農(nóng)商行零售銀行轉(zhuǎn)型突圍之路

農(nóng)商行零售銀行轉(zhuǎn)型突圍之路

【課程對(duì)象】

農(nóng)商行、農(nóng)信社決策層、高級(jí)管理者。

【課程介紹】

近年來(lái)，銀行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇，銀行業(yè)呈現(xiàn)出多層次經(jīng)營(yíng)格局。廣大農(nóng)商銀行，面對(duì)規(guī)模、區(qū)位、客戶、資格準(zhǔn)入制約因素，無(wú)不在謀求轉(zhuǎn)型時(shí)期的突圍之路。推進(jìn)零售銀行轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，探路社區(qū)化金融，實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型增效，已成為不少城商行應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變局的重要戰(zhàn)略，并取得了較好的成效。

本課程授課人現(xiàn)為某領(lǐng)先股份制銀行在職管理層，歷任一級(jí)支行行長(zhǎng)、零售業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理等職，具有總、分、支多重營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn)，長(zhǎng)期主管零售銀行業(yè)務(wù)，主持珠三角地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型與社區(qū)銀行建設(shè)運(yùn)營(yíng)工作，在零售銀行營(yíng)銷創(chuàng)新、社區(qū)金融發(fā)展等領(lǐng)域具有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和理論積累，已為全國(guó)上百家農(nóng)商行（農(nóng)信社）開(kāi)展過(guò)零售銀行轉(zhuǎn)型方面的專門(mén)培訓(xùn)和戰(zhàn)略研討，長(zhǎng)期受邀作為清華大學(xué)、北京大學(xué)、浙江大學(xué)、廈門(mén)大學(xué)、中央財(cái)大、上海財(cái)大等名校農(nóng)商金融研修班、行長(zhǎng)版主講老師和研討專家。

【課程提綱】

一、農(nóng)商行面臨的變局與應(yīng)對(duì)

1、內(nèi)外部環(huán)境的劇變

2、“供給側(cè)創(chuàng)新”的探索

3、“場(chǎng)景化營(yíng)銷”的興起

4、“互聯(lián)網(wǎng)思維”的啟示

5、農(nóng)商行應(yīng)對(duì)變局的機(jī)遇與路徑

6、國(guó)內(nèi)外零售銀行轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn)探析

二、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的路徑探索

1、“交易結(jié)算中心”轉(zhuǎn)向“營(yíng)銷服務(wù)中心”

2、多層次的網(wǎng)點(diǎn)布局與規(guī)劃

3、網(wǎng)點(diǎn)的差異化定位

4、網(wǎng)點(diǎn)裝修布局與功能分區(qū)

5、網(wǎng)點(diǎn)資源配置與客戶經(jīng)營(yíng)

6、社區(qū)化金融與社區(qū)型網(wǎng)點(diǎn)

三、銀行產(chǎn)品的整合創(chuàng)新

1、傳統(tǒng)農(nóng)商產(chǎn)品的包裝與整合

2、產(chǎn)品“焦點(diǎn)”的提煉

3、產(chǎn)品“套餐”的設(shè)計(jì)

4、基于客群細(xì)分的組合營(yíng)銷策略

5、“產(chǎn)品思維”向“客戶思維”

四、價(jià)值客戶的深度經(jīng)營(yíng)

1、市場(chǎng)調(diào)研與客群定位

2、目標(biāo)客群的篩選

3、客戶分層經(jīng)營(yíng)與分群經(jīng)營(yíng)

4、滿意度管理：造“焦點(diǎn)”- 客戶忘不了

5、忠誠(chéng)度管理：增“觸點(diǎn)”- 客戶離不開(kāi)

6、需求管理：抓“痛點(diǎn)”- 客戶心相印

7、綜合服務(wù)體系的構(gòu)建

五、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷的效能提升

1、營(yíng)銷全流程的優(yōu)化

2、公私聯(lián)動(dòng)與運(yùn)營(yíng)聯(lián)動(dòng)

3、廳堂一體化營(yíng)銷

4、場(chǎng)景化營(yíng)銷的設(shè)計(jì)

5、廣告?zhèn)鞑ピO(shè)計(jì)

6、營(yíng)銷話術(shù)的設(shè)計(jì)與訓(xùn)練

7、互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷工具的使用

8、影響力客戶的維護(hù)與借力

9、客戶營(yíng)銷活動(dòng)的策劃與實(shí)施

六、片區(qū)開(kāi)發(fā)與批量營(yíng)銷策略

1、片區(qū)聯(lián)動(dòng)與批量營(yíng)銷策略

2、社區(qū)生態(tài)融合

3、異業(yè)聯(lián)盟合作

4、跨界經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新

5、公益慈善嫁接

6、構(gòu)建生態(tài)圈與信用代理人

7、品牌升華與文化塑造

【師資介紹】

常久老師

 個(gè)人簡(jiǎn)介

知名金融培訓(xùn)師和咨詢師，國(guó)內(nèi)銀行營(yíng)銷管理領(lǐng)域一線專家。

北京大學(xué)金融碩士，香港理工大學(xué)理財(cái)規(guī)劃碩士，國(guó)家執(zhí)業(yè)企業(yè)培訓(xùn)師，EFP金融理財(cái)管理師，香港理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)會(huì)員，“深圖講座”主講嘉賓。

 工作經(jīng)歷

本課程講師現(xiàn)為領(lǐng)先股份制銀行在職管理層，具有總、分、支多重營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn)，曾任某股份制商業(yè)銀行深圳分行零售業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、代發(fā)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、大區(qū)支行行長(zhǎng)等職；全系統(tǒng)產(chǎn)品專家顧問(wèn)團(tuán)成員，總行級(jí)高級(jí)內(nèi)訓(xùn)師.

