財(cái)富自由之路

課程目的：

1、了解資產(chǎn)配置的基本理論和方法，掌握投資規(guī)劃、財(cái)務(wù)管理的各種運(yùn)作。

2、準(zhǔn)確掌握各種投資工具的特點(diǎn)及營銷策略

3、提升理財(cái)規(guī)劃師營銷能力，實(shí)現(xiàn)銷售業(yè)績持續(xù)提升

課時(shí)：2天

第一部分：認(rèn)知篇

一、概念解析

1、投資理財(cái)

2、財(cái)富管理

3、資產(chǎn)保全

4、財(cái)富傳承

5、資產(chǎn)配置

二、投資思維框架

1、認(rèn)清投資趨勢

2、用對投資方法

3、識別并控制投資風(fēng)險(xiǎn)

4、貨幣管理的基本原則

三、風(fēng)險(xiǎn)管理

1、能管理好風(fēng)險(xiǎn)，利潤就會自我實(shí)現(xiàn)

2、健康風(fēng)險(xiǎn)管理

3、財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)富守恒定律

4、收入風(fēng)險(xiǎn)管理

5、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理

四、經(jīng)濟(jì)周期及其應(yīng)用

1、經(jīng)濟(jì)周期：季節(jié)性的日歷

2、從長期的視角來看待問題

3、普林格的經(jīng)濟(jì)周期6階段

4、經(jīng)濟(jì)周期階段的判定

5、美林投資時(shí)鐘

五、家庭財(cái)務(wù)分析

1、家庭財(cái)務(wù)報(bào)告

2、家庭財(cái)務(wù)賬戶設(shè)置與管理

六、個(gè)人投資者在資產(chǎn)配置中要考慮的問題

1、回報(bào)目標(biāo)

2、風(fēng)險(xiǎn)忍受度

3、流動性

4、時(shí)間范圍

5、稅收

6、法律和制度環(huán)境

7、國際背景

七、資產(chǎn)配置基礎(chǔ)理論

1、決策理論

2、行為偏差

3、產(chǎn)品設(shè)計(jì)

4、動態(tài)資產(chǎn)配置

5、生命周期規(guī)劃

6、組合化財(cái)富管理過程

八、資產(chǎn)保全

1、資產(chǎn)保全目的

2、資產(chǎn)保全與法律

3、資產(chǎn)保全的道德問題

4、資產(chǎn)保全方法

5、資產(chǎn)保全訴訟

6、法定免除、抵押、保全信托

7、離岸計(jì)劃

九、資產(chǎn)傳承

1、先有“守成”方有“傳承”

2、財(cái)富傳承的三個(gè)根基

3、財(cái)富保護(hù)與傳承的法律工具

4、企業(yè)傳承的特殊問題與應(yīng)對

5、領(lǐng)導(dǎo)力與文化傳承

十、財(cái)商

1、財(cái)商法則與財(cái)富密碼

2、培養(yǎng)W.E.A.L.T.H思維方式

3、收獲財(cái)富自由

第二部分、產(chǎn)品篇

一、資產(chǎn)分類

1、低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

2、中等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

3、高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

二、保險(xiǎn)架構(gòu)設(shè)計(jì)

1、高客的風(fēng)險(xiǎn)偏好

2、高客保險(xiǎn)需求分析

3、高客保險(xiǎn)的購買邏輯

4、保費(fèi)優(yōu)先還是保額優(yōu)先

5、境外保險(xiǎn)

三、資產(chǎn)配置實(shí)例

1、有退休計(jì)劃者的資產(chǎn)配置

2、單身人群的資產(chǎn)配置

3、已婚年輕夫婦的資產(chǎn)配置

4、已婚并有子女的夫婦的資產(chǎn)配置

5、為退休和子女教育儲蓄的家庭的資產(chǎn)配置

四、高凈值客戶資產(chǎn)配置

1、離岸架構(gòu)設(shè)計(jì)

2、保險(xiǎn)金信托

3、家族辦公室

第三部分：營銷篇

一、理財(cái)規(guī)劃師銷售流程

1、銷售流程構(gòu)成

2、各環(huán)節(jié)目標(biāo)與達(dá)成要素

3、沙盤演練與角色扮演

二、建立信任

1、功課做在前

2、你的名字和什么正面形象掛鉤？

3、接觸面談的要點(diǎn)

4、工具的設(shè)計(jì)與準(zhǔn)備

三、需求面談

1、隱含需求與明確需求

2、問題設(shè)計(jì)與應(yīng)用

3、如何挖掘客戶需求

4、收場白技巧

四、能力證實(shí)

1、能力證實(shí)的基本方法

2、特征、優(yōu)點(diǎn)和利益之間的相互影響

3、能力證實(shí)在銷售中的應(yīng)用

4、有效的證實(shí)能力

五、異議防范

1、特征陳述和價(jià)格異議

2、優(yōu)點(diǎn)陳述和價(jià)值異議

3、利益陳述與客戶承諾

六、晉級承諾

1、促成的利弊

2、銷售拜訪目標(biāo)的分解

3、獲得晉級承諾的方法

七、永續(xù)經(jīng)營的關(guān)鍵——長期服務(wù)

1、給服務(wù)找理由

2、給服務(wù)找方法

3、你有服務(wù)的能力嗎？

4、找到你的“飯圈”