新時代下金融科技驅(qū)動銀行數(shù)字化新 POSE

一. 課程收益

本培訓(xùn)內(nèi)容將緊密結(jié)合新常態(tài)下銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的切實需求，沿“新常態(tài)驅(qū)動－金融科技驅(qū)動－銀行數(shù)字化創(chuàng)新”主線，結(jié)合 ABCDG 等新興技術(shù)和國家關(guān)于“新基建”的支持發(fā)展戰(zhàn)略、銀行敏捷銀行與數(shù)字銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展趨勢，剖析商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)、科技新常態(tài)和 VUCA 新常態(tài)下，如何提升打造新“POSE”的數(shù)字化銀行——P：Platform Bank平臺銀行；O：Open Bank，開放銀行；S： Scene Bank；E：Ecology Bank,從而實現(xiàn)“借勢而為、順勢而為”！

本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時俱進(jìn)的知識拓展性，從銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)理念、新技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用等方面，可以有力開拓銀行高管人員的開放思維、互聯(lián)網(wǎng)思維和數(shù)字化思維，使銀行及領(lǐng)導(dǎo)層能夠清晰認(rèn)知數(shù)字化銀行打造之路，并可借鑒同業(yè)先進(jìn)銀行的數(shù)字化銀行、數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力、金融科技創(chuàng)新應(yīng)用情況（如自金融、直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），提升銀行各層級領(lǐng)導(dǎo)在服務(wù)、營銷、風(fēng)控等轉(zhuǎn)型發(fā)展方面的數(shù)字化思維和數(shù)字化能力。

二. 授課設(shè)計

線下培訓(xùn)時長計劃為 6 小時。包括兩大主題：主題一，銀行轉(zhuǎn)型之金融科技驅(qū)動；主題二，數(shù)字化銀行新 POSE 之打造。

具體內(nèi)容如下：

一、銀行轉(zhuǎn)型之金融科技驅(qū)動

(一) 銀行面臨的數(shù)字化新常態(tài)

1. 銀行面臨的新常態(tài)

ü 經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境新常態(tài)

ü 銀行客戶用戶新常態(tài)

ü 銀行產(chǎn)品服務(wù)新常態(tài)

ü 銀行觸客渠道新常態(tài)

ü 金融科技創(chuàng)新新常態(tài)

ü 金融生態(tài)競爭新常態(tài)

ü 金融風(fēng)險監(jiān)管新常態(tài)

2. 數(shù)字經(jīng)濟(jì)對銀行數(shù)字化的驅(qū)動

ü 我國數(shù)字經(jīng)濟(jì)的總體發(fā)展

ü 數(shù)字賬戶對商業(yè)銀行的影響

ü 數(shù)字人民幣對商業(yè)銀行的影響

ü 金融新基建對商業(yè)銀行的影響

(二) 金融科技創(chuàng)新驅(qū)動及案例解析

1. A 人工智能技術(shù)及金融應(yīng)用－智能金融+智慧金融

2. B 區(qū)塊鏈技術(shù)及金融應(yīng)用－區(qū)塊鏈金融

3. C 云技術(shù)及金融應(yīng)用－云金融+金融云

4. D 大數(shù)據(jù)及金融應(yīng)用－金融大數(shù)據(jù)+大數(shù)據(jù)金融

5. 5G 技術(shù)解析及金融應(yīng)用－5G 金融

6. 金融科技在銀行業(yè)中的創(chuàng)新典型案例

主題二：數(shù)字化銀行新 POSE 之打造

(一) 銀行 4.0 下的數(shù)字化思維與模式打造

1. 開放思維：開放銀行構(gòu)建

ü 開放銀行內(nèi)涵與特點

ü 開放銀行主要模式

ü 開放銀行適用的場景

ü API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接

ü 開放銀行的數(shù)據(jù)風(fēng)險問題

ü 開放銀行案例分析

2. 平臺思維：平臺銀行+BBC 生態(tài)銀行

ü 平臺銀行及適用場景

n 金融平臺銀行

n 信息平臺銀行

n 銀－銀－企（BBC）多元生態(tài)銀行

3. 場景思維：場景銀行+生態(tài)銀行

ü 金融場景和場景金融是什么？

ü 場景金融解決什么？

ü 場景金融怎么做？

ü 場景金融的重點與突破方向在哪兒？

ü 虛擬銀行案例與效能分析

(二) 數(shù)字化銀行打造之路徑

1. 擅謀：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型總體規(guī)劃

ü 戰(zhàn)略目標(biāo)實施與組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化

ü 新技術(shù)創(chuàng)新與數(shù)字風(fēng)控運(yùn)用

ü 運(yùn)營+業(yè)務(wù)+信息流程改造

ü 經(jīng)營思維理念與運(yùn)營管理轉(zhuǎn)型

ü 物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型與線上經(jīng)營推進(jìn)

2. 擅思：銀行領(lǐng)導(dǎo)數(shù)字化思維

ü 功能為王思維：功能才是核心，產(chǎn)品再花哨便得對路，以客戶需求和體驗為導(dǎo)向，才是硬道理

ü 銀行形態(tài)思維：銀行不是一個地方，是一種行為；未來的銀行無所不在，無時不在，看不見，但摸得著

ü 銀行服務(wù)思維：金融服務(wù)是必要的，但銀行卻是不必要的；有時，非金融服務(wù)比金融服務(wù)更能獲客和引流

ü 銀行場景思維：信用卡、借記卡沒必要存在。信用額度能否根據(jù)消費(fèi)場景與我的匹配度來定，而不是看人

3. 擅治：銀行治理層面

ü 戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)：銀行戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展定位

ü 公司治理、系統(tǒng)治理與數(shù)據(jù)治理的融合與平衡

ü 合規(guī)治理、風(fēng)險治理與內(nèi)控治理的融合與平衡

4. 擅數(shù)：IT 系統(tǒng)及數(shù)據(jù)管理層面

ü 數(shù)字化智商分析、財商分析

ü 銀行產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新轉(zhuǎn)化率與轉(zhuǎn)化效果

ü 銀行生態(tài)系統(tǒng)與場景、平臺建設(shè)效果

ü 數(shù)字化風(fēng)險承受能力、風(fēng)險轉(zhuǎn)化促進(jìn)收益

ü 核心業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型投入及份額、效益

5. 擅做：數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力提升層面

ü 管理文化與管理意識的水平程度

ü 信息溝通技巧與方式、效果

ü 應(yīng)用能力與處置方式、處置效率

ü 個人行為示范性與規(guī)范性、影響力

ü 領(lǐng)導(dǎo)影響力與傳播度

ü 激勵和處罰措施的思維

三. 授課對象

商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類銀行等機(jī)構(gòu)的高級管理層、戰(zhàn)略規(guī)劃部、信息技術(shù)部、電子業(yè)務(wù)部、網(wǎng)絡(luò)渠道部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運(yùn)營部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的高級管理人員等。