安迪

反洗錢、賬戶風險管理專家：安迪

【專家簡介】：

?  工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲銀行風險管理顧問專家

?  招商、民生、興業(yè)、中信、浦發(fā)等多家商業(yè)銀行特聘專家

?  某政府銀行反洗錢輪訓項目特聘講師

?  國際公認反洗錢師（CAMS）

?  金融協(xié)會反洗錢項目總負責人、金融機構(gòu)反洗錢競賽項目總負責人

?  曾任職某大型外資銀行合規(guī)/業(yè)務負責人

?  曾任職某頭部保險公司培訓負責人

?  曾任職某國有大型公募基金公司區(qū)域經(jīng)理

【專業(yè)背景】：

安迪老師擁有10余年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，曾任職于某大型外資銀行，負責反洗錢&合規(guī)風險管理工作；曾任職于頭部保險公司，負責分公司轄內(nèi)十數(shù)家營銷業(yè)務部的合規(guī)&業(yè)務管理工作；曾任職于某國有大型公募基金公司，對接服務工行、建行、交行、招商銀行、興業(yè)銀行、平安銀行等眾多銀行機構(gòu)，組織、主講上百場專題培訓。

作為專業(yè)講師，安迪老師深耕商業(yè)銀行風險合規(guī)領域，強調(diào)以學員為本，始終堅持“以培訓效果為導向，以解決學員需求為立足點”的原則。授課內(nèi)容精煉實用，讓學員真正“聽得懂、學得會、用得著”，最終達成銀行的培訓目標！

對于風險合規(guī)類培訓，安迪老師本著“以案說法，以法促改，以改防控”思路，每一個主題均導入典型案例，引起學員的關注及興趣，培訓過程更是以案例分析為主導，將知識穿插其中，讓學員能夠當場吸收所學知識。