長(zhǎng)期主管零售銀行、市場(chǎng)企劃、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷、電子銀行等相關(guān)工作，曾主持全系統(tǒng)首家理財(cái)中心籌建，主持珠三角地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型和社區(qū)銀行建設(shè)運(yùn)營(yíng)等工作；曾參與總行客戶服務(wù)中心（空中銀行）籌建，該行微信銀行、直銷銀行開(kāi)發(fā)上市，以及與騰訊、中移動(dòng)的多項(xiàng)合作項(xiàng)目；曾成功營(yíng)銷該行系統(tǒng)內(nèi)最大單筆互聯(lián)網(wǎng)信貸業(yè)務(wù)。所主管的業(yè)務(wù)均處于當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)領(lǐng)先地位。圍繞代發(fā)業(yè)務(wù)策劃的“薪資理財(cái)服務(wù)”榮獲第四屆“深圳金融風(fēng)云榜——最具價(jià)值成長(zhǎng)獎(jiǎng)”。

 專業(yè)經(jīng)驗(yàn)

多年來(lái)結(jié)合工作實(shí)踐，致力于銀行服務(wù)、營(yíng)銷管理的研究，在客戶營(yíng)銷、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新、營(yíng)銷企劃和品牌管理等方面具有豐富的經(jīng)驗(yàn)，多次赴美國(guó)、香港等地交流考察先進(jìn)銀行經(jīng)營(yíng)模式；當(dāng)選第四屆“深圳金融風(fēng)云榜年度宣傳人物”。

著有《個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷技巧與案例分析》（清華大學(xué)出版社，2010年）等著作。

 項(xiàng)目咨詢

2005年開(kāi)始從事銀行業(yè)務(wù)專業(yè)咨詢工作。作為受邀專家，先后參與工行、農(nóng)行、浦發(fā)、興業(yè)、香港恒生、寧夏銀行等多家商業(yè)銀行，以及英國(guó)標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)（BSI）、深圳市政府金融服務(wù)辦公室等機(jī)構(gòu)的咨詢項(xiàng)目，參與北京大學(xué)、武漢大學(xué)、南開(kāi)大學(xué)等科研機(jī)構(gòu)關(guān)于金融創(chuàng)新的研究課題。

咨詢項(xiàng)目涉及銀行零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)優(yōu)化、營(yíng)銷服務(wù)精細(xì)化管理、社區(qū)銀行建設(shè)與經(jīng)營(yíng)、金融消費(fèi)者行為習(xí)慣、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融等多個(gè)領(lǐng)域。

 銀行培訓(xùn)

應(yīng)邀作為北京大學(xué)、清華大學(xué)、中國(guó)人民大學(xué)、浙江大學(xué)、廈門(mén)大學(xué)、南開(kāi)大學(xué)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)等高校、境內(nèi)外知名咨詢機(jī)構(gòu)組織的EMBA、行長(zhǎng)班、高級(jí)研修班授課專家，“深圖講座”主講嘉賓。曾為全國(guó)五大國(guó)有銀行、十余家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、數(shù)十家城市商業(yè)銀行、兩百余家農(nóng)商行（農(nóng)信社）總行及分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展過(guò)營(yíng)銷及管理方面的咨詢與培訓(xùn)。

授課風(fēng)格幽默靈活，實(shí)戰(zhàn)案例豐富，善于結(jié)合受訓(xùn)銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)狀和產(chǎn)品特性，提出具有針對(duì)性和實(shí)操性的策略與方法，同時(shí)善于介紹課程關(guān)聯(lián)領(lǐng)域的最新信息，開(kāi)闊學(xué)員視野。課程體系分明、互動(dòng)豐富、感染力強(qiáng)。

主講課程：

 公益行動(dòng)

- “益加益學(xué)院”創(chuàng)始成員

深圳市益加益社區(qū)公益事業(yè)服務(wù)中心理事，“益加益學(xué)院”聯(lián)合創(chuàng)始人，致力于將商業(yè)經(jīng)驗(yàn)移植于公益領(lǐng)域，推動(dòng)公益事業(yè)的職業(yè)化、專業(yè)化和標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展。參與開(kāi)發(fā)的“中華美德十講”課程，被深圳市委宣傳部、市文明辦列入“日行一善”公益活動(dòng)項(xiàng)目，覆蓋全市社區(qū)；主講的“中國(guó)傳統(tǒng)文化漫談”公益課程深受社區(qū)青少年喜愛(ài)。

- “薪達(dá)人”活動(dòng)推廣人

利用工作平臺(tái)，為工薪一族宣講金融理財(cái)知識(shí)，推廣健康理財(cái)觀念和生活方式，累計(jì)為騰訊、周大福、富士施樂(lè)等超過(guò)300家企事業(yè)單位數(shù)萬(wàn)名員工開(kāi)展專題講座；受邀主講深圳圖書(shū)館“家庭財(cái)商系列公益講座”。