銀行清廉金融文化建設 防范法律廉潔風險

課程背景：

《關于加強新時代廉潔文化建設的意見》已經(jīng)發(fā)布，新時代金融行業(yè)紛繁復雜，競爭激烈，為確保自身健康發(fā)展，應對復雜環(huán)境，加強清廉金融文化建設尤為重要。

對于金融業(yè)，倡導廉潔金融文化，嚴格執(zhí)行公私分開、履職回避、非公務交往報告等紀律要求，做到與監(jiān)管對象“零物質(zhì)往來”，構建良好“親清”監(jiān)管關系。以強監(jiān)督推動強監(jiān)管，緊盯關鍵崗位和重要人員，做實做細日常監(jiān)督，嚴肅查處各類違法違規(guī)案件。切實提高治理能力，培養(yǎng)造就忠誠干凈擔當?shù)母咚刭|(zhì)專業(yè)化監(jiān)管隊伍。

本課程以案說法，解析《個人信息保護法》《民法典》《刑法》《政務處分法》等對銀行從業(yè)者的風險及應對，解剖典型案例，深入淺出，講解企業(yè)廉潔金融文化建設相關內(nèi)容以及相關法律風險防范。打贏防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)，營造風清氣正的政治生態(tài)。

課程對象：各類金融企事業(yè)單位管理人員、紀檢監(jiān)察人員、相關業(yè)務人員、基層員工等均適用。

授課方式：講授法+案例教學+情景模擬+行動學習

課程大綱：

（僅供參考，會根據(jù)最新法律政策和案例更新）

第一講 清廉金融文化建設背景及警示案例導入

一、 《關于加強新時代廉潔文化建設的意見》解讀

二、 清廉金融文化建設年

三、 建設有溫度的紅色金融機構

四、 各地（定制）廉潔金融文化建設現(xiàn)狀

五、 2022年廉潔反腐敗案例整體導入

1. 中國農(nóng)業(yè)銀行河北分行原黨委副書記、副行長王振林被“雙開”

2. 中國工商銀行廣東分行原黨委委員、副行長陸錦文被“雙開”

3. 交通銀行遼寧省分行原黨委委員、副行長于化源被開除黨籍和公職

4. 中國光大銀行原黨委副書記、副行長張華宇接受監(jiān)察調(diào)查

六、 2021年廉潔反腐敗案例整體導入

七、 金融員工職務行為違法違紀案例解讀警示

1. 退休不是貪腐安全線

2. 視頻：晚上睡覺相當于睡在人民幣上 怎么睡得著

3. “借我點錢吧？不還的那種！”

4. 堅持受賄行賄一起查

5. 視頻：“從我們的角度，我們就是獵人，這些領導就是獵物?！?/span>

6. 民主生活會怎么開展批評與自我批評？

第二講 金融犯罪違法行為及金融行政刑事法律風險防控

一、 在法治框架內(nèi)穩(wěn)中求進地推進反腐敗斗爭

一、 案例：銀行個人信息違法行政處罰

二、 行政責任：個人信息保護法律風險提示

1. 個保法最新規(guī)定

2. 不同處罰對象涉“個人金融信息”罰單的金額和頻次

3. 不同地區(qū)涉“個人金融信息”罰單的金額和頻次

4. 涉“個人金融信息”處罰具體違規(guī)內(nèi)容分布

三、 刑事責任：個人信息保護法律風險提示

1. 違法行為的罪與非罪？

2. 侵犯公民個人信息罪

3. 案例分析-侵犯公民個人信息罪

4. 其他刑事犯罪

1) 拒不履行信息網(wǎng)絡安全管理義務罪

2) 非法獲取計算機信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪、非法控制計算機信息系統(tǒng)罪