安迪老師與行方的共同目標：增強學員風險意識，提升學員合規(guī)技能，讓學員能夠護己護行。

【主講課程】：

?  反洗錢類：

《新形勢下商業(yè)銀行洗錢風險管理》

《商業(yè)銀行反洗錢執(zhí)法檢查合規(guī)指引》

《洗錢風險管理之客戶盡職調(diào)查及可疑交易分析》

《客戶盡職調(diào)查及可疑交易甄別（暨涉詐賬戶資金流分析）》

《洗錢風險管理之客戶盡職調(diào)查及個人信息保護》

《非自然人客戶受益所有人識別實務》

《新形勢下商業(yè)銀行經(jīng)濟制裁風險識別與防范》

?  風險&賬戶類：

《客戶盡職調(diào)查—人證審核及操作實務》

《風險類內(nèi)訓師技能提升項目》

《新形勢下銀行結(jié)算賬戶全流程管理》

《商業(yè)銀行柜面業(yè)務法律風險防控》

《商業(yè)銀行運營業(yè)務疑點、難點全案例解析》

《新監(jiān)管形勢下銀行結(jié)算賬戶全流程管理2.0》

《“斷卡行動” 典型案例&欺詐資金流分析》

《新形勢下商業(yè)銀行業(yè)務操作風險管理與案件防控》

《銀行結(jié)算賬戶管理之客戶盡職調(diào)查》

《反電詐之銀行結(jié)算賬戶風險防控及新規(guī)解讀》

【課程特色】：

?  扎根實踐—深耕金融行業(yè)合規(guī)管理領域，專注商業(yè)銀行，理論萃于實踐。

?  以案說法—案例分析根植于金融法律法規(guī)，直指監(jiān)管核心精神。

?  深入淺出—邏輯結(jié)構(gòu)化，系統(tǒng)性梳理總結(jié)，便于學員記憶和操作。

?  落地實操—直擊學員“痛點”和盲區(qū)，切實指導日常工作實操。

?  需求導向—根據(jù)學員現(xiàn)有基礎和實際需求，合理安排授課內(nèi)容。

?  互動性強—以豐富的案例和練習啟發(fā)引導，課堂氣氛活躍有序。

?  即時反饋—課上及課后持續(xù)受理個案咨詢，以解決問題為目標。

【服務過的客戶但不僅限于】：

?  銀行類：

工商銀行：北京分行、南昌分行、韶關分行…

建設銀行：天津分行、深圳分行、成都分行、韶關分行…

中國銀行：南昌分行、韶關分行…

郵儲銀行：韶關分行、衢州分行…

交通銀行：江西省分行、蘇州分行、韶關分行…

招商銀行：西安分行、南昌分行、太原分行、長春分行、泉州分行、金華分行…

興業(yè)銀行：北京分行、杭州分行、東莞分行、中山分行、鎮(zhèn)江分行、寧德分行…

民生銀行：民生總行、武漢分行、昆明分行、泉州分行…

平安銀行：深圳分行、南京分行、成都分行、南昌分行…

華夏銀行：北京分行、青島分行、昆明分行、蘇州分行…

浦發(fā)銀行：西安分行、蘭州分行、福州分行

廣發(fā)銀行：蘇州分行、韶關分行…

中信銀行：廈門分行、烏魯木齊分行…

光大銀行銀川分行、江西銀行、蘇州銀行、西安銀行、東莞銀行、長沙農(nóng)商銀行、乳源農(nóng)商銀行、始興農(nóng)商銀行、南雄農(nóng)商銀行、翁源農(nóng)商銀行、樂昌農(nóng)商銀行、仁化農(nóng)商銀行

?  其他金融機構(gòu)：

平安人壽保險有限公司、中國人壽保險有限公司、中國人壽財險有限公司、泰康養(yǎng)老保險有限公司、廣發(fā)證券、安信證券……

課程名稱：《洗錢風險管理之客戶盡職調(diào)查及可疑交易分析》

主講：安迪老師6課時

課程背景：

目前，我國反洗錢正處于由“規(guī)則為本”向“風險為本”的轉(zhuǎn)型階段，并且要求金融機構(gòu)逐步實現(xiàn)“從滿足合規(guī)性要求到追求有效性目標”的轉(zhuǎn)變。2021年《反洗錢法》修訂與相關政策密集發(fā)布，再次增強了反洗錢行政處罰懲戒性。反洗錢“雙線監(jiān)管”的時代也已正式到來，將加強部門間監(jiān)管協(xié)調(diào)，并開展聯(lián)合執(zhí)法。近兩年，反洗錢“強監(jiān)管”持續(xù)加碼，機構(gòu)處罰與個人處罰金額屢創(chuàng)新高。據(jù)統(tǒng)計，2021年全年公布的反洗錢罰單總筆數(shù)與2020年和2019年相比，分別上升近30%和超過60%。

課程對象：柜面崗位人員等非營銷崗位

授課方式：講授、研討互動、視頻啟發(fā)、案例教學、現(xiàn)場演練

課程名稱：《客戶盡職調(diào)查——人證審核及操作實務》

主講：安迪老師6課時

課程背景：

近年來，隨著智能通信工具的普及和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術的快速發(fā)展，電信詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，且手段不斷翻新。犯罪分子通過銀行柜臺、網(wǎng)銀、ATM 等渠道詐騙轉(zhuǎn)移贓款，嚴重威脅客戶的財產(chǎn)安全，也給銀行運營帶來了新的挑戰(zhàn)。在防范電信詐騙方面，銀行的開戶環(huán)節(jié)是“預防第一步”，因此中國人民銀行、銀監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)對柜面人員在審核有效證件及人像識別的要求越來越嚴，迄今不到兩年的時間，人民銀行及各部委連續(xù)發(fā)布“賬戶分類文”、“六部委文”、“261 號文”、“302 號文”“117號文”，旨在加強賬戶管理，尤其是加強開戶環(huán)節(jié)的審查和管理?！翱蛻羯矸葑R別”、“了解你的客戶”是銀行柜面操作的指導守則。

本課程圍繞“人”和“證”的一致性審核展開，延伸到在審核過程中遇到的各種問題如何解決和應對。

課程對象：柜面人員、現(xiàn)場授權(quán)主管、非現(xiàn)場授權(quán)主管、事后監(jiān)督等

課程名稱：《商業(yè)銀行運營業(yè)務疑點、難點全案例解析》

主講：安迪老師6-9課時

課程背景：

本課程圍繞銀行運營業(yè)務工作實際，以案例分析的方式重點為大家解讀爭議點較大的基層業(yè)務案例，從銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理、支付結(jié)算風險防控、網(wǎng)點查凍扣業(yè)務協(xié)助、特殊人群業(yè)務辦理、繼承業(yè)務資金支取等易發(fā)風險環(huán)節(jié)如何把控法規(guī)風險，讓學員知其然知其所以然，了解疑點、難點成因以及風險控制措施，盡心盡職做好每一筆業(yè)務，防范于未然，更好的了解業(yè)務風險控制。

課程特色：

充分結(jié)合學員實際工作內(nèi)容，重點內(nèi)容均由豐富的銀行案例支撐，讓學員在生動的故事（案例）中深刻領會疑難業(yè)務的處理方法；以學員為中心，充分調(diào)動學員的學習積極性，讓學員在培訓中主動參與練習和問題解答。課程同時具有適用性、針對性和趣味性。

課程對象：綜合柜員、會計主管、內(nèi)控經(jīng)理等。

授課方式：講授、研討互動、視頻啟發(fā)、案例教學、現(xiàn)場演練