商業(yè)銀行網點運營合規(guī)及人員管理

第一講：網點操作風險概述

 網點操作風險主要特點

 網點操作風險形成原因

 網點操作風險表現類型

 近年監(jiān)管處罰案例概況

第二講：賬戶協(xié)查

1. 查凍扣的執(zhí)行

（1）主要有權機關查凍扣的權限列表分析

（2）銀行需要審查的查凍扣的外在憑證風險要點（通知書、判決書、裁定書等）

（3）輪候查封、預查封等疑難情形的處理

（4）大客戶權益保護和查凍扣投訴糾紛處理

2. 內部協(xié)查

（1）銀行有關查凍扣內部授權審批風險要點規(guī)定

（2）內規(guī)和外規(guī)的沖突解決技巧

（3）銀行信息保密和隱私保護（刑法相關規(guī)定）

3.繼承查詢、法定監(jiān)護人查詢（例如：特殊的精神殘疾），認定的標準

（1）公證處是否具有查詢權

（2）民事行為能力的認定標準

（3）監(jiān)護人的判斷標準

（4）賬戶查詢的標準權限

第三講  反洗錢客戶識別及賬戶管控

1. 客戶身份識別疑難處理

（1）主體真實性認定問題

（2）公章真實性判斷問題

（3）證件到期處理問題

2. 可疑交易管理疑難處理

（4）可疑交易的識別標準如何認定

（5）賬戶控制的主要措施

（6）賬戶盡調的注意事項

第四講  單位賬戶全賬戶生命周期

1.對公賬戶開戶核心監(jiān)管政策規(guī)定

（7）核準制和備案制變化后的影響對策

（8）雙異地開戶的主要疑難處理

2.對公賬戶變更疑難處理

（9）印鑒變更主要疑難類型及解決

（10）法定代表人變更主要風險要點

（11）賬戶凍結下變更的風險處理

3.對公賬戶銷戶疑難處理

（12）公司注銷下的銷戶問題

（13）公司破產下的銷戶問題

第五講  防范電信網絡詐騙、反賭反詐在工作中的意義

1.電信詐騙、反賭反詐的主要形勢

2.反電信詐騙的主要措施和方法

（14）買賣賬戶的風險識別和應對

（15）公轉私的風險應對

（16）可疑匯款的攔截及法律義務

（17）客戶被騙后銀行的止損義務

第六講 銀行網點員工管理

一，銀行網點員工管理

二．銀行員工應具備什么樣的基本素質？

 共七個方面的分析和解釋

 銀行員工還需要明了：良好的心態(tài)和懷有感激之心

三．恪 守 職 業(yè) 操 守 珍 惜 職 業(yè) 生 涯

1.職業(yè)操守的幾個重要方面:

 （一）誠實信用

 （二）守法合規(guī)

 （三）專業(yè)勝任

 （四）勤勉盡職

 （五）保守商業(yè)秘密和客戶隱私

 （六）公平競爭

 （七） 抵制違規(guī)

 （八） 客戶至上

 （九） 熱心公益

 （十） 避免欺詐

2.銀行從業(yè)人員與客戶的關系處理：

 共十七個解析和我們應該怎么做？

3.銀行從業(yè)人員與同事的關系處理：

 共三個方面的解析和我們應該怎么做？

4.銀行從業(yè)人員與本行的關系處理：

 共九各方面的解析和我們應該怎么做？

5.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員的關系處理：

 共4個方面的解析和我們應該怎么做？

6.銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者的關系處理：

 共5個方面的解析和我們應該怎么做？

7.走好職業(yè)生涯第一步的幾點提醒

 （1）人生的三道心理防線

 （2）我們要學會：

 學會 “學習”；學會“思考”；學會 “辨別”；學會“總結”。

 （3）我們合理的職業(yè)規(guī)劃：

 （4）我的時間管理

 （5）做到四個慎處

 （6）算好人似的“七筆帳”。