qū)塊鏈技術在供應鏈金融、跨境支付、結算與清算、電子單證與票據(jù)、風險管理等金融場景方面的真實案例，引發(fā)參訓人員思考。

5.課程收益

本培訓可以使參訓機構和參訓人員獲取以下收益：

第一是，清晰、深刻了解到區(qū)塊鏈技術的基本知識和相關理論，以及區(qū)塊鏈技術的本質、發(fā)展歷程和技術細節(jié)，區(qū)塊鏈技術的機制及具體運作方式；

第二是，清晰了解區(qū)塊鏈技術的適用金融場景，以及在國際、國內等各類金融場景的實戰(zhàn)應用。

第三是，形成“分布、賬本、信用、共享”的“區(qū)塊鏈思維”，將區(qū)塊鏈技術的金融應用要點吸收應用于自身業(yè)務創(chuàng)新、技術創(chuàng)新和模式創(chuàng)新中。

本培訓將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性，從經(jīng)濟新常態(tài)和技術新常態(tài)、企業(yè)轉型發(fā)展戰(zhàn)略、區(qū)塊鏈技術等金融科技的創(chuàng)新應用等方面，可以有力開拓參訓人員的敏捷思維、開放思維和區(qū)塊鏈思維，使參訓機構能夠清晰認知區(qū)塊鏈技術應用之路，并可借鑒同業(yè)先進金融機構的區(qū)塊鏈+金融、數(shù)字化金融、敏捷金融應用情況（如供應鏈金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），引導參訓機構在金融產品設計、金融服務提供、金融客戶營銷、金融風險管控等方面樹立起“區(qū)塊鏈”思維。

6.課程大綱

A、技術主題：

區(qū)塊鏈技術認知、主要應用發(fā)展（30 分鐘左右）

（一）區(qū)塊鏈視頻素材引入與分析

1. 區(qū)塊鏈究竟是什么

2. 區(qū)塊鏈電子發(fā)票

3. 區(qū)塊鏈在銀行業(yè)中的應用（中國銀行）

注：講師會逐個對視頻進行講解剖析。

（二）區(qū)塊鏈及數(shù)字貨幣的發(fā)展歷程

1. 區(qū)塊鏈內涵與比特幣機制

2. 區(qū)塊鏈技術的發(fā)展歷程：1.0 貨幣－2.0 合約－3.0 共享

3. 國內外區(qū)塊鏈技術的發(fā)展與應用現(xiàn)狀

（三）區(qū)塊鏈技術之“紅”與“黑”

1. 區(qū)塊邊技術認知及機制、功能

2. 區(qū)塊鏈技術應用之優(yōu)勢（紅）

3. 區(qū)塊鏈技術應用的短板（黑）

B、應用主題：

區(qū)塊鏈技術應用的金融場景及案例解析（150 分鐘左右）

（一）區(qū)塊鏈技術與數(shù)字貨幣的企業(yè)級應用

1. 區(qū)塊鏈技術應用架構模式（公有－私有－聯(lián)盟）

2. 區(qū)塊鏈技術與數(shù)字貨幣應用場景與案例分析

央行數(shù)字貨幣應用

文化與娛樂產業(yè)應用

生產與制造產業(yè)應用

商品流通與銷售應用

醫(yī)療行業(yè)應用

交通行業(yè)應用

財產確權應用

其他領域應用

（二）區(qū)塊鏈技術在銀行領域中的創(chuàng)新應用與案例分析

1. 區(qū)塊鏈技術賦能貸款分析新變革

2. 區(qū)塊鏈技術賦能數(shù)字票據(jù)新發(fā)展

3. 區(qū)塊鏈技術賦能跨境支付新路徑

4. 區(qū)塊鏈技術賦能風險管理新工具

（三）區(qū)塊鏈技術在金融服務領域的創(chuàng)新應用與案例分析

1. 區(qū)塊鏈技術賦能征信技術新革命

2. 區(qū)塊鏈技術賦能資產管理新方法

（四）區(qū)塊鏈在供應鏈金融領域中的創(chuàng)新應用及案例分析

1. 區(qū)塊鏈與供應鏈金融服務及創(chuàng)新

2. 區(qū)塊鏈與物流金融應用及創(chuàng)新

3. 區(qū)塊鏈與供應鏈金融資產證券化應用及創(chuàng)新

4. 區(qū)塊鏈與供應鏈金融風險控制應用及創(chuàng)新

（五）區(qū)塊鏈技術演進與未來發(fā)展

主題三：新時代大數(shù)據(jù)金融與場景金融應用

1.課程背景

當前，以互聯(lián)網(wǎng)技術、大數(shù)據(jù)技術、云計算技術等為代表的金融科技正在逐步取代傳統(tǒng)金融運營、營銷和風險防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運營管理平臺和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺上產生的各類大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點關注問題。

