保險(xiǎn)公司合規(guī)培訓(xùn)大綱

作者： 徐巍  

單位、部門及職務(wù)：  審計(jì)責(zé)任人

課程收獲

1、全面了解銀保監(jiān)會(huì)合規(guī)管理體系及管控理念

2、正確理解風(fēng)控、內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系

3、了解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基本內(nèi)容

4、了解保險(xiǎn)公司舞弊案件的突破點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

三大亮點(diǎn)

1、以利益和維穩(wěn)雙線驅(qū)動(dòng)的伴隨式精準(zhǔn)風(fēng)控

2、信訪及信訪的反向調(diào)查

3、從三個(gè)區(qū)分開來到領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)準(zhǔn)則的運(yùn)用

三大教學(xué)優(yōu)勢(shì)

1、直接給方法，學(xué)完就能用。不搞理論假設(shè)，只講實(shí)用辦法，用身邊的案例讓大家真正做到學(xué)以致用。以人性為切入點(diǎn)，不但告訴你實(shí)質(zhì)重于形式的底層思維，有什么陷阱，還會(huì)告訴你正確的做法。

2、課件免費(fèi)，沒有套路。課程和案例都是自己開發(fā)的，將原始版PPT發(fā)給有需要的學(xué)員，是為了將自己的理念推廣給更多人，讓同行者少走彎路，是達(dá)則兼濟(jì)。

3、以活下去為基本預(yù)設(shè)。不教條不僵化，不綁架領(lǐng)導(dǎo)，不販賣焦慮，給領(lǐng)導(dǎo)安全感而非索取安全感，教會(huì)你不立危墻、知而慎行。

第一章 從風(fēng)險(xiǎn)到合規(guī)

1.風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定性

案例：人性是最大的不確定性

2.合規(guī)與內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系

【案例分析】從馬云的反對(duì)到巴塞爾協(xié)議

3.保險(xiǎn)公司合規(guī)體系建設(shè)

3.1董事會(huì)監(jiān)督

3.2高級(jí)管理層負(fù)責(zé)與組織

3.3國(guó)有企業(yè)大聯(lián)合監(jiān)督機(jī)制

4．我們面臨的風(fēng)險(xiǎn)

4.1操作風(fēng)險(xiǎn)

4.2道德風(fēng)險(xiǎn)

4.3欺詐風(fēng)險(xiǎn)

4.4逆向選擇的風(fēng)險(xiǎn)

【案例分析】某單位資金部負(fù)責(zé)人逆向操作案件案件

5.三個(gè)區(qū)分開來

第二章 從三重一大到八項(xiàng)規(guī)定

1.三重一大體系內(nèi)容

1.1三重一大的監(jiān)管導(dǎo)向

案例：一把手三不干預(yù)

1.2內(nèi)部調(diào)查機(jī)制

1.3合規(guī)流程制定

1.4內(nèi)部舉報(bào)機(jī)制

1.5第三方管理

2.保險(xiǎn)公司舞弊風(fēng)險(xiǎn)及防范

2.1常見舞弊類型

案例：四種舞弊模型（包括基于家天下的保險(xiǎn)公司舞弊模型）

2.2有效舞弊預(yù)警和調(diào)查方法

2.3保險(xiǎn)公司常見職務(wù)犯罪介紹

2.4保險(xiǎn)公司反舞弊體系頂層設(shè)計(jì)

2.5保險(xiǎn)公司反舞弊工作規(guī)劃

2.6保險(xiǎn)公司反舞弊聯(lián)動(dòng)機(jī)制

2.7基于大數(shù)據(jù)的反舞弊方法論

案例：蠕蟲技術(shù)在保險(xiǎn)公司招投標(biāo)反舞弊上的運(yùn)用

2.8保險(xiǎn)公司舞弊分析框架實(shí)例研究

案件：中紀(jì)委通報(bào)案件解讀

第三章 合規(guī)管理思維及方法論

1.合規(guī)管理的六種思維

【案例分析】管理方法典型案例分析

2.望聞問切工作法

【案例分析】典型案例分析

3.合規(guī)人員的心理建設(shè)及自我保護(hù)

【案例分析】這是最好的時(shí)代

第四章 保險(xiǎn)公司合規(guī)管理的實(shí)戰(zhàn)沙盤

1.如何有意識(shí)發(fā)現(xiàn)舞弊

2.調(diào)查原則

3.調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)防范

4.調(diào)查流程

4.1線索來源分析

4.2線索評(píng)估

5.證據(jù)及證據(jù)鏈

【實(shí)戰(zhàn)演練】某單位賄舞弊案調(diào)查方案擬定

6.關(guān)于調(diào)查的訪談策略及心理學(xué)運(yùn)用

【實(shí)戰(zhàn)演練】以刑法306條限制律師的惡意行為

6.1詢問四個(gè)階段

6.2詢問具體方法

6.3詢問細(xì)節(jié)把握

6.4職務(wù)犯罪心理

6.5詢問心理戰(zhàn)術(shù)

【實(shí)戰(zhàn)演練】從刑法162條到調(diào)查方案的反向設(shè)定

7.信訪舉報(bào)管理

【案例分析】德勤舉報(bào)事件的心理畫像

7.1舉報(bào)的程序性規(guī)定

7.2舉報(bào)管理注意事項(xiàng)

【案例分析】某公司信訪反向調(diào)查案件

第五章 保險(xiǎn)公司輿情風(fēng)險(xiǎn)及危機(jī)管理

1.危機(jī)概述

1.1危機(jī)的學(xué)術(shù)概念

1.2各國(guó)政府危機(jī)管理體系

1.3危機(jī)的三大特性

1.5企業(yè)危機(jī)主要來自三個(gè)方面

--有過錯(cuò)行為引發(fā)危機(jī)

--無過錯(cuò)行為引發(fā)危機(jī)

--有爭(zhēng)議行為引發(fā)危機(jī)

案例：某醫(yī)院停電出人命事件

2.保險(xiǎn)公司危機(jī)管理基本原則

2.1快速反應(yīng)原則

案例：某供電營(yíng)業(yè)廳裝修中的第三方事故引發(fā)危機(jī)

2.2客戶利益至上原則

案例：危機(jī)中的SOHO中國(guó)

2.3主動(dòng)出擊原則

案例：國(guó)家稅總局對(duì)偽造的47號(hào)公告文件事件的處理

2.4真誠溝通原則

案例：某公司爆炸案的新聞發(fā)布情況

2.5維護(hù)信譽(yù)原則

案例：三鹿奶粉事件后采取的一系列措施

2.6系統(tǒng)運(yùn)行原則

2.7權(quán)威證實(shí)原則

2.8靈活運(yùn)作原則

案例：某單位實(shí)名制舉報(bào)案