3) 幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪

4) 非法侵入計算機信息系統(tǒng)罪

5) 破壞計算機信息系統(tǒng)罪

四、 預防重點領域金融違法犯罪

1. 嚴防信貸業(yè)務領域違法犯罪行為

2. 齊魯銀行被騙貸案

3. 嚴防同業(yè)業(yè)務領域違法犯罪行為

4. 嚴防資產(chǎn)管理業(yè)務領域違法犯罪行為

5. 挪用公款罪

6. 玩忽職守罪

7. 妨害信用卡管理罪

8. 信用卡詐騙罪

9. 盜竊罪

第三講 銀行民事法律風險及業(yè)務合規(guī)指引

一、 民事責任：個人信息保護法律風險提示

1. 案例：張春英與中國工商銀行股份有限公司昌吉回族自治州分行、新疆證券有限責任公司、楊桃、張偉民財產(chǎn)損害賠償糾紛案

2. 通化農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司一般人格權糾紛

3. 舉證責任的最新規(guī)定

4. 共同個人信息處理者連帶責任

5. 中國銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構信息科技外包風險監(jiān)管指引的通知

二、 銀行處理個人金融信息的規(guī)則概覽

三、 個人信息處理的五項重要原則

1. 遵循合法、正當、必要和誠信原則

2. 采取對個人權益影響最小的方式，限于實現(xiàn)處理目的的最小范圍原則

3. 處理個人信息應當遵循公開、透明原則

4. 處理個人信息應當保證個人信息質(zhì)量原則

5. 采取必要措施確保個人信息安全原則等

四、 核心的個人信息處理規(guī)則

1. 金融機構的告知義務

2. 同意規(guī)則

3. 單獨同意規(guī)則

4. 同意的撤回

五、 個保法對銀行營銷行為合規(guī)指引

六、 《民法典》對商業(yè)銀行業(yè)務的影響

1. 弘揚社會主義核心價值觀：中信銀行案例

2. 公序良俗原則：將公序良俗滲透到銀行保險經(jīng)營管理中

3. 發(fā)展綠色信貸：最新變化案例及刑法犯罪

4. 案例-安全保障義務：

5. 九民紀要對高風險產(chǎn)品銷售業(yè)務的影響

6. 《銀行保險機構消費者權益保護監(jiān)管評價辦法》解讀

7. 金融消費者投訴處理

第四講 中央八項規(guī)定及政務紀律處分解讀與警示教育

導入：中央八項規(guī)定及半年度數(shù)據(jù)統(tǒng)計

一、 上班八小時意外的警示

1. 醉酒駕車重傷他人致死，共飲者要擔責嗎？

2. 共同飲酒，有人發(fā)生意外，誰負責？

二、 處理好幾個關系

1. 政務處分與處分是什么關系？

2. 黨紀處分和政務處分的關系？

三、 政務處分法重點解讀

1. 政務處分的種類

2. 政務處分的對象

3. 政務處分的期間及情形

四、 《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》六大紀律解讀及案例

1. 對黨員的紀律處分種類

2. 視頻：對中央精神口號式、機械式傳達

3. 新修訂的《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》

4. 政治紀律 案例一：妄議中央大政方針

5. 政治紀律 案例二：搞兩面派，做兩面人

6. 組織紀律 案例一：違反民主集中制原則

7. 組織紀律 案例二：不按規(guī)定報告?zhèn)€人事項

8. 廉潔紀律 案例一：借用管理和服務對象的欠款、車輛

9. 群眾紀律 案例一：侵害群眾利益

10. 工作紀律 案例一：不如實報告，數(shù)據(jù)造假

11. 生活紀律 案例一：公共場所行為不當并造成不良影響

第五講 清廉金融文化融入銀行保險業(yè)企業(yè)文化

一、 推動銀行保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展意見解讀

1. 建立健全中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度

2. 民主是什么？

3. 建設三位一體的民主政治

4. 加強銀行保險黨的政治建設

5. 全面推進廉潔金融建設

二、 “三不”一體推進作為深化金融領域反腐

1. 把不敢腐不能腐不想腐方針方略落實到正風肅紀反腐各方面

2. 深刻領會清廉金融文化建設重要意義

3. 加強清廉金融文化建設  提升銀行保險反腐內(nèi)生動力

4. 案例：建行煙臺分行：嚴格落實全方位監(jiān)督制約機制

5. 案例：太平洋產(chǎn)險煙臺中支：揚清風正氣興清廉金融文化

6. 案例：河南：構建“四位一體”清廉金融教育工作機制

7. 案例：多措并舉牢筑廉潔防線，馬上消費全面推進清廉金融文化建設

8. 部分實際操作案例匯總

結語：開啟“清廉之路”新征程