在金融科技快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)環(huán)境下，金融機構及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在運營過程中如何實現(xiàn)金融產品與金融客戶的精準畫像和客戶細分、精準營銷，并實現(xiàn)有效的互聯(lián)網(wǎng)風險、大數(shù)據(jù)風險管控，有效利用、科學使用大數(shù)據(jù)，成為金融機構經(jīng)營者和管理者的重點思考。

2.課程時長

線下培訓時長計劃為 6 小時，分為上半場和下半場；

3.授課對象

本培訓內容適合但不限于傳統(tǒng)企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機構等的市場營銷、銷售管理、信息科技等部門，以及商業(yè)銀行等金融機構的交易銀行、公司金融、零售金融、信貸管理等部門的專業(yè)人員。

3.授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實戰(zhàn)演練

4.課程收益

本培訓以金融科技發(fā)展作為主要背景，以大數(shù)據(jù)作為主線和切入點，從大數(shù)據(jù)畫像（產品畫像、客戶畫像）、大數(shù)據(jù)營銷（營銷渠道、營銷模式和營銷對象）、大數(shù)據(jù)征信與風控（客戶征信、產品風險與金融欺詐等）等視角，為參訓機構及相關信息技術人員、風險管理人員提供應對挑戰(zhàn)和問題的措施與建議，從而全面提升參訓金融從業(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)理念與大數(shù)據(jù)思維、場景思維與數(shù)字金融意識，以期為金融機構在新時代下如何全面提升綜合管理與經(jīng)營能力、實現(xiàn)有效轉型發(fā)展提供重要參考。

5.主題內容

本培訓將采用線下授課方式進行培訓?？傮w時間擬定為 6 小時。

上半場內容：大數(shù)據(jù)認知+大數(shù)據(jù)畫像+大數(shù)據(jù)征信+大數(shù)據(jù)風控一是解析大數(shù)據(jù)的內涵與實質、功能與應用。包括金融大數(shù)據(jù)的產生、應用與發(fā)展；對金融大數(shù)據(jù)進行分析，包括金融大數(shù)據(jù)的來源、類型，互聯(lián)網(wǎng)應用發(fā)展等，比較國際、國內金融大數(shù)據(jù)應用的優(yōu)勢、劣勢等。

二是解析大數(shù)據(jù)畫像。包括內部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)等畫像數(shù)據(jù)依據(jù)和數(shù)據(jù)維度、大數(shù)據(jù)下的客戶畫像與產品畫像的流程及方式、畫像的應用場景與應用實例等，以及客戶與產品的映射關聯(lián)。

三是解析大數(shù)據(jù)征信。包括銀行類、互聯(lián)網(wǎng)公司類、移動金融類的個人征信）的征信維度、征信體系與征信指標構建與應用等。

四是解析大數(shù)據(jù)風控。包括電商企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)平臺等如何運用大數(shù)據(jù)進行風控。

下半場內容：大數(shù)據(jù)營銷+（場景金融+大數(shù)據(jù)金融）發(fā)展策略一是解析大數(shù)據(jù)營銷。包括如何基于大數(shù)據(jù)進行市場定位，如何做好市場細分和客戶細分，解析如何基于大數(shù)據(jù)和客戶征信進行客戶的主動營銷、互聯(lián)網(wǎng)營銷和反饋式營銷。

二是解析場景金融體系如何構建。包括場景金融是什么？場景金融解決什么？場景金融做什么？場景如何做？列舉并剖析金融機構同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、先進電商企業(yè)（BATJ）在場景金融方面的應用和創(chuàng)新案例。

