2021年高凈值客戶資產(chǎn)管理策略

課程背景：

高凈值客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，為何要進(jìn)行資產(chǎn)管理，從財(cái)產(chǎn)保全、財(cái)富傳承等多個(gè)角度出發(fā)，全面使高凈值客戶更了解資產(chǎn)配置的重要性及方案制定效率，幫助高凈值客戶規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，并運(yùn)用人壽保單、信托等金融工具為客戶作最佳方案!

課程收益：

● 能讓客戶掌握政府及稅務(wù)的大致內(nèi)容，了解目前政府及國家的稅務(wù)政策；

● 能讓客戶了解保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的重要作用，能夠給客戶帶來的收益；

● 能讓客戶了解保險(xiǎn)的價(jià)值，以及保險(xiǎn)的產(chǎn)品，進(jìn)行銷售促成。

課程時(shí)間：60分鐘

課程對象：高凈值客戶

課程形式：理論精講+案例分析

課程大綱

第一講：宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的新變化——從效率優(yōu)先到公平落地

1. 為什么要提出共同富裕

2. 怎么實(shí)現(xiàn)共同富裕：三次分配策略提出

3. 一次分配：市場主導(dǎo)

4. 二次分配：政府主導(dǎo)

5. 三次分配：企業(yè)捐助

第二講：共同富裕新時(shí)代的資產(chǎn)配置方案

1. 政府推動“高凈值客戶資產(chǎn)透明化”的進(jìn)程

2. 中國稅務(wù)改制推進(jìn)帶來的影響

3. 二次分配中的直接稅落地預(yù)判

第三講：有效資產(chǎn)配置的方法

1. 高凈值客戶家庭資產(chǎn)分配策略：分散、隱形

2. 保險(xiǎn)在高凈值客戶資產(chǎn)管理中的意義與價(jià)值

3. 保險(xiǎn)金信托產(chǎn)品的優(yōu)勢