法商思維與財(cái)富智慧

課程背景：

● 不要在離婚時(shí)才想起《民法典》

● 不要在傳承時(shí)才想起《民法典》

● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具

作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是從法律案例分析入手，從財(cái)產(chǎn)保全、財(cái)富傳承角度出發(fā)，運(yùn)用人壽保單、信托等金融工具為客戶做好風(fēng)險(xiǎn)管理!

課程時(shí)間：60分鐘

課程對象：保險(xiǎn)客戶經(jīng)理、銀行理財(cái)經(jīng)理

課程形式：理論精講+案例教學(xué)

課程大綱

第一講：民法典時(shí)代的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

一、如何防范婚姻中的風(fēng)險(xiǎn)

案例分析：陳小姐的婚姻風(fēng)波？

法商知識(shí)點(diǎn)：如何設(shè)置婚姻中的財(cái)產(chǎn)防火墻

二、如何完成財(cái)富的鎖定傳承

案例分析：王總身后的財(cái)產(chǎn)到底屬于誰？

法商知識(shí)點(diǎn)：如何巧用《繼承編》進(jìn)行繼承鎖定

三、如何設(shè)置財(cái)富的“閉環(huán)”

1. 利用法律工具設(shè)置閉環(huán)

2. 利用金融工具設(shè)置閉環(huán)

第二講：信托工具介紹

案例分享：梅艷芳的信托安排

一、信托發(fā)展史概述與中國信托制度概況

二、家族信托的法律解讀：

1. 資產(chǎn)隔離：防范債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、婚姻風(fēng)險(xiǎn)等，安全性最強(qiáng)

2. 助力傳承：防止二代不肯接班、不會(huì)接班，有過渡期

3. 靈活私密：受益人指定靈活便捷，信托文件私密性強(qiáng)

4. 慈善屬性：添加慈善功能，實(shí)現(xiàn)委托人慈善傳承需求