三是解析數(shù)字金融如何打造。提出未來數(shù)字金融發(fā)展之策略建設。

6.課程大綱

一、 大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融

1. 大數(shù)據(jù)及其主要技術應用

(1) 大數(shù)據(jù)的內涵與實質、特征

(2) 大數(shù)據(jù)主要技術及其應用

2. 金融大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融

(1) 金融大數(shù)據(jù)來源與類型

(2) 大數(shù)據(jù)金融內涵

(3) 大數(shù)據(jù)金融及應用場景

二、 大數(shù)據(jù)金融應用：客戶畫像

1. 基于大數(shù)據(jù)的客戶細分畫像

(1) 客戶數(shù)據(jù)收集與獲?。▋韧獠繑?shù)據(jù)）

(2) 客戶評級評分維度與標簽設計

(3) 客戶習慣與偏好數(shù)據(jù)分析

(4) 對公客戶細分與客群數(shù)據(jù)分析

(5) 個人客戶細分與客群數(shù)據(jù)分析

(6) 客戶畫像平臺與模型軟件

(7) 客戶精準畫像流程與應用

2. 基于大數(shù)據(jù)的產品細分畫像

(1) 金融產品數(shù)據(jù)收集與獲取

(2) 基于大數(shù)據(jù)的產品設計

n 產品特征設計－個性化和自主化

n 產品服務設計－多觸角服務

n 產品適用場景設計－多場景應用

3. 客戶畫像與產品畫像數(shù)據(jù)對接

三、 大數(shù)據(jù)金融應用：金融征信

(1) 征信業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

(2) 征信中的數(shù)據(jù)源分析

(3) 大數(shù)據(jù)的個人征信應用

(4) 小微貸及個人消費信貸情況

(5) 民生信貸使用情況（含脫貧扶助）

(6) 小微客戶評級－在線貸款評級

(7) 尾部客戶評分－芝麻信用評分解析

四、大數(shù)據(jù)金融應用：風險管控

(1) 互聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)風險‘紅與黑’

(2) 互聯(lián)網(wǎng)公司的風險管控體系

(3) 金融科技及大數(shù)據(jù)的風控應用

五、 大數(shù)據(jù)金融應用：數(shù)字營銷解析

1. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)金融科技的營銷應用

(1) BATJ 的金融科技發(fā)展與營銷應用

(2) 平臺類企業(yè)金融科技發(fā)展與營銷應用

(3) 非電商企業(yè)金融科技發(fā)展與營銷應用

(4) 互聯(lián)網(wǎng)銀行金融科技發(fā)展與營銷應用

2. 銀行同業(yè)金融科技的營銷應用解析

(1) 國內外銀行金融科技的營銷應用

n 傳統(tǒng)營銷模式的全面轉型促進

n 輕銀行和輕資產發(fā)展轉向的支撐

n 線下服務向線上營銷服務的轉化

n 營銷模式與營銷渠道的延伸創(chuàng)新

n “Up to Down”的全員營銷方式推行

n 直銷銀行與網(wǎng)絡銀行營銷的支持

(2) 銀行營銷大數(shù)據(jù)及系統(tǒng)

n 銀行營銷大數(shù)據(jù)內涵與特點

n 銀行營銷大數(shù)據(jù)來源

n 銀行營銷大數(shù)據(jù)分析維度

n 銀行營銷大數(shù)據(jù)與系統(tǒng)構建

n 銀行 CRM 系統(tǒng)與數(shù)據(jù)升級與優(yōu)化

六、 大數(shù)據(jù)金融與場景金融策略

1. 場景金融的數(shù)據(jù)與系統(tǒng)支持

2. 場景金融構建思維與合作

3. 場景金融產品與渠道服務

n 線上與線下相結合（雙線并舉）

n 場景營銷方式差異化模式（因人而異，因客而異）

n 場景金融服務人員專業(yè)化、綜合化

4. 大數(shù)據(jù)與場景金融營銷手段多樣化

n 手機、IPAD 等移動終端等營銷

n 微信與微博營銷的客戶定位

n 智能化營銷+情感營銷相融合

n 場景營銷+互動營銷+參與式營銷等

主題四：5G 技術賦能金融業(yè)新發(fā)展

1.課程背景

近幾年，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等新型科技的快速發(fā)展正在日益改變著社會大眾的消費模式和生活習慣，也驅動了金融業(yè)產生深刻的創(chuàng)新和變革。隨著 5G 技術的出現(xiàn)和升級換代，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識?？萍寂c金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。通過金融科技賦能，實現(xiàn)金融科技與業(yè)務的深度融合，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺等各環(huán)節(jié)中，從而達到大幅提升金融服務效率和風險控制的目的，全面實現(xiàn)普惠金融的宗旨。

工欲善其事，必先利其器。當 5G 時代來臨時，銀行業(yè)將全面迎來金融科技發(fā)展的高級形態(tài)——智能金融與 5G 金融的到來。

那么在金融科技的推動下，未來的銀行會是什么樣？隨著 5G 技術的日漸發(fā)展成熟，今后會給銀行業(yè)帶來哪些變革性的影響？銀行業(yè)將向什么方向發(fā)展？銀行線上和線下的服務模式如何轉變？會給銀行客戶帶來哪些不同的體驗和感受？這些都是銀行人員需要了解的重要課題。

2.課程時間

本培訓設計時長為 1 天（6 小時）。

一是，講解 5G 的內涵、技術及其特點、需求驅動和技術發(fā)展等，重點剖析國際與國內 5G 的總體發(fā)展與應用場景。

二是，分析 5G 對金融業(yè)的影響，以案例形式重點剖析國際、國內銀行業(yè) 5G 在線上、線上的金融應用情況；展望 5G 在銀行業(yè)應用的未來。

3.授課對象

本培訓內容適合但不限于商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等金融機構和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風險管理、內控與合規(guī)、內部審計、運營支持、零售金融、公司金融等部門的高級管理人員和專業(yè)人員。

4.授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析

5.課程收益

本培訓內容將緊密結合國家關于 5G 發(fā)展的規(guī)劃方向、5G 在社會各領域的應用與發(fā)展情況，重點為分析銀行業(yè)在經(jīng)濟新常態(tài)和科技新常態(tài)的新形勢下，如何運用 5G“借勢而為、順勢而為”！

培訓將既具有宏觀高度、也同時具有知識拓展性，從銀行發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)思維、5G 與金融科技的對金融及生活的影響等方面，開拓銀行人員的思維，使銀行業(yè)能夠清晰認知 5G 和金融科技，并借鑒同業(yè)先進銀行機構的 5G 發(fā)展和金融科技應用情況（如直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），引導銀行人員在服務、營銷、風控、轉型發(fā)展方面的創(chuàng)新思維。

6.課程大綱

一、 掀起 5G 的蓋頭來

1. 5G 內涵與其技術、特點

n 5G 內涵－連接一切，萬物互聯(lián)

n 5G 的新增技術及特點

2. 1G 到 5G 歷程及其功能、作用

n 2G 到 3G：移動運營商的成就

n 3G 到 4G：移動寬帶與互聯(lián)網(wǎng)

n 4G 到 4G：網(wǎng)絡流量和數(shù)據(jù)流量

n 5G 為我們帶來了什么？

3. 5G 的需求驅動

n 大視頻+視像識別

n 物聯(lián)網(wǎng)+自動駕駛+無人機

n VR/AR 等

4. 技術發(fā)展方向與趨勢

二、 5G 的總體發(fā)展與應用

1. 國際上 5G 的發(fā)展與應用

2. 我國 5G 的發(fā)展與應用

n 5G 牌照發(fā)放及 5G 試驗網(wǎng)

n 5G 的主要應用領域及場景

n 智能制造+智能能源

n 遠程醫(yī)療、安全（警務）、政務等

n 車聯(lián)網(wǎng)+物聯(lián)網(wǎng)+社交網(wǎng)絡

n 智慧城市+智慧社區(qū)+智能設備等

3. 5G 和現(xiàn)代科技的融合

n AI 人工智能（智能金融+智慧金融）

n 大數(shù)據(jù)應用（大數(shù)據(jù)金融+風控）

n 區(qū)塊鏈應用（數(shù)據(jù)與信息鑒證驗證）

n AR 和 VR 應用（客戶虛擬體驗）

4. 5G 應用的商業(yè)模式與案例分析

n 智能制造+智能能源轉型案例

n 遠程醫(yī)療、安全（警務）、政務案例

n 車聯(lián)網(wǎng)+物聯(lián)網(wǎng)+社交網(wǎng)絡案例

n 智慧城市/智慧社區(qū)/智能設備案例

三、 5G：金融科技的新脈動

1. 5G 對金融業(yè)的影響剖析

n 對金融客戶習慣和體驗的影響

n 對金融場景服務方式的影響

n 對征信畫像與營銷的影響

n 對金融創(chuàng)新與發(fā)展的影響

2. 銀行業(yè) 5G 的應用與案例

n 國外銀行業(yè) 5G+智能化推進

n 建行、工行、中行等行應用案例

n 民生、浦發(fā)等制等行應用案例

n 其他類別銀行的應用案例

3. 5G 與銀行線下金融場景的融合案例

n 云 VR+AR 金融

n 智能網(wǎng)點+智慧社區(qū)

n 遠程網(wǎng)點的運營與監(jiān)控

n 農村區(qū)域金融信貸數(shù)據(jù)搜集

4. 5G 與銀行線上金融場景的融合案例

n 個人及企業(yè)身份識別及案例

n 個人征信及企業(yè)征信畫像案例

n 反欺詐與反洗錢路徑追蹤案例

n 零售金融類在線貸款服務案例

n 小微企業(yè)類在線貸款服務案例

5. 5G 對銀行業(yè) 4.0 發(fā)展的促進

n ABCD 四大科技的數(shù)字化驅動

n 金融服務由智能化轉向智慧化

n API 開放的 OPEN BANK（開放銀行）

n 平臺銀行 +生態(tài)銀行 +無人銀行

6. 5G 下銀行業(yè)的未來發(fā)展

n 銀行業(yè)需要做什么準備？

n 銀行業(yè)的變化與未來

n 5G 金融應用要注意的問題

n 5G 金融的未來與展望